פייפר סנדלר מעלה את מחיר היעד למניית קפיטול פדרל

פייפר סנדלר עדכנה את מחיר היעד למניית Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN).

החברה העלתה את מחיר היעד ל-7.00 דולר, מ-6.50 דולר קודם לכן, תוך שמירה על דירוג ניטרלי למניה.

העדכון הגיע בעקבות תוצאותיה הכספיות של קפיטול פדרל לרבעון הרביעי של שנת הכספים 2024, בהן דיווחה החברה על רווח למניה של 0.09 דולר.

נתון זה עלה על הערכת פייפר סנדלר ב-0.02 דולר והיה גבוה באגורה מהקונצנזוס בקרב אנליסטים אחרים.

הביצועים העודפים של החברה יוחסו למספר גורמים מרכזיים. ראשית, קפיטול פדרל דיווחה על הפרשה שלילית של 637,000 דולר, אשר תרמה 0.01 דולר לרווח למניה, לעומת הפרשה חיובית של מיליון דולר שצפתה פייפר סנדלר.

זאת בתמיכת מה שתואר כאיכות אשראי מצוינת מתמשכת. בנוסף, החברה חוותה הוצאות נמוכות מהצפוי, מה שתרם גם כן 0.01 דולר לרווח למניה.

הכנסות הריבית נטו (NII) של קפיטול פדרל עמדו בתחזיות, עם מרג'ין שהיה מעט חזק מהצפוי. המרג'ין התרחב ב-3 נקודות בסיס ל-1.80%, לעומת 1.79% שהעריכה פייפר סנדלר.

נקודות בולטות נוספות מהדוח כללו ירידה קלה בהלוואות ורמות פיקדונות ללא שינוי. יחס היעילות, המודד את התקורה של הבנק כאחוז מהכנסותיו, השתפר וירד ב-3 נקודות ל-59%.

בחדשות אחרות לאחרונה, דוח הרווחים האחרון של קפיטול פדרל חשף רווח למניה של 0.07 דולר לרבעון השלישי של שנת הכספים 2024, החמצת שוק של 0.04 דולר מהקונצנזוס. החוסר נבע בעיקר משער מס גבוה מהצפוי של 38%, שהשפיע על החברה ב-0.03 דולר למניה.

הכנסות הריבית נטו של החברה היו גם הן נמוכות מהתחזית ב-0.02 דולר למניה, עקב בסיס נכסים מניבים מצומצם יותר ומרווח ריבית צר יותר. עם זאת, החברה הצליחה לשמור על הוצאות מתחת לרמות הצפויות ב-0.01 דולר ודיווחה על צמיחה של כמעט 1% בהלוואות.

בהתפתחות נוספת, אנליסטים מפייפר סנדלר ומ-Keefe, Bruyette & Woods (KBW) עדכנו את תחזיותיהם לגבי קפיטול פדרל. פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של המניה ל-7.00 דולר מ-5.50 דולר קודם לכן, בעוד ש-KBW הפחיתה את הערכות הרווח למניה לשנות הכספים 2024 ו-2025 ב-0.02 דולר לכל שנה והורידה את מחיר היעד של המניה ל-6.00 דולר.

יתרה מזאת, קפיטול פדרל דיווחה על רווח רבעוני של 0.11 דולר למניה, בהתאם לקונצנזוס ולציפיות האנליסטים. מרווח הריבית נטו של החברה ראה עלייה של 11 נקודות בסיס, והגיע ל-1.82%, בעקבות ארגון מחדש של ניירות ערך שבוצע בסוף 2023. עם זאת, החברה חוותה ירידה של 3% בהלוואות, שקוזזה על ידי עלייה של 8% בפיקדונות מהרבעון האחרון.

תובנות InvestingPro

הביצועים האחרונים של קפיטול פדרל מתיישבים עם מספר תובנות של InvestingPro. הביצועים העודפים של החברה, כפי שדווח במאמר, עולים בקנה אחד עם טיפ InvestingPro לפיו האנליסטים צופים שהחברה תהיה רווחית השנה. בנוסף, יחס המחיר לרווח של המניה העומד על 20.95 תומך בטיפ נוסף של InvestingPro המציע ש-CFFN נסחרת ביחס מחיר לרווח נמוך ביחס לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב, עם יחס PEG של 0.16 בלבד.

אזכור איכות האשראי המצוינת ושיפור יחס היעילות של קפיטול פדרל במאמר משתקף במדדים הפיננסיים של החברה. נתוני InvestingPro מראים מרווח הכנסה תפעולית של 36.23% ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון הרביעי של 2024, המצביע על יעילות תפעולית חזקה. יתר על כן, תשואת הדיבידנד של החברה עומדת על 5.18%, מה שעשוי להיות אטרקטיבי למשקיעים ממוקדי הכנסה, במיוחד בהתחשב בכך ש-CFFN שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 26 שנים רצופות, כפי שצוין בטיפ נוסף של InvestingPro.

עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 7 טיפים נוספים עבור קפיטול פדרל, המספקים הבנה עמוקה יותר של המצב הכספי וביצועי השוק של החברה.

מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.