ביום חמישי, Needham אישרה מחדש את עמדתה החיובית כלפי nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), תוך העלאת מחיר היעד ל-45 דולר מ-40 דולר קודם לכן, ושמירה על דירוג קנייה למניה. ספקית תוכנות הבנקאות בענן, ששווי השוק שלה כעת הוא 4.91 ביליון דולר, נסחרת קרוב לשיא השנתי שלה של 43.20 דולר.
ההתאמה מגיעה בעקבות ביצועי הרבעון השלישי של שנת הכספים 2025 של nCino, שעלו על הציפיות הודות לצמיחה חזקה בהכנסות מחתימות וניהול עלויות אפקטיווי. על פי ניתוח InvestingPro, המניה נסחרת כעת בשווי הוגן.
חברת הבנקאות בענן דיווחה על עלייה משמעותית בהתחייבויות הביצוע הנותרות (RPO), שעלו ב-5.3% ברבעון וב-19.4% בהשוואה שנתית. צמיחה זו יוחסה להוצאה לפועל מוצלחת של מכירות ורכישת לקוחות בשווקים בארה"ב ובחו"ל.
הכנסות החברה צמחו ב-13.64% ב-12 החודשים האחרונים, תוך שמירה על מרג'ין רווח גולמי בריא של 60.05%. בנוסף, הרכישה האחרונה של nCino את FullCircl הבריטית, המשפרת את יכולות קליטת הלקוחות שלה ומשלימה את הרכישה המוקדמת יותר של DocFox, הודגשה כמהלך אסטרטגי המרחיב את השוק הכתובת הניתן לשירות של החברה.
למרות התפתחויות חיוביות אלה, תחזית ההכנסות של nCino לרבעון הרביעי הייתה נמוכה מהציפיות. החברה צופה כי אתגרים במגזר המשכנתאות, כולל גלגול יתר גבוה יותר ונפחים נמוכים יותר, ימתנו את התרומות ממיזוגים ורכישות אחרונות.
בעקבות תחזית זו, מניית nCino רשמה ירידה של יותר מ-14% במסחר שלאחר שעות הפעילות. לתובנות עמוקות יותר על הבריאות הפיננסית ותחזיות הצמיחה של nCino, מנויי InvestingPro יכולים לגשת לדוח המחקר המקיף של Pro, הכולל ניתוח מפורט של מדדי הביצוע והתחזית העתידית של החברה.
אנליסטים של Needham רואים את האתגרים במגזר המשכנתאות כזמניים ומתייחסים לתגובת השוק למניה כתגובת יתר. החברה עומדת מאחורי דירוג הקנייה שלה ורואה בירידה קטנה הנוכחית במחיר המניה הזדמנות, תוך איתות על ביטחון במסלול הצמיחה ארוך הטווח של nCino. אופטימיות זו נתמכת בביצועים החזקים של המניה, עם החזר של 43.48% בששת החודשים האחרונים.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.