יעד המניה של Allstate עלה ל-267 דולר בעקבות שיפור במרג'ינים

ביום חמישי, Jefferies עדכנה את תחזיתה לגבי Allstate (NYSE:ALL), והעלתה את יעד המחיר של חברת הביטוח מ-231.00 דולר ל-267.00 דולר, תוך שמירה על דירוג קנייה. ניתוח החברה מצביע על שינוי חיובי במגזרי ביטוח הרכב והדירה של Allstate, וצופה רווחים בנתח השוק ומרג'ינים חזקים יותר.

יעד המחיר המעודכן מייצג עלייה משמעותית של 16% מהיעד הקודם ומצביע על פוטנציאל רווח של 44% למניות Allstate. הערכת Jefferies מצביעה על נסיגה זמנית בהחמצת ביטוח הרכב מסוג Personal Injury Protection (PIP) כנובעת מעיתוי, הקשור ללחצי שערי חידוש מעליות בשערים.

החברה צופה כי שערי חידוש אלה יתחילו להשתפר, אם כי הם עשויים להישאר מתחת לממוצע ארוך הטווח. שינוי צפוי זה עשוי לתמוך בנפחי עסקים חדשים חזקים יותר, מה שיוביל לרווחים בנתח השוק הן במגזר ביטוח הרכב והן במגזר ביטוח הדירה עבור Allstate.

לאור גורמים אלה, Jefferies העלתה משמעותית את תחזיות הרווח למניה (EPS) עבור Allstate עד לשנת 2026E, ממקמת את התחזית הפיננסית של החברה מעל לציפיות הממוצעות של וול-סטריט. התחזיות המשופרות למרג'ינים בביטוח רכב ודירה היו גורם מפתח בעמדה האופטימית הזו.

Jefferies סיכמה את הניתוח שלה בבחירת Allstate כ-Franchise Pick שלה, מחליפה את Progressive Corp (PGR) בעמדה מועדפת זו. התמיכה משקפת את ביטחון החברה בפוטנציאל הצמיחה והרווחיות של Allstate בשנים הקרובות.

בחדשות אחרות לאחרונה, Allstate Corporation פרסמה תוצאות פיננסיות מעודדות ברבעון השלישי של 2024. ספקית הביטוח דיווחה על הכנסות כוללות של 16.6 ביליון דולר, עלייה של 14.7% לעומת השנה הקודמת, ורווח נקי של 1.2 ביליון דולר, עם רווח נקי מתואם של 3.91 דולר למניה. העסק Property-Liability, בפרט, הציג ביצועים חזקים, עם עלייה בפרמיות של 11.6% ל-13.7 ביליון דולר.

Keefe, Bruyette & Woods, חברת שירותים פיננסיים, שמרה על דירוג Outperform למניית Allstate, והעלתה את יעד המחיר מ-222.00 דולר ל-225.00 דולר. החברה עדכנה את תחזיות הרווח למניה עבור Allstate לשנים 2024, 2025 ו-2026, בהתבסס על הביצועים הטובים מהצפוי ברבעון השלישי. תחזיות ה-EPS החדשות עומדות על 15.35 דולר, 18.30 דולר ו-20.30 דולר בהתאמה.

בין ההתפתחויות האחרונות האחרות, Allstate הודיעה על מכירת עסקי הטבות העובדים הוולונטריות שלה תמורת 2 ביליון דולר, שצפויה להסתיים במחצית הראשונה של 2025 ולייצר כ-1.6 ביליון דולר בהון. הכנסות ההשקעה של החברה עלו ל-783 מיליון דולר, בעקבות תשואות הכנסה קבועה גבוהות יותר, והכנסות עסקי תוכניות ההגנה גדלו ב-23.1% לעומת השנה הקודמת ל-512 מיליון דולר. עדכונים אלה מדגישים את המאמצים האסטרטגיים של Allstate לחזק את מעמדה בשוק ולשפר את שימור הלקוחות.

תובנות InvestingPro

התחזית האופטימית של Jefferies לגבי Allstate מתיישבת עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. שווי השוק של החברה העומד על 50.42 ביליון דולר ויחס P/E של 12.25 מצביעים על בסיס פיננסי איתן. צמיחת ההכנסות של Allstate של 11.67% ב-12 החודשים האחרונים ו-14.69% ברבעון האחרון תומכת בתחזית של Jefferies לרווחים בנתח השוק.

טיפים של InvestingPro מדגישים את חוזקה של Allstate כשחקנית בולטת בתעשיית הביטוח, עם ציפיות לצמיחה ברווח הנקי השנה. זה מאשש את תחזיות ה-EPS המוגדלות של Jefferies. בנוסף, Allstate שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 32 שנים רצופות, מה שמדגים יציבות פיננסית ומחויבות לבעלי המניות.

התשואה הכוללת של מחיר החברה מתחילת השנה של 37.08% והתשואה השנתית של 48.96% משקפות ביצועי שוק חזקים, בהתאמה לעמדה הבולית של Jefferies. עם תחזיות אנליסטים לרווחיות השנה ו-11 אנליסטים שעדכנו את תחזיות הרווח כלפי מעלה, התחזית נראית חיובית.

עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציעה טיפים ותובנות נוספים על Allstate. כרגע, ישנם 10 טיפי InvestingPro נוספים זמינים, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.

מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.