ביום חמישי, חברת השירותים הפיננסיים Stephens העלתה את מחיר היעד למניות nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) ל-38.00 דולר, עלייה מהיעד הקודם של 35.00 דולר. המניה, הנסחרת כעת ב-42.50 דולר וקרובה לשיא השנתי של 43.20 דולר, הציגה מומנטום מרשים עם עלייה של 43% בששת החודשים האחרונים.
על פי ניתוח של InvestingPro, המניה נסחרת כעת קרוב לשווי ההוגן שלה. החברה שמרה על דירוג Equal Weight למניה. ההתאמה מגיעה בעקבות תוצאות הרבעון השלישי של nCino, שעלו על הציפיות, אך לוו בהורדת תחזית ההכנסות השנתית של החברה. עדכון זה מרמז על צמיחה אורגנית של כ-10% ברבעון הרביעי.
האישור מחדש של nCino ליעד של 50% צמיחה בהזמנות נטו לשנת הכספים צוין על ידי החברה, אך צפוי כי המניות יעמדו בלחץ בשל אי-הוודאות סביב התחזית לשנת הכספים 2026 והצמיחה האורגנית הצפויה של 16%-17%. בעוד שהחברה שומרת על רמת חוב מתונה והשיגה צמיחה בהכנסות של 13.64% ב-12 החודשים האחרונים, היא נותרה לא רווחית עם EPS שלילי של 0.26 דולר.
הורדת התחזית יוחסה לגלגול יתר גבוה מהצפוי במשכנתאות, שנובע ממיזוגים ורכישות בשוק הבנקאות המשכנתאית העצמאית (IMB), ועמדה שמרנית לגבי סביבת שער הריבית. ההנהלה ציינה כי עלייה של 20% בנפח עשויה להוביל לצמיחה של 10% בבסיס הלקוחות המבוסס על נפח.
למרות אתגרים אלה, הביצועים של nCino בתחומים אחרים היו חזקים. למעט מגזר המשכנתאות, ההזמנות המקומיות עלו על הציפיות. בזירה הבינלאומית, nCino סגרה את העסקה הגדולה ביותר שלה עד כה ביפן והבטיחה הסכם הרחבה עם הבנק הגדול ביותר בנורבגיה. הישגים אלה מדגישים את ההצלחה המתמשכת של nCino בשוק הגלובלי.
התחזית החיובית לטווח הארוך עבור nCino נותרה ללא שינוי, לפי Stephens. החברה נתפסת כממוקמת היטב כדי להרוויח מהמיקוד הגובר בפרויקטים של אופטימיזציה לפעולות במשרד האמצעי והאחורי. עם ציון בריאות פיננסית מוצק מ-InvestingPro, המציע ניתוח מקיף באמצעות דוחות מחקר Pro המכסים יותר מ-1,400 מניות אמריקאיות, nCino מראה הבטחה למרות האתגרים הנוכחיים. עם זאת, אי-הוודאויות הנוכחיות במגזר המשכנתאות ועיכובים פוטנציאליים בהתרחבות הבינלאומית נחשבים למכשולים בטווח הקצר לביצועי החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.