סן אנטוניו - פיליפ ד. גרין, יו"ר ומנכ"ל Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR), ביצע לאחרונה סדרת עסקאות במניות הרגילות של החברה. על פי טופס 4 שהוגש לרשות ניירות הערך האמריקאית, גרין מכר מניות בשווי של כ-4.75 מיליון דולר.
ב-19 וב-20 בנובמבר, גרין מכר סך כולל של 34,505 מניות במחירים שנעו בין 137.29 ל-137.96 דולר למניה. השווי הכולל של מכירות אלה הסתכם ב-4,746,811 דולר. בעקבות עסקאות אלה, גרין מחזיק ב-92,423 מניות באופן ישיר.
בפעילות קשורה, גרין רכש 34,505 מניות באמצעות מימוש אופציות למניות במחיר של 65.11 דולר למניה ב-19 וב-20 בנובמבר. השווי הכולל של רכישות אלה היה 2,246,620 דולר. בנוסף, ב-21 בנובמבר בוצעה העברה של 1,825 מניות, המשקפת עסקה לא מוניטרית.
עסקאות אלה הן חלק מהניהול השוטף של אחזקותיו של גרין בחברה, בה הוא מכהן כיו"ר ומנכ"ל.
בחדשות אחרות לאחרונה, Cullen/Frost Bankers, Inc. דיווחה על ירידה קטנה ברווחי הרבעון השלישי לשנת 2024, כאשר הרווחים ירדו מ-154 מיליון דולר, או 2.38 דולר למניה, ל-144.8 מיליון דולר, או 2.24 דולר למניה, בהשוואה לשנה שעברה. למרות זאת, החברה נשארת אופטימית לגבי צמיחה עתידית, במיוחד בשווקי טקסס. מאמצי ההתרחבות ביוסטון, דאלאס ואוסטין עלו על יעדי החברה, עם הישגים משמעותיים ביעדי הלוואות ופיקדונות.
יתרות ההלוואות המסחריות וההלוואות הצרכניות של החברה הראו צמיחה, בעוד שאיכות האשראי השתפרה. ממוצע הפיקדונות ירד מעט, אך ממוצע ההלוואות עלה ב-11.8%. Cullen/Frost צופה שתי הורדות ריבית על ידי הפדרל ריזרב וחוזה עלייה בהכנסות ריבית נטו וצמיחה בהלוואות.
במבט קדימה, החברה צופה צמיחה בהכנסות ריבית נטו בין 2% ל-3% לשנת 2024, עם צמיחה בהלוואות הצפויה בספרות נמוכות כפולות. צמיחת ההכנסות שאינן מריבית מוערכת ב-4% עד 5%, בעוד שצמיחת ההוצאות שאינן מריבית צפויה להיות בין 6% ל-6.5% לשנה המלאה. התפתחויות אחרונות אלה מדגישות את החוסן של Cullen/Frost ואת ההשקעות האסטרטגיות במאמצי ההתרחבות ואסטרטגיות רכישת הלקוחות שלה.
תובנות InvestingPro
Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR) מדגימה ביצועים פיננסיים חזקים וערך לבעלי המניות, בהתאמה לעסקאות המניות האחרונות של המנכ"ל פיליפ ד. גרין. על פי נתוני InvestingPro, שווי השוק של החברה עומד על 8.97 ביליון דולר, עם יחס P/E של 17.3, המצביע על הערכה סבירה ביחס לרווחים.
טיפים של InvestingPro מדגישים ש-Cullen/Frost העלתה את הדיבידנד שלה במשך 32 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות להחזרת ערך לבעלי המניות. צמיחת דיבידנד עקבית זו, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 2.76%, עשויה להיות אטרקטיבית למשקיעים המתמקדים בהכנסה.
המניה של החברה הראתה מומנטום מרשים, עם תשואת מחיר של 14.39% בחודש האחרון ותשואה משמעותית של 32.92% בששת החודשים האחרונים. ביצועים חזקים אלה משתקפים במסחר במניה קרוב לשיא השנתי שלה, ב-96.3% מאותה רמה.
הבריאות הפיננסית של Cullen/Frost נראית איתנה, עם מרג'ין הכנסה תפעולית של 36.71% לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024. מדד רווחיות מוצק זה תומך ביכולת החברה לשמור על תשלומי הדיבידנד שלה ולממן פוטנציאלית יוזמות צמיחה עתידיות.
ראוי לציין שבעוד החברה נהנית מתשואות חזקות והיסטוריית דיבידנדים, טיפ של InvestingPro מזהיר ש-Cullen/Frost סובלת ממרג'ין רווח גולמי חלש. גורם זה עשוי להיות שווה ניטור להשפעתו הפוטנציאלית על הרווחיות לטווח הארוך.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 10 טיפים נוספים עבור Cullen/Frost Bankers, המספקים צלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית ולמיקום בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.