🐦 מהירי החלטה מוצאים את המניות הכי לוהטות בפחות כסף. קבלו עד 55% הנחה על InvestingPro בבלאק פריידיילמימוש המבצע

שיחת רווחים: Community Financial Systems מדווחת על צמיחה יציבה ברבעון השלישי

התפרסם 23.10.2024, 01:05
© Reuters.
CBU
-

Community Financial Systems Incorporated (סימול מניה לא סופק), חברת שירותים פיננסיים מגוונת, דיווחה על ביצועים איתנים לרבעון השלישי של 2024, עם הכנסה נטו לפני הפרשות (PPNR) של 1.29 דולר למניה, עלייה של 11.2% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. הרווח למניה (EPS) עלה מעט ל-0.83 דולר, למרות ירידה קלה לעומת הרבעון הקודם. על רווחי החברה השפיעו הגדלת ההפרשה להפסדי אשראי ועלייה בהוצאות תגמול מבוססות ביצועים. הכנסות הריבית נטו הראו שיפור משמעותי, והחברה פועלת באופן אקטיבי להזדמנויות צמיחה באמצעות הרחבה אסטרטגית ומיזוגים ורכישות.

נקודות עיקריות

  • PPNR עמד על 1.29 דולר למניה, עלייה של 11.2% לעומת השנה שעברה.

  • EPS עלה מעט ל-0.83 דולר, אך ירד לעומת הרבעון הקודם.

  • הגדלת ההפרשה להפסדי אשראי והוצאות תגמול גבוהות יותר השפיעו על הרווחים.

  • הכנסות הריבית נטו עברו את השיאים הקודמים, בזכות צמיחה באשראי ושיפור במרווחי הריבית.

  • נפתח הסניף החדש הראשון בסירקיוז, עם 17 מיקומים נוספים בתהליך.

  • דווח על צמיחה חזקה בהכנסות בעסקי ניהול התגמולים ושירותי הביטוח.

  • סך ההכנסות התפעוליות הגיע ל-189.1 מיליון דולר, עלייה של 7.8% לעומת השנה שעברה.

  • יחס הלוואות לפיקדונות עמד על 76.1% עם מצב נזילות חזק של 4.49 ביליון דולר.

  • ההלוואות הלא מבצעות עלו ל-62.8 מיליון דולר אך נשארו ברות ניהול.

  • החברה נשארת חיובית לגבי הצמיחה ובוחנת הזדמנויות M&A.

תחזית החברה

  • צופה המשך צמיחה אורגנית בכל מגזרי העסקים.

  • מתכננת להשקיע באופן אסטרטגי כדי להגדיל את ערך בעלי המניות.

  • צופה שצמיחת האשראי תתמתן לאחר רבעון עם צמיחה של 200 מיליון דולר.

  • נשארת אופטימית לגבי תחזית ההכנסות למרות הסביבה הכלכלית המאוחרת במחזור.

נקודות דוביות

  • ההלוואות הלא מבצעות עלו בעיקר בשל העברת הלוואה אחת למצב של אי צבירת ריבית.

  • ההפרשה להפסדי אשראי עלתה, משקפת הגדלת רזרבות.

נקודות שוריות

  • יוזמות ממשלתיות כמו CHIPS Act וחוק הפחתת האינפלציה משפיעות לחיוב על כלכלת ניו יורק.

  • ביצועים חזקים בקרב לקוחות מתחום הייצור ומגזרי הצרכנות תורמים לרווחי נתח שוק.

  • חוזק בהכנסות מעמלות במגוון שירותים בזכות הצעות חדשות ושיפור בפעילויות בנקאיות.

החמצות

  • הרווח למניה ירד לעומת הרבעון הקודם.

  • עלייה משמעותית בהלוואות לא מבצעות המיוחסת לאשראי מסחרי ותיק העובר ארגון מחדש.

נקודות בולטות מה-Q&A

  • המנהלים צופים צמיחה של אמצע הספרות הבודדות בהוצאות לשנה המלאה.

  • בטא הפיקדונות צפויה להגיע לכ-24%.

  • הכנסות הריבית נטו צפויות להשתפר ברבעון הרביעי ולהמשיך לעלות לתוך 2025.

  • תוכניות הרחבת הסניפים כוללות פתיחות בסוף הרבעון הראשון והשני של 2025, במטרה להגיע לניטרליות נטו בהוצאות.

החברה דיווחה על מצב נזילות איתן, עם 4.49 ביליון דולר במקורות זמינים, המייצגים 200% מהפיקדונות הלא מבוטחים המוערכים. למרות עלייה בהלוואות הלא מבצעות ל-62.8 מיליון דולר, איכות הנכסים נשארת חזקה. ההרחבה האסטרטגית של החברה בעיצומה, עם פתיחת הסניף החדש הראשון בסירקיוז ועוד בדרך. הכנסות מעמלות עלו במגוון שירותים, וצינור הצמיחה של הלוואות ופיקדונות נראה חזק. Community Financial Systems שומרת על תחזית חיובית לעתיד, כאשר העדכון הבא לבעלי המניות מתוכנן לינואר.

תובנות InvestingPro

Community Bank System, Inc. (CBU) הפגינה חוסן ופוטנציאל צמיחה, כפי שמשתקף הן בביצועים הפיננסיים האחרונים והן בנתוני InvestingPro. שווי השוק של החברה עומד על 3.04 ביליון דולר, מה שמעיד על נוכחות משמעותית במגזר הבנקאות האזורית.

אחד הטיפים הבולטים ביותר של InvestingPro הוא ש-CBU העלתה את הדיבידנד שלה במשך 27 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות חזקה לתשואות לבעלי המניות. זה מתיישב היטב עם מצב הנזילות האיתן המדווח של החברה והתחזית החיובית לצמיחה עתידית. תשואת הדיבידנד הנוכחית של 3.13% מדגישה עוד יותר את האטרקטיביות של CBU למשקיעים המתמקדים בהכנסה.

צמיחת ההכנסות של החברה ב-9.16% ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024 תומכת בעלייה המדווחת של 7.8% בסך ההכנסות התפעוליות לעומת השנה שעברה שהוזכרה במאמר. מסלול צמיחה זה מלווה במרווח הכנסה תפעולית בריא של 34.48%, המעיד על יעילות תפעולית למרות האתגרים בענף הבנקאות.

בעוד שהמאמר מציין ירידה קלה ברווח למניה לעומת הרבעון הקודם, נתוני InvestingPro מראים EPS מדולל של 3.12 דולר ב-12 החודשים האחרונים, מה שמרמז על רווחיות כוללת. זה מחוזק על ידי טיפ נוסף של InvestingPro המציין שאנליסטים צופים שהחברה תישאר רווחית השנה.

העלייה המשמעותית במחיר ב-6 החודשים האחרונים, עם תשואה כוללת של 34.86%, משקפת את אמון המשקיעים ביוזמות האסטרטגיות ובתחזיות הצמיחה של CBU. סנטימנט חיובי זה נתמך עוד יותר על ידי תוכניות החברה להרחבת סניפים ובחינת הזדמנויות M&A שהוזכרו במאמר.

למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 8 טיפים נוספים עבור CBU, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית והמעמד בשוק של החברה.

מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.

תגובות אחרונות

התקינו את האפליקציה שלנו
אזהרת סיכון: מסחר במכשירים פיננסיים ו/או במטבעות קריפטו כרוך בסיכון גבוה להפסד סכום ההשקעה בחלקו או במלואו, ואינו מתאים לכל משקיע. מחירי מטבעות קריפטו מתאפיינים בתנודתיות גבוהה במיוחד וחשופים להשפעה חיצונית כגון אירועים פוליטיים, רגולטוריים או פיננסיים. מסחר על בסיס בטחונות תורם להגדלת הסיכון הפיננסי.
לפני קבלת החלטה לסחור במכשיר פיננסי או במטבע קריפטו, עליך להכיר במלואם את הסיכונים ואת העלויות, הנלווים למסחר בשווקים הפיננסיים, לשקול בזהירות את יעדי ההשקעה, את דרגת הניסיון ואת הנכונות לשאת בסיכונים, ולפנות לייעוץ מקצועי בעת הצורך.
פיוז‘ן מדיה (Fusion Media) מדגישה, שהמידע המוצג באתר אינו בהכרח מדויק או ניתן בזמן אמת. המחירים והנתונים באתר אינם בהכרח מסופקים ע"י בורסות או שווקים, ועשויים להיות מסופקים על-ידי עושי שוק, ולפיכך עשויים להיות בלתי מדויקים ושונים ממחיר השוק בפועל עבור שוק נתון. המשמעות היא, שהמחירים משמשים לאינדיקציה אך אינם מתאימים למטרות מסחר. פיוז‘ן מדיה וכל ספק אחר של נתונים שמוצגים באתר, אינם נושאים כל אחריות בגין נזקים או הפסדים שספגת במסחר או בשל הסתמכותך על המידע באתר.
חל איסור על הפצה, שידור, שינוי, הצגה, רפרודוקציה או אחסון של הנתונים באתר זה או שימוש בהם ללא אישור מפורש בכתב מאת פיוז‘ן מדיה ו/או ספק הנתונים. כל זכויות הקניין הרוחני שמורות לבורסה ו/או לספקים המספקים את הנתונים שבאתר.
פיוז‘ן מדיה עשויה לקבל תגמול ממפרסמים המופיעים באתר, בהתאם לאינטראקציה שלך עם הפרסומות והמפרסמים.
הגרסה האנגלית היא גרסתו הראשית של הסכם זה ותשמש גרסה מכרעת בכל מחלוקת שתתגלע בין הגרסה האנגלית לגרסה העברית.
© 2007-2024 - כל הזכויות שמורות לפיוזן מדיה בע"מ