ביום שלישי, SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI) קיבלה תחזית חיובית מ-Jefferies, כאשר החברה העלתה את מחיר היעד של המניה מ-12.00 $ ל-13.00 $ תוך שמירה על דירוג "קנייה". ההתאמה מגיעה בעקבות תוצאות הרבעון השלישי של SoFi לשנת הכספים 2024, אשר עלו על הערכות הקונצנזוס. הצלחת החברה יוחסה לעלייה ביצירת הלוואות, הכנסות ריבית נטו (NII), והכנסות שאינן מריבית שנוצרו מפלטפורמת ההלוואות החדשה שלה.
חברת השירותים הפיננסיים גם ראתה את התחזית לשנת 2024 המלאה עולה מעבר לביצועי הרבעון השלישי. Jefferies ציינה כי סימני השווי ההוגן (FV) הותאמו כדי לשקף את הנוף הפיננסי הנוכחי, הכולל שערי מדד ייחוס נמוכים יותר ומרווחים רחבים יותר. התאמה זו הצביעה על שיפור באיכות האשראי של הלוואות פרטיות (PL), אם כי נרשמה הרעה בהלוואות סטודנטים (SL).
Jefferies הדגישה את עמדתה החזקה של SoFi במקרה של סביבת הורדת שערים. ניתוח החברה הצביע על כך שמחזורי הלוואות חדשים יותר בתיק של SoFi הדגימו החזר על הון (ROE) העולה על 30%. מדד ביצוע חזק זה תומך בעמדה האופטימית של החברה לגבי התחזיות הפיננסיות של החברה.
העלאת מחיר היעד ל-13.00 $ מבוססת על הערכות גבוהות יותר המשקפות את הביצועים האחרונים של SoFi ואת מיקומה האסטרטגי. כאשר החברה ממשיכה לנווט במגזר הפיננסי, התפתחויות אלה מרמזות על השקפה חיובית מצד האנליסטים על מסלול הצמיחה שלה ועמידותה בתנאים כלכליים משתנים.
בחדשות אחרות לאחרונה, SoFi Technologies דיווחה על רבעון שלישי מוצלח עם רווחים והכנסות שעלו על הערכות האנליסטים. חברת הפינטק רשמה רווח למניה מתואם של 0.05 $, עולה על התחזית של 0.04 $, ונהנתה מזינוק של 30% בהכנסות לעומת השנה שעברה ל-697.1 מיליון $, הרבה מעל התחזית של 631.3 מיליון $. לאור התפתחויות אחרונות אלה, SoFi העלתה את תחזית ההכנסות לשנת 2024 המלאה ל-2.535 עד 2.55 ביליון $, עלייה מהתחזית הקודמת של 2.43-2.47 ביליון $ ועולה על ציפיות האנליסטים של 2.474 ביליון $. החברה צופה כעת EBITDA מתואם של 640-645 מיליון $ לשנה.
Mizuho חזרה על דירוג Outperform ל-SoFi, תוך הדגשת התוצאות הרבעוניות החזקות של חברת הפינטק ופוטנציאל הצמיחה שלה. Goldman Sachs שמרה על דירוג Neutral ל-SoFi, מייחסת את התוצאות הפיננסיות החזקות מהצפוי של החברה למגזר ההלוואות שלה, שרשם רווח תרומה של 239 מיליון $.
SoFi הרחיבה את פעילות ההלוואות שלה באמצעות עסקי פלטפורמת ההלוואות שלה, תוך הגדלת היצירה תוך שמירה על פרופיל מבוסס עמלות, קל הון וסיכון נמוך. החברה הוסיפה מעל 756,000 חברים חדשים ברבעון השלישי, מה שהעלה את מספר החברים הכולל שלה לכמעט 9.4 מיליון, עלייה של 35% לעומת השנה שעברה.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של SoFi Technologies מתיישרים עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. שווי השוק של החברה עומד על 11.16 ביליון $, המשקף את נוכחותה המשמעותית במרחב הפינטק. צמיחת ההכנסות של SoFi של 30.3% ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024 תומכת בתחזית החיובית של Jefferies לגבי יצירת הלוואות והכנסות של החברה.
טיפ InvestingPro מציין כי צפוי שהרווח הנקי יגדל השנה, מה שמאשש את ההנחיות המוגדלות של Jefferies לשנת 2024 המלאה. ציפייה זו לרווחיות מחוזקת עוד יותר על ידי טיפ InvestingPro נוסף המציע כי האנליסטים צופים שהחברה תהיה רווחית השנה, למרות שלא הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים.
הביצועים החזקים של המניה ניכרים בתשואה כוללת של 62.88% במחיר במהלך השנה האחרונה, ותשואה מרשימה של 40.75% בחודש האחרון בלבד. נתונים אלה מתיישרים עם החלטתה של Jefferies להעלות את מחיר היעד, המשקפת את אמון המשקיעים הגובר במודל העסקי של SoFi ובתחזיות העתידיות שלה.
לקוראים המעוניינים בניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים עבור SoFi Technologies, המספקים מבט מקיף על הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.