ביום שלישי, פייפר סנדלר שמרה על דירוג "משקל יתר" ומחיר יעד של 30.00 דולר למניית Central Pacific Financial (NYSE:CPF), בעקבות סדרת פגישות משקיעים בשבוע שעבר עם מנכ"ל החברה ארנולד מרטינס ומנהל הכספים דייוויד מורימוטו. הדיונים התמקדו במספר נושאים מרכזיים, כולל תחזית המרווחים, צמיחת האשראי, הכלכלה ההוואית ופרויקט השיקום של לאהיינה.
Central Pacific Financial התמקדה בהשגת יעדי הרווחיות ארוכי הטווח שלה, הכוללים תשואה על נכסים (ROA) של כ-1.2%, תשואה על ההון המוחשי המשותף (ROTCE) של 13%-15%, ויחס יעילות מתחת ל-60%. החברה משקיעה בטכנולוגיה לשיפור התהליכים והנהלים שלה, במטרה להגביל את הגידול בהוצאות בעתיד. אסטרטגיה זו נועדה לאפשר לבנק להגדיל את הכנסותיו מהר יותר מהוצאותיו ברגע שתנאי השוק ישתפרו וצמיחת האשראי החזקה תתחדש.
האנליסט של פייפר סנדלר ציין כי למרות ההשקעה המתמשכת והיוזמות האסטרטגיות, לא יהיו שינויים בתחזיות הרווח למניה (EPS) לשנים 2024 ו-2025, שנותרות על 2.20 דולר ו-2.55 דולר בהתאמה. מחיר היעד של הפירמה ל-Central Pacific Financial ממשיך לעמוד על 30 דולר, המשקף מכפיל של 11.8 על תחזית ה-EPS של הפירמה לשנת 2025.
השיחות עם הנהלת Central Pacific סיפקו תובנות לגבי המיקוד התפעולי והעדיפויות האסטרטגיות של הבנק. מאמצי הבנק לשדרג את תשתית הטכנולוגיה שלו הם חלק מתוכנית רחבה יותר למיצוב עצמו לקראת רווחיות מוגברת כאשר התנאים הכלכליים והשוק יהפכו לנוחים יותר.
האישור מחדש של דירוג "משקל יתר" ומחיר היעד מצביע על המשך הביטחון של פייפר סנדלר בפוטנציאל של Central Pacific Financial לעמוד ביעדים הפיננסיים שלה ולהניב ערך לבעלי המניות שלה. מניית הבנק נשארת תחת עינם הפקוחה של המשקיעים בעוד היא שואפת להשיג את יעדי הרווחיות ארוכי הטווח שלה.
בחדשות אחרות לאחרונה, Central Pacific Financial Corp. חשפה את תוצאותיה הכספיות לרבעון השני של 2024, עם רווח נקי של 15.8 מיליון דולר או 0.58 דולר למניה מדוללת. הכנסות הריבית נטו של החברה עלו ל-51.9 מיליון דולר, למרות ירידה בתיק ההלוואות הכולל. עם זאת, Central Pacific צופה צמיחה מתונה באשראי בחודשים הקרובים. בעוד שתיק הפיקדונות הכולל ראה ירידה, פיקדונות הליבה חוו עלייה של 16.7 מיליון דולר.
הכנסות תפעוליות אחרות של Central Pacific גם חוו עלייה, בעיקר בזכות בנקאות משכנתאות ושירותי השקעות. החברה נשארת חיובית לגבי התחזית הכלכלית של הוואי ופוטנציאל הצמיחה שלה עצמה, עם התרחבות צפויה בתיקי המסחר והתעשייה ביבשת ונדל"ן מסחרי בהוואי. המיקוד של Central Pacific בעסקי הליבה שלה והחוזק בשוק העסקים הקטנים, יחד עם שוק נדל"ן חזק בהוואי, תורמים לתחזית אופטימית זו.
בעוד שלא דווח על החמצות משמעותיות במהלך שיחת הרווחים, מנהלי החברה הדגישו את איכות הנכסים החזקה, פוטנציאל הצמיחה באשראי צרכני, וההשפעה החיובית של הוצאות הביטחון על הכלכלה המקומית. Central Pacific ממשיכה למנף הזדמנויות במגזר העסקים הקטנים ושואפת למטב מימון ולהרחיב את תשואות ההלוואות להמשך הצלחה.
תובנות InvestingPro
המחויבות של Central Pacific Financial לרווחיות ארוכת טווח משתקפת בנתונים וניתוחים עדכניים מ-InvestingPro. עם שווי שוק של כ-749.66 מיליון דולר ויחס P/E של 12.88, החברה נסחרת מעט מתחת לשיא השנתי שלה, מה שמדגיש את אמון המשקיעים בפוטנציאל שלה. בהתאם לתחזית החיובית של פייפר סנדלר, טיפים של InvestingPro מצביעים על כך שאנליסטים עדכנו כלפי מעלה את תחזיות הרווח לתקופה הקרובה, והחברה שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 12 שנים רצופות, עם תשואת דיבידנד נוכחית של 3.86%. תשואה מתמשכת זו לבעלי המניות משלימה את הביצועים החזקים של החברה, עם תשואה כוללת של 69.64% בשנה האחרונה.
למרות חששות לגבי שולי רווח גולמי חלשים, Central Pacific Financial הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, עם שולי רווח תפעולי של 32.13%. ההשקעות האסטרטגיות של הבנק בטכנולוגיה ושיפורי תהליכים צפויות לתמוך בצמיחת ההכנסות שלו, שראתה עלייה רבעונית של 5.0%. משקיעים המעוניינים בצלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית של החברה יכולים למצוא טיפים נוספים של InvestingPro בפלטפורמה, שם מפורטים כרגע 9 טיפים, כולל תובנות על תחזיות רווחיות ותנועות מחירים אחרונות.
כאשר Central Pacific Financial מתקרבת לתאריך הדוחות הבא שלה ב-23 באוקטובר 2024, הערכת השווי ההוגן של InvestingPro עומדת על 34.1 דולר, מה שמרמז על פוטנציאל עלייה מהמחיר הנוכחי. זה מתיישר עם מחיר היעד של 30.00 דולר של פייפר סנדלר ומוסיף שכבה נוספת של תמיכה מבוססת נתונים לאסטרטגיה הפיננסית ולמיקום בשוק של הבנק.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.