קיפי ברויט שומרת על דירוג "ביצועי שוק" למניות קתאי ג'נרל

קתאי ג'נרל בנקורפ (NASDAQ: CATY) שמרה על דירוג "ביצועי שוק" ומחיר יעד של 45.00 דולר מחברת קיפי, ברויט ווודס.

עמדת החברה נותרה ללא שינוי למרות ההכרה בחוסר ברווח למניה (EPS) ביחס לאומדנים שלהם ושל הקונצנזוס.

אי־התאמה זו יוחסה בעיקר לעלייה בעלות אשראי, שנבעה מעלייה משמעותית בהלוואות שאינן מבצעות (NPLs), עלייה של 53% לעומת הרבעון הקודם.

המוסד הפיננסי, עם זאת, לא נשאר פסיבי מול אתגרים אלה. הוא המשיך לבצע את אסטרטגיית הרכישה חוזרת של מניות, פעולה שתוארה כהזדמנותית על ידי האנליסט. זה מרמז על כך שהבנק מנהל באופן פעיל את הקצאת ההון שלו כדי ליצור ערך לבעלי המניות למרות העלייה בעלות אשראי.

לאור הנוף הפיננסי הנוכחי, קיפי, ברויט ווודס התאימה את תחזיות הרווח שלה עבור קתאי ג'נרל בנקורפ. החברה הפחיתה מעט את אומדני הרווח לשנים 2025 ו-2026 ב-1% ו-2% בהתאמה. עדכון זה משקף תחזית שמרנית יותר על הכנסות הריבית נטו (NII) של הבנק, שהוא גורם מפתח לרווחיות של מוסדות פיננסיים.

בחדשות אחרונות אחרות, קתאי ג'נרל בנקורפ פרסמה רבעון שלישי יציב עם עלייה קלה ברווח נקי וברווח למניה. הרווח הנקי עלה ל-67.5 מיליון דולר, עלייה של 1% לעומת הרבעון הקודם, בעוד שהרווח המדולל למניה גדל ל-0.94 דולר.

החברה גם הודיעה על תוכניות להמשיך את תוכנית הרכישה חוזרת של מניות, במטרה לרכוש בחזרה כ-35 מיליון דולר במניות בכל רבעון עד הרבעון הראשון של 2025, בכפוף לתנאי השוק.

בנוסף, הבנק דיווח על עלייה שולית בסך ההלוואות ברוטו, שנבעה בעיקר מצמיחה בהלוואות נדל"ן מסחרי. עם זאת, הלוואות שאינן צוברות עלו ל-0.84% מסך ההלוואות, בעיקר בשל הלוואה של 38 מיליון דולר שהפכה לא צוברת. אנליסטים מהחברה ציינו גם ירידה קלה ביחס הון רובד 1 ל-10.82%.

תובנות InvestingPro

הנוף הפיננסי של קתאי ג'נרל בנקורפ, כפי שנחשף מנתוני InvestingPro, מספק הקשר נוסף לפרספקטיבה של האנליסט. יחס ה-P/E של הבנק של 10.71 מרמז שהוא עשוי להיות מוערך בחסר בהשוואה לעמיתיו בתעשייה, בהתאמה למחיר היעד של 45.00 דולר שנשמר על ידי האנליסט. זה נתמך עוד יותר על ידי הערכת השווי ההוגן של InvestingPro של 40.56 דולר, המצביעה על פוטנציאל עלייה.

טיפ של InvestingPro מדגיש שקתאי ג'נרל שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 34 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות לתשואות לבעלי המניות למרות האתגרים שצוינו במאמר. עקביות זו בתשלומי דיבידנד, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 3.05%, עשויה למשוך משקיעים המתמקדים בהכנסה.

עם זאת, טיפ אחר של InvestingPro מזהיר ש-3 אנליסטים עדכנו את תחזיות הרווח שלהם כלפי מטה לתקופה הקרובה, מה שמאשש את אזכור המאמר להפחתת אומדני הרווח לשנים 2025 ו-2026. זה מתיישר עם ירידת ההכנסות של הבנק ב-9.45% ב-12 החודשים האחרונים.

למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 7 טיפים נוספים עבור קתאי ג'נרל בנקורפ, המספקים צלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית והפרספקטיבות של החברה.

מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.