חברת השירותים הפיננסיים Baird עדכנה את מחיר היעד שלה עבור Regions Financial (NYSE: RF), והעלתה אותו ל-23.00 דולר מהמחיר הקודם של 21.00 דולר. למרות השינוי במחיר היעד, החברה שמרה על דירוג ניטרלי למניה.
Regions Financial דיווחה על רווח למניה ליבה של כ-0.55 דולר, מעט מעל הערכות הקונצנזוס של 0.53 דולר. הביצועים הגבוהים מהצפוי יוחסו לעלייה מתונה בהכנסות ריבית נטו (NII), כתוצאה מארגון מחדש של ניירות ערך ותמחור מחדש של נכסים.
בנוסף, עמלות גבוהות יותר מפעילויות בשוק ההון ובנקאות משכנתאות תרמו לתוצאות החיוביות, אם כי אלה אוזנו במידת מה על ידי הוצאות מוגדלות בשל תגמול תמריצים.
לפני היום, Regions Financial חשפה מספר הפסדים מסחריים גדולים יותר. עם זאת, סך ההפסדים שדווחו עדיין נחשבו להיות בטווח הנורמלי. התחזית של Baird ל-Regions Financial נראית אופטימית יותר, עם צפי לעלייה ברווח למניה לשנת 2025 ב-5%. עם זאת, החברה מציינת תרחיש מאוזן של סיכון/תגמול כסיבה לשמירה על עמדתה מהצד בנוגע למניה.
בחדשות אחרות לאחרונה, Regions Financial Corporation היתה במוקד תשומת הלב כאשר DA Davidson העלתה את מחיר היעד שלה ל-29 דולר, מהמחיר הקודם של 27 דולר, בהתבסס על צמיחה חזקה בהכנסות ושיפורים במדדי אשראי מרכזיים.
הבנק דיווח על רווח נקי של 446 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2024, לצד רווח למניה של 0.49 דולר. ביצועים חזקים אלה נבעו מצמיחה הן בהכנסות ריבית נטו והן בהכנסות מעמלות, והחברה ביצעה רכישה חוזרת של מניות בסך 101 מיליון דולר.
למרות ירידה קלה בממוצע ההלוואות והפיקדונות, Regions Financial צופה צמיחה בשנת 2025 עם הפחתת אי-הוודאויות הכלכליות והפוליטיות. מסלול הכנסות הריבית נטו של הבנק נשאר על המסלול ליעד של 3.60, והוא צופה צמיחה מתונה בהלוואות בשנת 2025 בשל בהירות כלכלית משתפרת.
מאידך, Regions Financial דיווחה על אופטימיות זהירה בקרב לקוחותיה התאגידיים המהססים להשקיע בשל אי-הוודאות הכלכלית הנוכחית. עם זאת, הבנק נשאר אופטימי לגבי צמיחה עתידית, מודגש על ידי עלייה של 30% בפיקדונות מאז 2019 ויחס הון עצמי רובד 1 של 10.6%.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של Regions Financial מתיישרים עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. יחס ה-P/E של החברה של 13.42 ויחס ה-P/E המתואם של 12.35 לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 מרמזים כי המניה מוערכת באופן סביר, מה שעשוי לתמוך בהחלטת Baird לשמור על דירוג ניטרלי למרות העלאת מחיר היעד.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Regions Financial העלתה את הדיבידנד שלה במשך 12 שנים רצופות ושמרה על תשלומי דיבידנד במשך 21 שנים רצופות. היסטוריית הדיבידנד העקבית הזו, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 4.2%, מדגישה את מחויבות החברה לתשואות לבעלי המניות, מה שעשוי להיות אטרקטיבי למשקיעים המתמקדים בהכנסה.
הביצועים החזקים לאחרונה של החברה משתקפים בתשואה הכוללת המרשימה של 73.48% במחיר לשנה האחרונה ובעובדה שהיא נסחרת קרוב לשיא של 52 שבועות ברמה של 97.34% מאותה רמה. מדדים אלה מתיישרים עם התחזית האופטימית יותר של Baird ומחיר היעד המוגדל.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים עבור Regions Financial, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.