בנק אוף אמריקה (BofA) בוחן כעת את האפשרות להגיש תביעה משפטית בזמן שהוא מנהל שיחות עם צוות הלשכה להגנת הצרכן הפיננסי (CFPB) בנוגע לעיבוד עסקאות באמצעות רשת התשלומים Zelle. הדיונים מכוונים לפתור את החקירה בנושא או עשויים להוביל לפעולת אכיפה, כפי שנחשף על ידי BofA בתיוק רגולטורי אחרון.
Zelle, שהוקמה ב-2017, היא שירות התשלומים מאדם לאדם המוביל בארצות הברית והיא בבעלות משותפת של שבעה בנקים גדולים, כולל BofA וג'יי פי מורגן צ'ייס. ג'יי פי מורגן צ'ייס ציין קודם לכן, באוגוסט, כי הוא שוקל תביעה משפטית נגד ה-CFPB בקשר לחקירות Zelle.
יתר על כן, BofA משתף פעולה באופן פעיל עם מספר מסדירים פדרליים בנוגע לאלמנטים מסוימים בתוכניות הציות שלו הקשורות לחוק הסודיות הבנקאית/מניעת הלבנת הון (BSA/AML) וסנקציות. ה-BSA הוא סדרה של תקנות שמטרתן למנוע הלבנת הון ומימון טרור בארה"ב. BofA מתכנן להמשיך לשפר תוכניות אלה ואינו צופה שבעיות הציות יגרמו לנזק כספי משמעותי לבנק.
BofA ממשיך בדיונים מתמשכים עם מסדירים, וצפוי כי פתרון החקירות יכלול צו ציבורי אחד או יותר מטעם המסדירים.
התפתחות זו מגיעה בעקבות פעולה אחרונה של מסדיר בנקאות אמריקאי נגד Wells Fargo, בטענה להגנות בלתי מספקות נגד הלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות אחרות, אשר הובילה לסייגים על יכולת הבנק לצמוח בעסקים בעלי סיכון גבוה יותר.
רויטרס תרם לכתבה זו.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.