ביום רביעי, האנליסט מאט אולני מסטפנס העלה את יעד המחיר למניות Hancock Whitney (NASDAQ:HWC) ל-74.00 דולר, עלייה מהיעד הקודם של 68.00 דולר, תוך שמירה על דירוג Overweight. הערכתו של אולני הגיעה בעקבות הרווחים וה-PPNR (רווח נקי לפני הפרשות) של Hancock Whitney לרבעון הרביעי של 2024, אשר עלו על הציפיות הודות להכנסות חזקות מעמלות, הפרשות מופחתות להפסדי אשראי, וניהול עלויות אפקטיווי. ההנחיות המקדימות של החברה לשנת 2025 מצביעות על מינוף תפעולי שעולה במעט על תחזית הקונצנזוס.
הנהלת Hancock Whitney חשפה את אסטרטגיית הצמיחה האורגנית שלה, הכוללת את הגיוס האחרון של שבעה יצרנים ותוכניות לגייס 28 נוספים ב-2025. הבנק גם מרחיב את שירותי הנאמנות וניהול נכסים שלו, כאשר הדגש הוא על הרכישה הקרובה של Sabal, שצפויה להסתיים ברבעון השני של 2025. למרות עלייה בהלוואות שסווגו כבעייתיות ב-115 מיליון דולר, או 20%, ברבעון הרביעי של 2024, הבנק שומר על יחס רזרבה גבוה של 1.47% לכיסוי הפסדים פוטנציאליים.
האנליסט סבור כי השוק מעריך בחסר את הרווחיות של Hancock Whitney וכי עתודות ההון המשמעותיות של הבנק יציעו הזדמנויות צמיחה נוספות. יעד המחיר החדש של 74 דולר מבוסס על מכפיל 13 על תחזית הרווח למניה של סטפנס לשנת 2026 של 5.68 דולר ו-1.75 פעמים הערך המאזני של מניה ב-12 החודשים האחרונים (TBVPS). דירוג ה-Overweight של אולני משקף ביטחון בביצוע הפיננסי ובסיכויי הצמיחה של Hancock Whitney.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.