ביום שלישי, TD Cowen שמרה על דירוג "החזק" למניות Ally Financial (NYSE: ALLY), עם יעד מחיר יציב של 38.00 דולר. חברת השירותים הפיננסיים דיווחה לאחרונה על רווח למניה מתואם של 0.95 דולר, עולה על הערכת TD Cowen של 0.59 דולר וקונצנזוס המגזר הפיננסי של 0.52 דולר.
חלק משמעותי מעודף הרווחים הזה, 0.21 דולר, יוחס להתאמה בשער המס, בעוד שהיתרה נבעה מהפרשות שעלו על ההכנסה נטו לפני הפרשות (PPNR).
מדדי האשראי של Ally Financial הראו בשלות נוספת מאז העדכון האחרון, כאשר שיעור המחיקות נטו (NCO) הקמעונאי לרכב הגיע ל-2.24%, מעל הערכת TD Cowen של 2.00%. למרות זאת, ההנהלה של Ally אישרה מחדש את יעדיה למרווח ריבית נטו (NIM) של 4% ותשואה על ההון (ROE) לטווח ארוך.
האנליסט ציין כי בעוד שהחברה עומדת ביעדי ה-NIM וה-ROE שלה, סיכון הרווחים בטווח הקרוב גבוה בשל אתגרי אשראי ומרווחים. הביצועים הפיננסיים האחרונים של Ally Financial משקפים אתגרים אלה, אך יעד המחיר של החברה מרמז על תחזית ניטרלית לגבי תנועת המניה הפוטנציאלית.
בחדשות אחרות לאחרונה, Ally Financial הציגה ביצועים חזקים בדוח הרווחים לרבעון השלישי, עם רווח למניה מתואם של 0.95 דולר, מספר שהושפע משמעותית מזיכויי מס מחכירות רכב חשמלי. למרות סביבה כלכלית מאתגרת, החברה הצליחה ליצור הלוואות צרכניות בסך 9.4 ביליון דולר במגזר הרכב שלה. עם זאת, הפיקדונות הקמעונאיים ירדו ב-600 מיליון דולר ברבעון.
Janney, Citi ו-Barclays שמרו כולן על דירוגים חיוביים ל-Ally Financial, למרות ש-Janney הפחיתה את יעד המחיר שלה מ-40 דולר ל-39 דולר. Raymond James, מצד שני, שדרגה את הדירוג שלה מ"תת-ביצוע" ל"ביצוע שוק", מה שמרמז כי המניה כבר חוותה את רוב תת-הביצוע שלה. בינתיים, BTIG חזרה על עמדה ניטרלית, תוך ציון חששות לגבי מגמות האשראי ומרווחי הריבית נטו של החברה.
Ally Financial הכריזה גם על דיבידנד רבעוני של 0.30 דולר לרבעון הרביעי של 2024, ומגזר הביטוח שלה הגיע לשיא של 384 מיליון דולר בפרמיות. יצירת חכירות לרכב חשמלי היוותה 12% מסך נפח היצירה, מה שמצביע על התקדמות החברה בהתפתחויות האחרונות. עדכונים אלה משקפים את מאמציה המתמשכים של החברה לנווט בסביבה הכלכלית הנוכחית באמצעות פריסת הון מבוקרת וניהול הוצאות.
תובנות InvestingPro
הביצועים הפיננסיים האחרונים של Ally Financial, כפי שנדונו במאמר, ניתנים להקשר נוסף עם נתוני שוק עדכניים ותובנות מומחים. על פי InvestingPro, יחס ה-P/E של Ally עומד על 13.7, עם יחס P/E מתואם של 11.98 לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024. הערכה נמוכה יחסית זו עשויה לשקף את חששות השוק לגבי סיכוני הרווחים של החברה בטווח הקרוב, כפי שצוין על ידי TD Cowen.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Ally שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 9 שנים רצופות, מה שעשוי להיות מושך למשקיעים המתמקדים בהכנסה למרות האתגרים הנוכחיים. עם זאת, ראוי לציין כי 11 אנליסטים עדכנו כלפי מטה את תחזיות הרווחים שלהם לתקופה הקרובה, בהתאם לעמדה הזהירה של TD Cowen לגבי סיכוני רווחים בטווח הקרוב.
מחיר החברה ירד משמעותית במהלך שלושת החודשים האחרונים, עם תשואה כוללת של -16.76%, מה שמתואם עם תצפיות האנליסט לגבי אתגרי אשראי ומרווחים. למרות אתגרים אלה, טיפים של InvestingPro מציינים כי אנליסטים צופים שהחברה תהיה רווחית השנה, ואכן Ally הייתה רווחית במהלך שנים עשר החודשים האחרונים.
למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 6 טיפים נוספים עבור Ally Financial, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.