ביום שישי, קבוצת סוסקוואנה פיננסיאל העלתה את יעד מחיר המניה של Fiserv (NYSE:FI) ל-230 דולר מ-190 דולר, תוך שמירה על דירוג חיובי לחברה. האנליסטים של הפירמה הדגישו מספר יוזמות תאגידיות שעשויות לאפשר ל-Fiserv להשיג צמיחה דו-ספרתית בהכנסות באמצע המחזור.
בין יוזמות אלה נמצאים ייצוב הכנסות מעיבוד בנקאי באמצעות מוצרים חדשניים כמו CashFlow Central ו-XD, הפסקת השימוש בליבות בנקאיות מיושנות יחד עם אסטרטגיות מכירה נוספות, השגת נתח שוק עם שירותי רשת STAR, הצלחה במגזר המנפיקים, והרחבת החדירה של פלטפורמת Clover עם הצעות תוכנה נוספות.
האנליסטים בסוסקוואנה מאמינים כי אסטרטגיות אלה אינן משתקפות במלואן בהערכת המניה הנוכחית, הנסחרת בכ-16 כפולות רווח. הם מציעים כי אם Fiserv אכן תצליח להגדיל את הכנסותיה בשיעור דו-ספרתי במהלך תקופת אמצע המחזור, המחיר הנוכחי של המניה אינו מתמחר כראוי פוטנציאל זה.
לאור האצה הצפויה בצמיחת ההכנסות, סוסקוואנה העלתה את התחזיות שלה ל-Fiserv והרחיבה את מכפיל ההערכה. יעד המחיר המעודכן של 230 דולר מביא בחשבון את ציפיות הפירמה לביצועים הפיננסיים של החברה.
Fiserv, ספקית של טכנולוגיית שירותים פיננסיים, התמקדה במסלולי צמיחה שונים, כולל חדשנות במוצרים והתרחבות בשוק. מאמצי החברה להפסיק מערכות מיושנות ולקדם מוצרים חדשים ורלוונטיים יותר הם חלק מהאסטרטגיה הרחבה שלה לשמור על יתרון תחרותי בסקטור הטכנולוגיה הפיננסית.
העלאת יעד המחיר מצד סוסקוואנה משקפת ביטחון ביכולתה של Fiserv לבצע את היוזמות המרכזיות שלה ולספק את צמיחת ההכנסות הצפויה. התאמה זו בהערכה משמשת כסמן לתחזית החיובית של הפירמה לגבי התחזיות הפיננסיות של Fiserv.
בחדשות אחרות לאחרונה, Fiserv, ספקית מובילה עולמית של פתרונות טכנולוגיים לתשלומים ושירותים פיננסיים, ראתה התאמות רבות ליעדי מחיר המניה שלה על ידי פירמות פיננסיות שונות.
Baird, Bernstein, RBC Capital, TD Cowen, ו-BMO Capital כולן הביעו ביטחון באסטרטגיית הצמיחה ובתחזיות העתידיות של Fiserv. באופן בולט, Baird העלתה את יעד המחיר למניות Fiserv ל-210 דולר, בעוד Bernstein קבעה יעד חדש ב-244 דולר, כאשר שתי הפירמות שומרות על דירוג Outperform.
Fiserv דיווחה לאחרונה על עלייה של 7% בהכנסות ברבעון השני של 2024 בהשוואה לשנה שעברה, והגיעה לשיא של 5.11 ביליון דולר, ועלייה של 31% ברווחי הרבעון השני.
למרות הפחתת ערך צפויה שאינה במזומן של בין 400 ל-600 מיליון דולר עקב פקיעת המיזם המשותף שלה עם Wells Fargo, Fiserv שומרת על תחזית הביצועים לטווח הבינוני שלה, וצופה צמיחה אורגנית בהכנסות של 9-12% וצמיחה ברווח למניה מותאם של 14-18% לשנים 2025 ו-2026.
בחזית האסטרטגית, Fiserv נכנסה להסכם רב-שנתי להמשך אספקת שירותי עיבוד ללקוחות הסוחרים של Wells Fargo והרחיבה את שיתוף הפעולה שלה עם פייפאל Holdings, Inc. לשיפור תהליך התשלום עבור סוחרים בארה"ב. אלה הן חלק מההתפתחויות האחרונות של Fiserv.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים והמדדים הפיננסיים של Fiserv מתיישרים עם התחזית האופטימית של סוסקוואנה. על פי נתוני InvestingPro, Fiserv הציגה צמיחה חזקה, עם תשואה כוללת של 73.1% במחיר המניה בשנה האחרונה ותשואה של 33.24% בששת החודשים האחרונים. ביצועים חזקים אלה משתקפים במניה הנסחרת קרוב לשיא של 52 שבועות, כאשר המחיר הנוכחי עומד על 98.43% מהשיא שלה.
מצבה הפיננסי של החברה נראה איתן, עם שווי שוק של 112.69 ביליון דולר והכנסות של 19.78 ביליון דולר ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024. צמיחת ההכנסות של Fiserv של 7.2% במהלך תקופה זו, יחד עם מרג'ין רווח גולמי בריא של 60.96%, תומכים בפוטנציאל לצמיחה הדו-ספרתית שצופה סוסקוואנה.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Fiserv נסחרת במכפיל רווח נמוך ביחס לצמיחת הרווחים הצפויה בטווח הקרוב, עם יחס PEG של 0.72. זה מרמז על כך שהמניה עשויה להיות מוערכת בחסר בהתחשב בתחזיות הצמיחה שלה, בהתאמה לדעתה של סוסקוואנה שההערכה הנוכחית אינה משקפת במלואה את הפוטנציאל של החברה.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 12 טיפים נוספים עבור Fiserv, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי המצב הפיננסי וביצועי השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.