ג'יי פי מורגן צ'ייס עדכנה את התחזית שלה ל-Guidewire (NYSE:GWRE), חברת תוכנה המתמחה בפתרונות למבטחי רכוש וחבויות (P&C). החברה העלתה את מחיר היעד למניות Guidewire ל-210 דולר מ-170 דולר, תוך שמירה על דירוג Overweight.
העדכון משקף תפיסה חיובית של הביצועים האחרונים בענף הביטוח, שבו פרמיות גבוהות יותר מיטיבות עם ספקי תוכנות ביטוח. לפי החברה, התעשייה עוברת מעבר למודרניזציה, תוך התרחקות מפלטפורמות מיושנות. Guidewire, עם האינטגרציה המקיפה שלה בפעילות מבטחי P&C - כולל מדיניות, תביעות וחיוב - ממוקמת היטב כדי להרוויח ממעבר זה.
התוכנה של Guidewire ידועה בייעול עיבוד נתונים בין בעלי עניין שונים במגזר ה-P&C לרכב, לא רק מבטחים אלא גם מוסכים וספקי חלקים. אינטגרציה רחבה זו היא גורם בהערכה האופטימית של האנליסט.
החברה צופה כי בעוד שספקי תוכנה אחרים כמו SPNS ו-CCCS צפויים להציג צמיחה חד-ספרתית נמוכה עד גבוהה עד 2026, Guidewire צפויה להשיג צמיחה של אמצע עד סוף העשרות. ציפייה זו מבוססת על האצה במעבר של Guidewire לענן ורווחי נתח שוק צפויים.
מחיר היעד המעודכן משקף עלייה של 24% ונתמך בפוטנציאל של Guidewire לשמור על הערכת פרמיום של פי 11 משווי תפעולי למכירות. הפרשנות של החברה מדגישה את האמונה שרוחות גב בתעשייה וספציפיות לחברה יניעו את Guidewire לשנת הכספים הבאה שלה, ומחזקות את מעמדה כבחירה מובילה במגזר תוכנות הביטוח P&C.
Guidewire Software הייתה במוקד סדרה של התפתחויות מרכזיות. החברה דיווחה על ביצועים חזקים והתקדמות משמעותית בשוק. ההנהלה של Guidewire סיפקה הנחיה לשנת הכספים 2025 שעלתה על התחזיות הקודמות, וצופה להגיע לאבן דרך של 1 ביליון דולר בהכנסה שנתית חוזרת (ARR) בשנת הכספים הנוכחית, בזכות פלטפורמת הענן המוצלחת שלה.
החברה גם צופה להפוך לרווחית על פי GAAP בשנת הכספים 2025, עם סך הכנסות צפויות בין 1.135 ביליון דולר ל-1.149 ביליון דולר.
Stifel, Baird, Citi ו-DA Davidson כולן סיפקו משוב חיובי על הביצועים האחרונים של Guidewire. Stifel העלתה את מחיר היעד ל-Guidewire ל-200 דולר, תוך ציון המומנטום המתמשך בענן. Baird שמרה על דירוג Outperform, תוך הדגשת הפוטנציאל לצמיחה ב-ARR. Citi העלתה את מחיר היעד ל-165 דולר בשל הזמנות חזקות ברבעון הרביעי ושיפור ברווחיות, תוך שמירה על דירוג Neutral. DA Davidson גם עדכנה את המודל הפיננסי שלה ל-Guidewire, מה שהוביל להעלאת מחיר היעד, תוך שמירה על דירוג Buy.
Guidewire הרחיבה את מועצת המנהלים שלה עם מינויו של Mark Anquillare, לשעבר נשיא ומנכ"ל של Verisk Analytics. בנוסף, רשויות ארה"ב עצרו אזרח בריטי, Robert Westbrook, בגין האשמות בפריצה למערכות המחשב של מספר חברות, כולל Guidewire, כדי להשיג מידע פנים למסחר.
תובנות InvestingPro
המעמד החזק של Guidewire בשוק, כפי שהודגש בניתוח של ג'יי פי מורגן צ'ייס, נתמך עוד יותר על ידי נתונים עדכניים מ-InvestingPro. צמיחת ההכנסות של החברה ב-8.3% ב-12 החודשים האחרונים מתיישבת עם התחזית האופטימית של החברה לגבי הפוטנציאל של Guidewire לצמיחה של אמצע עד סוף העשרות. מסלול צמיחה זה מרשים במיוחד בהתחשב בשווי השוק המשמעותי של החברה העומד על 14.97 ביליון דולר.
טיפים של InvestingPro חושפים כי 12 אנליסטים עדכנו כלפי מעלה את תחזיות הרווח שלהם לתקופה הקרובה, מה שמרמז על ביטחון גובר בביצועים הפיננסיים של Guidewire. זה מתיישב עם העמדה הבולית של ג'יי פי מורגן צ'ייס והציפייה ש-Guidewire תהיה רווחית השנה. התשואה החזקה של החברה בשנה האחרונה, עם תשואה כוללת מרשימה של 106.55% במחיר, מדגישה את הביצועים העודפים שלה בשוק ותומכת במחיר היעד המוגדל של ג'יי פי מורגן צ'ייס.
ראוי לציין ש-Guidewire נסחרת קרוב לשיא השנתי שלה, כאשר המחיר הנוכחי שלה עומד על 98.43% מהשיא השנתי. זה, בשילוב עם הטיפ של InvestingPro המצביע על תשואה גבוהה בעשור האחרון, מרמז על יצירת ערך ארוכת טווח מתמשכת לבעלי המניות.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 10 טיפים נוספים שעשויים לספק תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית והמיקום בשוק של Guidewire.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.