ביום שלישי, מורגן סטנלי שמרה על דירוג Equalweight למניית Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) עם מחיר יעד יציב של 68.00 דולר. החברה הדגישה עלייה משמעותית בפיקדונות הסוויפ של החברה, שראתה גידול של 17 ביליון דולר, או 4.7% מחודש לחודש בספטמבר, לאחר מספר חודשים של משיכות עקביות.
התצפית על צמיחת הפיקדונות הזו הובילה לשאלות לגבי קיימותה. למרות חששות אפשריים שפיקדונות אלה עשויים להיות מושקעים מחדש באוקטובר, מורגן סטנלי ציינה תחזית משופרת לרווח למניה ברבעון הרביעי עבור Charles Schwab. בנוסף, החברה הכירה בהנחיות מרג'ין הריבית נטו (NIM) המופחתות של הברוקר לשנת 2025, יחד עם תחזית הוצאות לאותה שנה התואמת את הציפיות.
הניתוח של מורגן סטנלי מגיע לאחר תקופה שבה Charles Schwab חוותה זרימות החוצה מתמשכות. ההיפוך מגמה האחרון לזרימות פנימה בספטמבר מסמן שינוי משמעותי בדינמיקת הפיקדונות של החברה.
הביצועים העתידיים של חברת השירותים הפיננסיים נצפים בקפידה, עם תשומת לב מיוחדת לשאלה האם צמיחת הפיקדונות האחרונה תהיה תופעה זמנית או חלק ממגמה ארוכת טווח. הפרשנות של מורגן סטנלי מרמזת על גישה זהירה לתחזית לגבי קיימות הפיקדונות והשלכות פיננסיות של Charles Schwab.
ההערכה הנוכחית של מורגן סטנלי משקפת את עמדת החברה לגבי מניית Charles Schwab כפי שהיא עומדת, מבלי לציין שינויים מיידיים בדירוג או במחיר היעד שלה. החזרה על עמדתה של חברת ההשקעות מגיעה בזמן שמשקיעים וצופי שוק שוקלים את הגורמים השונים שעשויים להשפיע על המסלול הפיננסי של Charles Schwab בטווח הקרוב.
בחדשות אחרות לאחרונה, Charles Schwab Corporation הציגה ביצועים חזקים ברבעון השלישי, עוקפת את הציפיות עם רווח למניה של 0.77 דולר, מעל הערכת הקונצנזוס של האנליסטים שעמדה על 0.75 דולר. ביצועים חיוביים אלה הונעו על ידי צמיחה חזקה בהכנסות של 3.3% ומרג'ין מותאם לפני מס של 41.2%. בנוסף, החברה דיווחה על צמיחה משמעותית בנכסי לקוחות, שהגיעו ל-9.74 טריליון דולר, ופתחה 324 אלף חשבונות עמילות חדשים.
אנליסטים שונים התאימו את תחזיותיהם לגבי Schwab. JMP Securities העלתה את מחיר היעד של החברה ל-84 דולר, בציינה ביצועים חזקים ברבעון השלישי. Jefferies שמרה על דירוג Buy אך הפחיתה את מחיר היעד ל-73 דולר, בעוד BofA Securities שומרת על דירוג Underperform והפחיתה את מחיר היעד ל-63 דולר. Deutsche Bank, מורגן סטנלי ו-Piper Sandler גם ביצעו התאמות ליעדי המניות של Schwab.
בחדשות הנהלה, המנהל העסקים של Schwab, וולט בטינגר, צפוי לפרוש בסוף 2024, כאשר הנשיא ריק וורסטר ייכנס לתפקיד ב-2025. זהו חלק מתוכנית סדורה ארוכת טווח שמטרתה לשמור על יציבות והמשכיות עבור לקוחות Schwab, עובדיה ובעלי מניותיה. אלה הן חלק מההתפתחויות האחרונות בסיפור המתמשך של Charles Schwab Corporation.
תובנות InvestingPro
כדי להשלים את הניתוח של מורגן סטנלי, נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למצב הפיננסי של Charles Schwab. שווי השוק של החברה עומד על 132.1 ביליון דולר, המשקף את נוכחותה המשמעותית במגזר השירותים הפיננסיים.
טיפ מ-InvestingPro מדגיש ש-Charles Schwab שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 36 שנים רצופות, מה שעשוי לעניין משקיעים המתמקדים בהכנסה ושוקלים את היציבות ארוכת הטווח של החברה. היסטוריית הדיבידנד העקבית הזו מתיישבת עם המגמה החיובית האחרונה בפיקדונות סוויפ שצוינה על ידי מורגן סטנלי.
טיפ רלוונטי נוסף מ-InvestingPro מציין ש-8 אנליסטים עדכנו כלפי מעלה את תחזיות הרווח שלהם לתקופה הקרובה. עדכון זה כלפי מעלה בציפיות הרווח מתואם עם תחזית הרווח למניה המשופרת של מורגן סטנלי לרבעון הרביעי עבור החברה.
יחס המחיר לרווח של Charles Schwab העומד על 29.95 מרמז שהמניה נסחרת בכפולת רווח גבוהה, דבר שמשקיעים צריכים לקחת בחשבון לאור צמיחת הפיקדונות האחרונה ותחזיות הרווח העתידיות שנדונו במאמר.
לקוראים המעוניינים בניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 21 טיפים נוספים עבור Charles Schwab, המספקים צלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.