Jackson Financial Inc. (JFIN), ספקית מובילה של מוצרים ושירותי פרישה, דיווחה על הפסד בהכנסה נטו ברבעון השלישי של 2024, למרות שהשיגה צמיחה של 9% בנכסים המנוהלים, שכעת עוברים את רף ה-250 ביליון $. מכירות קמעונאיות של אנונות זינקו מעל 5 ביליון $, עלייה של 59% בהשוואה לשנה שעברה ו-25% בהשוואה לרבעון השני. החברה גם הכריזה על תוכנית לשלם דיבידנד של 0.70 $ למניה רגילה ברבעון הרביעי וממשיכה בתוכנית רכישה עצמית של מניות.
נקודות עיקריות
- דווח על הפסד בהכנסה נטו ברבעון השלישי, אך הנכסים המנוהלים צמחו ב-9%.
- מכירות קמעונאיות של אנונות עברו את רף ה-5 ביליון $, עלייה של 59% בהשוואה לשנה שעברה.
- מכירות שיא של RILA עברו את 1.6 ביליון $ ברבעון השלישי.
- רווחים תפעוליים מתואמים וייצור הון לאחר מס עלו, עם הכרזה על דיבידנד לרבעון הרביעי.
- החברה התמודדה עם הפסד בתוצאת גידור נטו לפני הפחתת DAC של 295 מיליון $ ברבעון השלישי.
- רזרבות RILA עלו ב-493 מיליון $ בשל רווחים בשוק המניות.
תחזית החברה
- Jackson Financial מתכננת דיבידנד של 0.70 $ למניה רגילה ברבעון הרביעי.
- הרשאת רכישה עצמית של מניות עומדת על כ-684 מיליון $.
- יחס ההון מבוסס הסיכון (RBC) המוערך הוא בין 550% ל-570%, המצביע על מצב הון חזק.
- ערך מאזני מתואם למניה עלה ל-149.29 $, עלייה של 10% מסוף השנה.
נקודות שליליות
- תוצאת גידור נטו ברבעון השלישי הראתה הפסד של 295 מיליון $ לפני הפחתת DAC.
- השפעה שלילית של MRB של כמעט 1.2 ביליון $ בשל שיעורי ריבית, שינויים בשוק המניות, ותנודתיות גבוהה יותר.
- המנהלים לא צופים הוצאת הון מ-Brooke Re בטווח הקרוב.
נקודות חיוביות
- מכירות שיא של RILA וצמיחה חזקה באנונות קמעונאיות.
- הצגת מוצרים חדשים והרחבת שותפויות הפצה, כמו הקשר עם JPMorgan Wealth Management.
- ייצור הון סטטוטורי של 1.1 ביליון $ מתחילת השנה, עם סך הון מתואם של 4.8 ביליון $.
- החזר של 167 מיליון $ לבעלי המניות ברבעון השלישי.
החמצות
- החברה דיווחה על הפסד בהכנסה נטו לרבעון השלישי.
- פעילויות גידור הובילו להפסד של 130 מיליון $ ברבעון.
נקודות בולטות מהשאלות והתשובות
- המנהלים דנו בצמיחה במכירות קבועות ו-FIA בשל דמוגרפיה נוחה ומספר גדל של יועצים המשלבים פתרונות אנונה בתכנון פיננסי.
- החברה בטוחה ברווחיות של מוצרי האנונה שלה, כולל אנונות קבועות ו-RILA.
- העדכון הבא על תוצאות השנה המלאה צפוי בשנה החדשה.
לסיכום, Jackson Financial Inc. מתמודדת עם רבעון מאתגר עם הפסד בהכנסה נטו, אך מדגימה צמיחה חזקה בתחומי מפתח כמו מכירות אנונות קמעונאיות ונכסים מנוהלים. החברה ממשיכה להתמקד בגיוון מוצרים ושותפויות אסטרטגיות כדי לדלק צמיחה עתידית. למרות הפסדים בפעילויות גידור, Jackson Financial שומרת על מצב הון חזק ואסטרטגיית החזר לבעלי המניות, כפי שמשתקף בתוכניות הדיבידנד ורכישות עצמיות של מניות. עדכון הרווחים הבא יספק מבט מקיף על תוצאות השנה המלאה.
תובנות InvestingPro
Jackson Financial Inc. (JXN) הראתה חוסן ופוטנציאל צמיחה מרשימים למרות האתגרים בביצועים הפיננסיים האחרונים שלה. על פי נתוני InvestingPro, שווי השוק של החברה עומד על 8.4 ביליון $, המשקף את אמון המשקיעים בפוטנציאל ארוך הטווח שלה.
הביצועים החזקים של החברה במכירות אנונות קמעונאיות, כפי שהודגש בכתבה, נתמכים עוד יותר על ידי טיפים של InvestingPro. טיפ אחד מציין ש-JXN העלתה את הדיבידנד שלה במשך 3 שנים רצופות, בהתאם למחויבות החברה להחזרים לבעלי המניות שהוזכרה בדוח הרווחים. צמיחת דיבידנד עקבית זו, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 2.52%, מדגישה את המיקוד של JXN במתן ערך למשקיעים.
טיפ נוסף של InvestingPro מציין שאנליסטים צופים שהחברה תהיה רווחית השנה, מה שמעודד בהתחשב בהפסד ההכנסה נטו שדווח ברבעון השלישי. תחזית זו מרמזת שהיוזמות האסטרטגיות ומאמצי גיוון המוצרים של החברה עשויים להתחיל לשאת פרי.
הביצועים האחרונים של המניה היו חזקים במיוחד, כאשר נתוני InvestingPro מראים תשואה כוללת של 191.55% במחיר במהלך השנה האחרונה. זה מתיישב עם הטיפ של InvestingPro המדגיש את התשואה הגבוהה של JXN בשנה האחרונה. בנוסף, המניה נסחרת קרוב לשיא של 52 שבועות, כאשר המחיר הנוכחי הוא 96.44% מהשיא של 52 שבועות, המצביע על מומנטום חזק.
ראוי לציין שיחס ה-P/E של JXN עומד על 3.16, מה שעשוי להצביע על כך שהמניה מוערכת בחסר ביחס לפוטנציאל הרווחים שלה. עם זאת, על המשקיעים לשקול זאת בהקשר של הביצועים הפיננסיים האחרונים של החברה והתחזית העתידית.
לקוראים המעוניינים בניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 13 טיפים נוספים עבור JXN, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.