ביום שני, סטפנס, חברת ניתוח פיננסי, עדכנה את מחיר היעד עבור Ameris Bancorp (NASDAQ:ABCB), והעלתה אותו ל-67.00 $ מהמחיר הקודם של 64.00 $. החברה שמרה על דירוג Equal Weight למניה. העדכון מגיע בעקבות דוח הרווח האחרון של Ameris Bancorp, בו הרווח התפעולי למניה (EPS) של החברה בסך 1.38 $ עלה על תחזית הקונצנזוס של 1.25 $ ועל התחזית של סטפנס עצמה של 1.27 $. ההפתעה החיובית יוחסה למגמות איכות נכסים חזקות ויציבות, יחד עם הפרשה נמוכה יותר להפסדי אשראי.
למרות ה-EPS החיובי, ההכנסה נטו לפני הפרשות (PPNR) הליבתית של Ameris Bancorp בסך 127.8 מיליון $ נפלה מתחת לציפיות הקונצנזוס של 135.5 מיליון $ ומתחזית סטפנס ב-0.08 $ ו-0.07 $ בהתאמה. כתוצאה מכך, סטפנס התאימה את ציפיות הרווח שלה עבור Ameris Bancorp לשנים 2024 עד 2026. החברה צופה ירידה ברווחים של 3%, 6% ו-3% לכל אחת מהשנים הללו בהתאמה. העדכון כלפי מטה נובע בעיקר ממרווח ריבית נטו (NIM) נמוך במעט מהצפוי וציפיות מופחתות להכנסות מבנקאות משכנתאות ברבעונים הקרובים.
למרות ה-PPNR הנמוך יותר והתאמות לרווחים עתידיים, סטפנס הדגישה את חוסנו של מודל העסקים המגוון של Ameris Bancorp. הבנק ממשיך להציג פרופיל תשואה מעל לממוצע במונחי תשואה על נכסים (ROA), PPNR ותשואה על ההון המוחשי המשותף (ROTCE). חברת הניתוח מאמינה כי ל-Ameris Bancorp יש פוטנציאל לשפר את ביצועיה עוד יותר, במיוחד אם בנקאות המשכנתאות תתאושש וצמיחת ההלוואות תתגבר, בתמיכת הגנה חזקה על מרווח הריבית נטו שלה.
מחיר היעד החדש מייצג עלייה של 9% מהמטרה הקודמת, ומאשר מחדש את השקפת האנליסט כי Ameris Bancorp מחזיקה בפוטנציאל השקעה יציב. דירוג ה-Equal Weight מרמז כי סטפנס רואה את המניה כמתומחרת נכון במחירה הנוכחי, וצופה שהיא תתפקד בהתאם לשוק הרחב או לעמיתיה במגזר.
בחדשות אחרות לאחרונה, Ameris Bancorp דיווחה על הכנסה נטו חזקה של 99.2 מיליון $ לרבעון השלישי במהלך שיחת הרווח שלה, הכוללת התאמות לרווח ממכירת זכויות שירות משכנתאות והוצאות מינוריות הקשורות להוריקן. החברה צופה גם צמיחה של אמצע הספרות החד-ספרתיות עבור הלוואות ופיקדונות לקראת 2024. תוכנית רכישה עצמית של מניות בסך 100 מיליון $ חודשה עד אוקטובר 2025, מה שמעיד על ביטחון בעתיד החברה.
מנהלי הבנק, ניקול סטוקס ופלמר פרוקטור, הציגו תחזית חיובית לצמיחת הלוואות ופיקדונות. Ameris Bancorp שומרת על יחסי הון חזקים עם מרווח ריבית נטו של 3.51%. החברה, בעוד שהיא מתמקדת בצמיחה אורגנית, עשויה לשקול רכישות אסטרטגיות אם הן מציעות ערך משמעותי.
למרות לחץ קל על המרווח ברבעון השלישי, Ameris Bancorp השיגה צמיחה חזקה בהכנסות ריבית נטו ובערך מאזני של מניה מוחשי. בסיס הנכסים המניבים המגוון של החברה צמח ב-7.6% בשיעור שנתי. אלה הן ההתפתחויות האחרונות ב-Ameris Bancorp.
תובנות InvestingPro
בהשלמה לניתוח של סטפנס, נתונים עדכניים מ-InvestingPro שופכים אור נוסף על המצב הפיננסי וביצועי השוק של Ameris Bancorp. שווי השוק של החברה עומד על 4.21 ביליון $, עם יחס מחיר לרווח (P/E) של 12.81, המצביע על הערכה אטרקטיבית יחסית לרווחיה. זה מתיישב עם טיפ של InvestingPro המדגיש ש-ABCB נסחרת ביחס P/E נמוך ביחס לצמיחת הרווחים הקרובה שלה, תומך בדירוג Equal Weight של סטפנס.
צמיחת ההכנסות של Ameris Bancorp של 11.92% ב-12 החודשים האחרונים מדגימה את יכולת החברה להרחיב את עסקיה, מה שעשוי לתרום לשיפורי הביצועים הפוטנציאליים שהוזכרו על ידי סטפנס. בנוסף, הרווחיות החזקה של הבנק ניכרת ממרווח ההכנסה התפעולית המרשים של 46.29% לאותה תקופה.
טיפ נוסף של InvestingPro מציין כי Ameris Bancorp שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 11 שנים רצופות, המשקפים יציבות פיננסית ומחויבות לתשואות לבעלי המניות. היסטוריית הדיבידנד העקבית הזו, בשילוב עם תשואת הדיבידנד הנוכחית של 0.98%, עשויה למשוך משקיעים המתמקדים בהכנסה.
לקוראים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 6 טיפים נוספים עבור Ameris Bancorp, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.