ענקית הלוואות הקריפטו BlockFi הגישה בקשה לפשיטת רגל, לפי הודעת החברה מיום שני, והפכה לקורבן האחרון בתעשיית הקריפטו, אחרי שהחברה נפגעה מחשיפה להתרסקותה המרהיבה של בורסת הקריפטו FTX מוקדם יותר החודש.
הגשת הבקשה בבית דין בניו ג'רזי מגיעה בשעה שמחירי הקריפטו צוללים. מחיר הביטקוין, המטבע הדיגיטלי הפופולרי ביותר, ירד ביותר מ-70% לעומת השיא שאליו הגיע ב-2021.
"הסדר החוב של בלוקפיי במסגרת פשיטת הרגל מדגישה את סיכוני ההידבקות המשמעותיים לנכסים שקשורים לעולם הקריפטו",
אמר מונסור חוסיין, מנהל בכיר בחברת הדירוג Fitch Ratings.
חברת בלוקפיי, הממוקמת בניו ג'רזי, נוסדה על ידי מנהל הפינטק שהפך ליזם קריפטו, זאק פרינס, אמרה בבקשה לפשיטת הרגל כי החשיפה המשמעותית שלה לבורסת FTX יצרה משבר נזילות. בורסת FTX, שנוסדה על ידי סם בנקמן פריד, הגישה בקשה לפשיטת רגל בארה"ב החודש, אחרי שסוחרים משכו 6 מיליארד דולר מהפלטפורמה בשלושה ימים, והבורסה המתחרה בייננס נטשה עסקת שנועדה להציל את FTX.
"למרות שחשיפת הנושים לבורסת FTX מהווה סיבה מרכזית לבקשה לפשיטת הרגל, הנושים לא צריכים להתמודד עם מגוון הבעיות שעימן מתמודדת בורסת FTX",
נאמר בבקשה לפשיטת רגל שהגיש מארק רנזי, מנכ"ל קבוצת המחקר Berkeley Research Group, היועצת הפיננסית המוצעת של בלוקפיי.
"ההפך הוא הנכון".
בלוקפיי אמרה שמשבר הנזילות נגרם כתוצאה מחשיפתה לבורסת FTX, דרך הלוואות שביצעה ל-Alameda, חברת מסחר בקריפטו בעלת שותפות עסקית עם בורסת FTX, כמו גם בשל מטבעות קריפטו שמוחזקים על גבי הפלטפורמה של FTX והפכו לכלואים שם. בלוקפיי רשמה את נכסיה והתחייבויותיה כנעים בין 1 מיליארד ל-10 מיליארד דולר.
בלוקפיי גם תבעה ביום שני חברת החזקות של בנקמן-פריד, בניסיון לקבל בחזרה מניות באפליקציית המסחר במניות רובינהוד מרקטס (NASDAQ:HOOD) שהועמדו כערבון לפני שלושה שבועות, לפני שבלוקפיי ו-FTX הגישו בקשות לפשיטת רגל.
רנזי אמר שבולקפיי מכרה חלק מנכסי הקריפטו שלו מוקדם יותר בנובמבר, על מנת לממן את פשיטת הרגל שלה. מכירות אלה הניבו 238 מיליון דולר במזומן, ולבלוקפיי יש כעת 256.5 מיליון דולר במזומן נגיש.
בהגשה לבית המשפט מיום שני, בלוקפיי רשמה את בורסת FTX כנושה השנייה בגודלה שלה, עם חוב של 275 מיליון דולר על הלוואה שהוארכה מוקדם יותר השנה. לדבריה, היא חייבת כספים ליותר מ-100,000 נושים. החברה גם הודיעה בהגשה נפרדת שהיא מתכננת לפטר שני שליש מכוח האדם שלה, שמונה 292 עובדים.
במסגרת עסקה שנחתמה עם בורסת FTX ביולי, בלוקפיי הייתה אמורה לקבל מכשיר אשראי מתגלגל בהיקף של 400 מיליון דולר, בעוד שבורסת FTX קיבלה את האופציה לרכוש אותו בהיקף של עד 240 מיליון דולר.
בקשת פשיטת הרגל של בלוקפיי מגיעה גם אחרי ששתי המתחרות הגדולות ביותר של בלוקפיי, Celsius Network ו-Voyager Digital (OTC:VYGVQ), הגישו בקשות לפשיטת רגל ביולי, אותה נימקו בתנאי שוק קיצוניים שהובילו להפסדים בשתי החברות.
הדיון הראשון בפשיטת הרגל של בלוקפיי נקבע ליום שלישי.
הנושה הגדולה ביותר של בלוקפיי היא קרן Ankura Trust, שמייצגת נושים במצבי מצוקה, והחוב כלפיה עומד על 729 מיליון דולר. לקרן ההון סיכון Valar Ventures, שקשורה לפיטר ת'יל, נתח החזקה של 19% במניות בלוקפיי.
בלוקפיי גם רשמה את הרשות לניירות ערך בארה"ב כאחת הנושות הגדולות ביותר שלה, המחזיקה בחוב בהיקף של 30 מיליון דולר. בפברואר, חברה בת של בלוקפיי הסכימה לשלם 100 מיליון דולר לרשות לניירות ערך ול-32 מדינות בארה"ב, על מנת להגיע לפשרה על אישומים הקשורים למוצר הלוואה קמעוני לשוק הקריפטו שהחברה הציעה לכמעט 600,000 משקיעים.
הקרנות Bain Capital Ventures ו-Tiger Global הובילו במשותף את סבב הגיוס של בלוקפיי במרץ 2021, אמרה בלוקפיי בהודעה לתקשורת שפורסמה באותו זמן.
במסגרת בקשתה לפשיטת רגל, בלוקפיי אמרה שהיא שכרה את שירותי פירמות עורכי הדין Kirkland & Ellis ו-Haynes & Boone לייעוץ בהליך פשיטת הרגל. מוקדם יותר, בלוקפיי השעתה את משיכות הכספים מהפלטפורמה שלה.
ברישום, רנזי אמר שבלוקפיי מתכוונת לבקש סמכות לכבד בקשות למשיכת כספים מצד לקוחות מתוך חשבונות ארנקי הלקוחות שלה, שבהם נכסי קריפטו מופקדים למשמורת. ואולם, החברה לא מסרה תוכניות לאופן שבו היא עשויה להתייחס לבקשות למשיכת כספים מהמוצרים האחרים שלה, כולל חשבונות נושאי ריבית.
"לקוחות בלוקפיי עשויים בסופו של דבר לקבל בחזרה חלק ניכר מהשקעותיהם",
אמר רנזי ברישום.
בלוקפיי נוסדה בשנת 2017 על ידי פרינס, שמכהן כמנכ"ל החברה, ועל ידי פלורי מארקס. אף שמשרדי החברה הראשיים נמצאים בניו ג'רזי, לבלוקפיי יש גם משרדים בניו יורק, סינגפור, פולין וארגנטינה, לפי אתר הבית של החברה.
ביולי, פרינס צייץ בטוויטר כי
"הגיעה השעה לשים את בלוקפיי באותו דלי כמו Voyager וצלזיוס".
"לפני חודשיים נראנו 'אותו דבר'. הן סגרו את הפעילות ויש להן הפסדים צפויים עבור לקוחותיהן",
אמר פרינס.
פרינס גדל בסן אנטוניו, טקסס, ומימן את לימודיו באוניברסיטת אוקלהומה והאוניברסיטה של מדינת טקסס באמצעות זכיותיו בטורנירי פוקר מקוונים. לפני שהקים את בלוקפיי עם מארקס, הוא עבד בברוקר דילר Orchard Platform, ובחברת Zibby, חברת הלוואות לליסינג למטרות רכישה שכעת נקראת קטפולט (NASDAQ:KPLT). מארקס עבד לפני כן בחברת Bond Street, שעסקה בהלוואות לעסקים קטנים, ונבלעה על ידי גולדמן זאקס (NYSE:GS) ב-2017.
-- רויטרס תרמה תוכן לכתבה זו.