ביום שני, DA Davidson עדכנה את התחזית שלה לגבי Heritage Commerce Corp (NASDAQ: HTBK), והורידה את מחיר היעד ל-12.00 דולר מהמחיר הקודם של 12.50 דולר. למרות התאמה זו, החברה שומרת על דירוג קנייה למניית חברת האחזקות הבנקאיות. השינוי במחיר היעד מגיע בעקבות תוצאות הרבעון השלישי של החברה, שהיו עקביות עם תחזיות האנליסטים והשוק.
Heritage Commerce דיווחה על רווח למניה של 0.17 דולר לרבעון השלישי של 2024, בהתאמה לציפיות של DA Davidson והשוק הרחב. ניתוח התוצאות הדגיש איזון בין הכנסה תפעולית נטו נמוכה יותר, שירדה ב-0.02 דולר למניה, והפרשה מופחתת, שסיפקה עלייה מקזזת של 0.02 דולר למניה.
יתר על כן, ההכנסה התפעולית הנקייה הבסיסית לפני הפרשות (PPNR) למניה של החברה עמדה על 0.24 דולר, שאמנם נמוכה מעט מהערכת DA Davidson של 0.26 דולר, אך הראתה שיפור לעומת 0.22 דולר שדווחו ברבעון הקודם. האנליסט ציין כי למרות לחצי הפקדונות המתמשכים שנראו ברבעון האחרון, התחזית לרבעון הרביעי נראית אופטימית יותר.
ההתייחסות של Heritage Commerce לגבי מרווח הריבית נטו (NIM) שלה הייתה ראויה לציון במיוחד. היא הצביעה על יכולת חזקה יותר לשמור על יציבות בטווח הבינוני מכפי שצפו קודם לכן. הערכה זו תרמה להחלטת החברה לשמור על דירוג הקנייה, אם כי עם מחיר יעד מעט נמוך יותר.
בחדשות אחרות לאחרונה, Heritage Commerce Corp עלתה לכותרות עם מינויו של תומאס א. סא לתפקיד סמנכ"ל התפעול החדש. סא, ותיק מנוסה בענף הבנקאות, יפקח על פעולות הבנקאות, ניהול סיכונים ומערכות טכנולוגיית המידע. הוא שימש כנשיא, סמנכ"ל תפעול וסמנכ"ל כספים ב-California BanCorp לפני המיזוג שלה עם Southern California Bancorp ב-2024.
בהתפתחויות קשורות אחרות, תוצאותיה הכספיות של Heritage Commerce Corp משכו את תשומת לבן של מספר חברות אנליסטים. DA Davidson, לדוגמה, העלתה את מחיר היעד של החברה מ-11.00 דולר ל-12.50 דולר, תוך שמירה על דירוג קנייה. החברה מציעה כי עלייה בצמיחת ההלוואות ותוכנית רכישה עצמית פעילה של מניות עשויות להגדיל את ההכנסה תפעולית נטו והרווח למניה.
Keefe, Bruyette & Woods גם התאימה את מחיר היעד של Heritage Commerce ל-11.50 דולר, תוך ציון תערובת של החמצות קלות והצלחות במדדים פיננסיים שונים. Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של Heritage Commerce ל-12.00 דולר, תוך שמירה על דירוג Overweight, למרות שהבחינה בהכנסה תפעולית נטו נמוכה מהצפוי והוצאות תפעוליות גבוהות יותר בדוח הרווחים האחרון של החברה.
תובנות InvestingPro
כדי להשלים את הניתוח של DA Davidson על Heritage Commerce Corp (NASDAQ: HTBK), נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למשקיעים. שווי השוק הנוכחי של החברה עומד על 582.91 מיליון דולר, עם יחס מחיר לרווח (P/E) של 13.72, מה שמרמז על הערכה צנועה יחסית בהשוואה לממוצעי התעשייה.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Heritage Commerce שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 12 שנים רצופות, מה שעשוי למשוך משקיעים המתמקדים בהכנסה. זה רלוונטי במיוחד בהתחשב בתשואת הדיבידנד הנוכחית של החברה העומדת על 5.47%, כפי שדווח על ידי InvestingPro. עם זאת, חשוב לציין כי שני אנליסטים עדכנו כלפי מטה את תחזיות הרווחים שלהם לתקופה הקרובה, מה שמתיישב עם הטיפ של InvestingPro המציין כי צפויה ירידה ברווח הנקי השנה.
למרות אתגרים אלה, נתוני InvestingPro מראים כי Heritage Commerce הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, עם הכנסות של 169.17 מיליון דולר. מרווח ההכנסה התפעולית של החברה עומד על 35.7% איתן, מה שמדגים יעילות תפעולית למרות הירידה בהכנסות שצוינה במאמר.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 5 טיפים נוספים שעשויים לספק תובנות נוספות לגבי הבריאות הפיננסית והפרספקטיבות העתידיות של Heritage Commerce.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.