ביום חמישי, CFRA העלתה את מחיר היעד של Ameriprise Financial (NYSE:AMP) ל-575 דולר מהמחיר הקודם של 500 דולר, תוך שמירה על דירוג קנייה למניה. ההתאמה משקפת הערכת שווי של מניות AMP ב-13.7 פעמים אומדן הרווח למניה המותאם של החברה לשנת 2026 של 42.10 דולר, שהועלה היום ב-1.00 דולר, ו-15 פעמים אומדן הרווח למניה לשנת 2025 של 38.25 דולר, שהועלה ב-0.10 דולר.
האנליסט ציין כי מחיר היעד החדש ל-12 חודשים מייצג עלייה משמעותית ומבוסס על ביצועי החברה והפוטנציאל שלה. למרות הפחתה באומדן הרווח למניה לשנת 2024 ב-0.43 דולר ל-34.07 דולר, הרווח למניה של החברה ברבעון השלישי של 8.10 דולר, שהיה נמוך מאומדן החברה של 8.73 דולר והקונצנזוס של 8.92 דולר, הושפע בעיקר מהפסד של 3.93 דולר בשערוך לשווי שוק של מוצרים ארוכי טווח.
הדוח הדגיש את החלטתה של Ameriprise Financial לשמור על תיק ביטוח הטיפול לטווח ארוך שלה במקום לבטח אותו מחדש כדי למתן את החשיפה כגורם מפתח בביצועי המניה היום. האנליסט הציע כי החולשה הנוכחית בשוק מציגה הזדמנות להגדיל עמדות ב-Ameriprise Financial, תוך ציון צמיחת ההכנסות העקבית של החברה מעל לעמיתיה והחזר על ההון (ROE) של 56.8%, שבולט לעומת ממוצע עמיתים של כ-20%.
לסיכום, למרות שהחברה נסחרת בהנחה של 15% לעומת עמיתיה, האנליסט מאמין כי הערכת החסר הזו אינה מוצדקת בהתחשב בתוצאות הכספיות החזקות של Ameriprise ובפוטנציאל הצמיחה שלה. ההכנסות של Ameriprise מתחילת השנה עלו ב-12% לעומת השנה שעברה, עולות על התחזית לעלייה של 7%-12%.
בחדשות אחרות לאחרונה, Ameriprise Financial דיווחה על צמיחה משמעותית בשיחת הרווחים לרבעון השלישי של 2024. הנכסים תחת ניהול של החברה עלו ב-22% משמעותיים ל-1.5 טריליון דולר. ההכנסה התפעולית המותאמת נטו עלתה גם היא ב-11% ל-4.4 ביליון דולר, והרווח למניה צמח ב-17%, לא כולל הוצאות פיצויים. החזר על ההון היה חזק ב-50.7%, עלייה מ-49.6% בשנה שעברה.
בנוסף להתפתחויות אלה, ל-Ameriprise Financial יש תוכניות להציג מוצרי חיסכון והלוואות חדשים. החברה מתכוונת להחזיר 80% מההון לבעלי המניות בשנת 2024, עם ציפיות דומות לשנת 2025. למרות שיפורים, מגזר ניהול הנכסים חווה זרימות יוצאות נטו של 2.4 ביליון דולר. עם זאת, מגזר ניהול העושר השיג שיא בנכסי לקוחות, עם זרימות נכנסות נטו של 46 ביליון דולר במהלך השנה האחרונה.
תובנות InvestingPro
בהשלמה לתחזית החיובית של CFRA לגבי Ameriprise Financial (NYSE:AMP), נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף לביצועים הפיננסיים ולמיקום השוק של החברה. נכון ל-12 החודשים האחרונים שהסתיימו ברבעון השני של 2024, AMP דיווחה על הכנסות חזקות של 16.96 ביליון דולר, עם צמיחת הכנסות משמעותית של 12.55%. זה מתיישב עם הערת האנליסט לגבי צמיחת ההכנסות של Ameriprise מעל לעמיתיה.
הבריאות הפיננסית החזקה של החברה מודגשת עוד יותר על ידי מרווח ההכנסה התפעולית המרשים של 35.6% לאותה תקופה. מדד רווחיות גבוה זה תומך בדגש של האנליסט על החזר על ההון העדיף של Ameriprise בהשוואה לעמיתיה.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Ameriprise העלתה את הדיבידנד שלה במשך 19 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות לתשואות לבעלי המניות שמתיישבת עם הביצועים הפיננסיים החזקים שלה. בנוסף, הנכסים הנזילים של החברה העולים על ההתחייבויות לטווח קצר מרמזים על בסיס פיננסי איתן, שעשוי לתרום לאמון המשקיעים מול תנודות השוק.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 12 טיפים נוספים עבור Ameriprise Financial, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית והמיקום בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.