ביום חמישי, Baird שמרה על עמדתה החיובית כלפי מניות Fiserv (NYSE: FI) עם דירוג Outperform ומחיר יעד של 200.00 דולר. העדכון של החברה מגיע בעקבות הגשת טופס 8-K על ידי Fiserv, שפירט את סיום שיתוף הפעולה הצפוי עם Wells Fargo ב-1 באפריל 2025. Fiserv צופה הפחתת ערך שאינה במזומן בסכום שבין 400 מיליון ל-600 מיליון דולר, שתירשם ברבעון השלישי של השנה הנוכחית, בהתאם לעקרונות החשבונאות המקובלים (GAAP).
למרות הסיום הצפוי של שיתוף הפעולה, Fiserv הבטיחה כי התפתחות זו לא תשפיע על הרווח למניה המתואם שלה לשנת 2024. החברה גם ציינה כי תחזית הביצועים שלה לטווח הבינוני נותרה ללא שינוי, עם ציפיות לצמיחה אורגנית בהכנסות של 9-12% ועלייה ברווח למניה המתואם של 14-18% לשנים 2025 ו-2026.
בנוסף לעדכון על שיתוף הפעולה, Fiserv חתמה על הסכם רב-שנתי להמשך אספקת שירותי עיבוד ללקוחות הסוחרים הנוכחיים והעתידיים של Wells Fargo. הסכם זה מבטיח כי Fiserv תשמור על הקשר שלה עם Wells Fargo מעבר לתקופת החיים של שיתוף הפעולה ביניהן.
הפחתת הערך שאינה במזומן שFiserv צופה לרשום היא פרקטיקה חשבונאית סטנדרטית המשקפת את הירידה בערך נכס שיתוף הפעולה עם התקרבותו לסוף תקופתו. ההצהרות הצופות פני עתיד של Fiserv לגבי תחזית הביצועים הפיננסיים שלה מעידות על ביטחון ביכולת החברה לצמוח למרות סיום שיתוף הפעולה.
המחויבות המתמשכת של Fiserv לאספקת פתרונות עיבוד לסוחרי Wells Fargo לאחר סיום שיתוף הפעולה מדגישה עוד יותר את המאמצים האסטרטגיים של החברה לשמר ולבנות על קשרי הלקוחות הקיימים שלה.
בחדשות אחרות לאחרונה, Fiserv Inc. צופה הפחתת ערך משמעותית שאינה במזומן בין 400 מיליון ל-600 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2024, הקשורה להשקעתה ההונית ב-Wells Fargo Merchant Services. זאת עקב הסיום הקרב של שיתוף הפעולה עם Wells Fargo Bank. למרות זאת, Fiserv מבטיחה כי לא יהיו הוצאות מזומן מהותיות כתוצאה מהפחתה זו. החברה גם שומרת על תחזית הביצועים שלה לטווח הבינוני לשנים 2025 ו-2026, עם צפי לצמיחה אורגנית בהכנסות של 9-12% וצמיחה ברווח למניה המתואם של 14-18%.
Fiserv דיווחה על עלייה של 7% בהכנסות לרבעון השני של 2024 בהשוואה לשנה שעברה, והגיעה לשיא של 5.11 מיליארד דולר, ועלייה של 31% ברווחי הרבעון השני. החברה גם השלימה הנפקה ציבורית והנפקת אגרות חוב בכירות בסך כולל של 1.75 מיליארד דולר. אנליסטים מ-Mizuho Securities ו-BTIG הגיבו בחיוב להתפתחויות אלה, שניהם שומרים על דירוגים חיוביים ל-Fiserv.
בנוסף, Fiserv הרחיבה את שיתוף הפעולה שלה עם פייפאל Holdings, Inc. כדי לשפר את תהליך התשלום עבור סוחרים בארה"ב. החברה ממשיכה להתמקד במכירת תוכנה ושירותים בעלי ערך מוסף, עם טיווח על תעשיית המסעדנות.
תובנות InvestingPro
בעוד ש-Fiserv (NYSE: FI) מנווטת את סיום שיתוף הפעולה שלה עם Wells Fargo וצופה צמיחה יציבה, נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למשקיעים השוקלים את הפוטנציאל של החברה. עם שווי שוק של 101.73 מיליארד דולר, Fiserv מוכרת ככוח משמעותי בתעשיית השירותים הפיננסיים. החברה הציגה תשואה חזקה במהלך השנה האחרונה, עם תשואה כוללת של 54.33%, וכעת נסחרת קרוב לשיא השנתי שלה, ב-98.48% מאותה רמה. זה מתיישב עם התחזית החיובית שהציגה Baird.
טיפים של InvestingPro מדגישים את הרווחיות של Fiserv, ומציינים כי אנליסטים צופים שהחברה תהיה רווחית השנה, מגמה הנתמכת בביצועי החברה ב-12 החודשים האחרונים. יתר על כן, יחס ה-PEG של Fiserv של 0.65 מרמז על כך שהמניה נסחרת במחיר סביר ביחס לפוטנציאל צמיחת הרווחים שלה. מדד פיננסי זה, יחד עם מרג'ין רווח גולמי חזק של 60.96%, עשוי להרגיע משקיעים לגבי יכולתה של החברה לייצר רווחים ביעילות.
עבור אלה המחפשים צלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית והפוטנציאל העתידי של Fiserv, InvestingPro מספק טיפים נוספים, הזמינים בעמוד הייעודי שלהם עבור Fiserv. עם תובנות לגבי מדדים כמו יחס P/E, צמיחת הכנסות וביצועי רווחים, משקיעים יכולים לקבל החלטות מושכלות יותר המגובות בניתוח נתונים מקיף.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.