Ryvyl Inc. (סימול: RVYL) שיתפה את תוצאותיה הכספיות לרבעון השלישי ב-31 באוקטובר 2024, חושפת ביצועים מעורבים עם צמיחה בינלאומית משמעותית ותחזית אסטרטגית לשנה הקרובה. למרות ירידה בהכנסות הכוללות ל-12.6 מיליון $ בהשוואה לשנה שעברה, החברה דיווחה על עלייה משמעותית של 96% בהכנסות הבינלאומיות ועלייה של 31% בנפחי העיבוד הכוללים. Ryvyl אופטימית לגבי העתיד, צופה לעבור את רף ה-4 מיליארד $ בנפחי עיבוד לשנת 2024 וחוזה צמיחה משמעותית בהכנסות בשנת 2025, המונעת מהתרחבות בינלאומית ופיתוח טכנולוגיות חדשות.
נקודות עיקריות
- נפחי העיבוד הכוללים של Ryvyl ברבעון השלישי של 2024 עלו ב-31% בהשוואה לשנה שעברה, והגיעו ל-1.123 מיליארד $.
- ההכנסות הבינלאומיות זינקו ב-96% ל-9.8 מיליון $, ותרמו משמעותית לצמיחת החברה.
- ההכנסות הכוללות ירדו ל-12.6 מיליון $ מ-17.5 מיליון $ ברבעון השלישי של 2023, בעוד שהוצאות התפעול הופחתו ל-7.3 מיליון $.
- החברה צופה כי נפחי העיבוד יעברו את ה-4 מיליארד $ בשנת 2024, עם תחזית הכנסות כוללות מתואמות בין 56 מיליון $ ל-60 מיליון $.
- Ryvyl מבצעת ארגון מחדש של המאזן שלה ויש לה מזכר הבנות לסיום שטרות המירים בכירים ופדיון מניות בכורה תמורת 16.5 מיליון $.
- ההנהלה אופטימית לגבי שינויים רגולטוריים תחת הממשל החדש ושילוב טכנולוגיית Coyni בפעילות בארה"ב ובאירופה.
תחזית החברה
- Ryvyl צופה המשך מומנטום לתוך 2025, עם צמיחה משמעותית במיוחד מהמגזר הבינלאומי שלה.
- נפח העיבוד ברבעון הרביעי של 2024 צפוי להיות כ-1.3 מיליארד $, כאשר 85% מתוכו באירופה.
- החברה מתכננת לספק תחזית מפורטת יותר לשנת 2025 עד ינואר 2025.
נקודות שליליות
- ההכנסות הכוללות לרבעון השלישי של 2024 ירדו בהשוואה לאותה תקופה בשנה הקודמת.
- ה-EBITDA המתואם היה שלילי ב-1.7 מיליון $, ירידה מחיובי של 50,000 $ ברבעון השלישי של 2023.
- דווח על הון חוזר שלילי נכון ל-30 בספטמבר 2024.
נקודות חיוביות
- ביצועים בינלאומיים חזקים עם עלייה של 96% בהכנסות בהשוואה לשנה שעברה.
- הוצאות תפעול ועלות ההכנסות ירדו, מה שהביא לשיפור הרווח הגולמי ל-38.5%.
- ההנהלה הביעה אופטימיות לגבי ההשפעה של שינויים רגולטוריים צפויים.
החמצות
- למרות העלייה בנפחי העיבוד, ההכנסות הכוללות ירדו בהשוואה לשנה שעברה.
- הוצאות אחרות עלו ל-2.1 מיליון $ בשל גדילת ניכיון חוב והתחייבויות נגזרות.
עיקרי שאלות ותשובות
- ג'ורג' אוליבה הביע אופטימיות לגבי שינויים רגולטוריים אך סירב לדון בהזדמנויות M&A.
- החברה החליטה לא לפצל את Coyni, ובחרה במקום זאת לשלב את הטכנולוגיה שלה בכל הפעילויות.
לסיכום, Ryvyl Inc. מנווטת בשוק מאתגר עם יוזמות אסטרטגיות שמטרתן למנף את הצמיחה הבינלאומית וההתקדמות הטכנולוגית. הנהלת החברה נשארת ממוקדת בחיזוק מצבה הפיננסי והרחבת נתח השוק שלה, עם דגש מיוחד על המגזר האירופי ושילוב טכנולוגיות AI לקידום היעילות והחדשנות. פרטים נוספים על ארגון מחדש של השטרות צפויים להתפרסם בשבוע הקרוב.
תובנות InvestingPro
התוצאות הכספיות האחרונות והתחזית העתידית של Ryvyl Inc. (RVYL) ניתנות להקשר נוסף עם נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro. למרות התחזיות האופטימיות של החברה לשנת 2025, נתוני InvestingPro חושפים מספר אתגרים שעל המשקיעים לקחת בחשבון.
על פי InvestingPro, שווי השוק של Ryvyl עומד על 12.49 מיליון $ בלבד, המשקף את מעמדה הנוכחי כחברת small-cap. זה מתיישב עם הקשיים הפיננסיים המדווחים של החברה ומאמצי הארגון מחדש המתמשכים.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי המנית של Ryvyl "נסחרת בדרך כלל בתנודתיות מחירים גבוהה" ו"ביצעה באופן גרוע בחודש האחרון". תנודתיות זו ניכרת במדדי הביצועים של המניה, עם תשואת מחיר של 32.81% ב-3 החודשים האחרונים לעומת תשואה שלילית של 59.13% מתחילת השנה. נתונים אלה מדגישים את הסיכונים הכרוכים בהשקעה ב-Ryvyl ואת חשיבות היוזמות האסטרטגיות של החברה לייצוב מצבה הפיננסי.
צמיחת ההכנסות של החברה ב-42.88% ב-12 החודשים האחרונים, כפי שדווח על ידי InvestingPro, תומכת בנרטיב של ההנהלה על התרחבות בינלאומית משמעותית. עם זאת, צמיחה זו עדיין לא תורגמה לרווחיות. טיפ של InvestingPro מציין כי "אנליסטים לא צופים שהחברה תהיה רווחית השנה", מה שעולה בקנה אחד עם ה-EBITDA המתואם השלילי שדווח ברבעון השלישי של 2024.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע טיפים ומדדים נוספים שעשויים לספק תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של Ryvyl. הפלטפורמה מציעה 7 טיפים נוספים עבור RVYL, שעשויים להיות בעלי ערך עבור אלה השוקלים השקעה בחברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.