ביום רביעי, אנליסט של ג'יי פי מורגן שמר על דירוג "משקל יתר" למניית בנק אוף אמריקה (NYSE:BAC), עם מחיר יעד יציב של 47.00 $. האנליסט ציין כי בנק אוף אמריקה הציג רווח למניה ליבתי מעורב של 0.83 $ ברבעון השלישי, כאשר הרווח למניה המדווח היה נמוך במעט ועמד על 0.81 $. התוצאות לרבעון השלישי של 2024 הונעו על ידי ביצועים חזקים בכל ההכנסות הקשורות לשווקים, כולל מסחר, בנקאות להשקעות ושירותי השקעות ודמי עמילות.
ההכנסות מריבית נטו (NII) של הבנק רשמו עלייה מהרבעון השני של 2024, אם כי הצמיחה הייתה מתונה, כאשר מחצית מהעלייה מרבעון לרבעון יוחסה להכנסות מריבית ממסחר. בנק אוף אמריקה צפה המשך צמיחה מרבעון לרבעון בהכנסות מריבית נטו ברבעון הרביעי של 2024, אך ללא מסחר, הצמיחה צפויה להיות מתונה ופחותה ממה שצוין קודם לכן בדוח הרווח של הרבעון השני.
ההכנסות מריבית נטו המדווחות הצפויות לרבעון הרביעי עומדות על 14.3 ביליון $ על בסיס שווה ערך מס מלא (FTE). מספר זה כולל תועלת מוגברת מהכנסות ריבית ממסחר, אשר צפויה לקזז את ההשפעה של הורדת ריבית נוספת. האנליסט ציין כי העלייה בהכנסות ריבית ממסחר מנטרלת למעשה את ההשפעות של הפחתות ריבית נוספות, מה שמרמז על שער יציאה נמוך במעט להכנסות מריבית נטו ללא מסחר ברבעון הרביעי לעומת מה שהונחה ביולי 2024.
בחדשות אחרות לאחרונה, הביצועים הפיננסיים של בנק אוף אמריקה הראו סימנים מבטיחים, על פי דוחות אחרונים. תוצאות הרבעון השלישי של הבנק חשפו הכנסות של 25.5 ביליון $ ורווח נקי לאחר מס של 6.9 ביליון $. הרווח למניה הגיע ל-0.81 $, וההכנסות מריבית נטו (NII) רשמו צמיחה של 2%. תוצאות אלו הגיעו לצד הוספת 360,000 חשבונות עו"ש צרכניים חדשים במהלך הרבעון.
Evercore ISI, בניתוח שלה, העלתה את מחיר היעד לבנק אוף אמריקה ל-45 $, תוך שמירה על דירוג "ביצועי יתר". החברה הדגישה את הפוטנציאל של הבנק לצמיחה בהכנסות מריבית נטו, המונעת מייצוב בפיקדונות הצפוי ברבעון השני של 2024. הצמיחה בהלוואות ובפיקדונות, ולא רק שינויי שער הריבית, נתפסה כמספקת מסלול יציב להכנסות מריבית נטו.
בנוסף להכנסות מריבית נטו, Evercore ISI הצביעה על החוזק של עסקי השווקים של בנק אוף אמריקה, שהדגימו את יכולתם לתרום משמעותית לתשואות הבנק, עם תשואה על הון (ROE) של 13.5% ומרווח לפני מס של 39%. סך הנכסים של הבנק הגיע ל-3.3 טריליון $, כאשר הפיקדונות גדלו ב-20 ביליון $.
במבט קדימה, בנק אוף אמריקה צופה כי ההכנסות מריבית נטו ברבעון הרביעי יעלו על 14.3 ביליון $ וחוזה שיפור במינוף התפעולי לקראת 2025.
תובנות InvestingPro
הביצועים הפיננסיים והמעמד בשוק של בנק אוף אמריקה מוארים עוד יותר על ידי נתונים עדכניים מ-InvestingPro. שווי השוק של הבנק עומד על 324.0 ביליון $ מרשימים, המדגישים את מעמדו כשחקן מרכזי במגזר הפיננסי. זה מתיישב עם הטיפ של InvestingPro המדגיש את BAC כ"שחקן בולט בתעשיית הבנקים".
יחס המחיר לרווח של החברה העומד על 15.24 מרמז על הערכה סבירה ביחס לרווחים, מה שראוי לציון במיוחד לאור הביצועים החזקים של הבנק בהכנסות הקשורות לשווקים שהוזכרו במאמר. בנוסף, תשואת הדיבידנד של BAC העומדת על 2.47% והטיפ של InvestingPro החושף כי הבנק "העלה את הדיבידנד שלו במשך 10 שנים רצופות" מדגימים מחויבות לתשואות לבעלי המניות, מה שעשוי להיות אטרקטיבי למשקיעים המתמקדים בהכנסה.
בהתאם לדיון במאמר על הרווחים של בנק אוף אמריקה, נתוני InvestingPro מראים רווח למניה בסיסי (מפעילות נמשכת) של 2.77 $ ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024. נתון זה מספק הקשר לרווח למניה הרבעוני של 0.83 $ שהוזכר בדוח האנליסט.
לקוראים המעוניינים בניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 7 טיפים נוספים עבור בנק אוף אמריקה, המספקים תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית והמעמד בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.