ביום שישי, סיטי שמרה על עמדה ניטרלית כלפי Jack Henry & Associates (NASDAQ:JKHY), ספקית מובילה של פתרונות טכנולוגיים ושירותי עיבוד תשלומים בעיקר לתעשיית השירותים הפיננסיים, עם מחיר יעד של 180.00 דולר.
אישור הדירוג הגיע בעקבות יום המשקיעים 2024 של Jack Henry, שתאם את ציפיות השוק והדגיש את מאמצי המודרניזציה המתמשכים של החברה בתחום המוצרים והטכנולוגיה.
במהלך האירוע, הנהלת Jack Henry חזרה על הציפיות שלה לטווח הבינוני, והביעה ביטחון ביכולת החברה להוביל את צמיחת ההכנסות לקצה העליון של הטווח הצפוי, או אף מעבר לכך, ככל שיוזמות המוצרים יבשילו. הדגש של החברה על אופטימיזציה של תיק המוצרים הודגש גם כאמצעי לשיפור מבני העלויות ופישוט תהליכים ארגוניים.
מחויבותה של חברת הטכנולוגיה הפיננסית להשקעה במוצרים צופי פני עתיד צוינה כגורם מבדל פוטנציאלי בשוק. זה כולל את שילוב הבינה המלאכותית הגנרטיבית בתכונת המוצר 'Conversations', שצפויה לשפר את היתרון התחרותי של החברה בבנקאות דיגיטלית.
יתר על כן, המיקוד של Jack Henry בבנקאות עסקית זוהה כמהלך אסטרטגי לתמיכה בצמיחה במגזר העסקים הקטנים והבינוניים (SMB), כולל פתרונות ניהול אוצר לעסקים גדולים יותר. גישה זו צפויה לחזק את מעמדה של החברה בתחום הבנקאות הדיגיטלית.
בעוד שסיטי הכירה בתחזית החיובית לטווח הארוך של Jack Henry, היא ציינה כי נקודת כניסה אטרקטיבית יותר או זרז לדירוג מחדש של מכפיל החברה עשויים להיות עדיפים למשקיעים. עם התקדמות שנת הכספים 2025, סביר להניח שהמשקיעים יצפו גם להאצה הצפויה בצמיחת ההכנסות.
בחדשות אחרות לאחרונה, Jack Henry & Associates הציגה תוצאות כספיות חזקות לשנת 2024, עם דיווח על הכנסות שיא של 2.2 מיליארד דולר ורווח תפעולי של 489.4 מיליון דולר. החברה רשמה גם עלייה משמעותית בהזמנות מכירה, עם זכיות חוזים בולטות עם מוסדות פיננסיים גדולים.
Compass Point החלה דירוג ניטרלי על מניות Jack Henry & Associates וקבעה מחיר יעד של 186.00 דולר ל-12 חודשים. החברה צפתה הכנסות מתואמות לשנות הכספים 2025 ו-2026 של Jack Henry בסך 2.35 מיליארד דולר ו-2.53 מיליארד דולר, בהתאמה, ורווח למניה על בסיס GAAP של 5.80 דולר ו-6.30 דולר.
בנוסף, החברה דיווחה על 22 זכיות תחרותיות בליבה ברבעון האחרון ו-57 לשנה, והביקוש למוצרים דיגיטליים הוביל ל-45 לקוחות חדשים עבור Banno Retail ו-50 עבור Banno Business ברבעון האחרון. הרווח למניה בדילול מלא של Jack Henry לשנת הכספים '24 עלה ב-4% ל-5.23 דולר, עם צפי לרווח למניה על בסיס GAAP של 5.78 עד 5.87 דולר למניה לשנת הכספים '25. עם זאת, עלות ההכנסות עלתה ב-6% ברבעון וב-7% בשנה, יחד עם עלייה בהוצאות מחקר ופיתוח והוצאות מכירה, הנהלה וכלליות.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.