ביום רביעי, Evercore ISI העלתה את יעד המחיר למניית בנק אוף אמריקה (NYSE:BAC) ל-45 דולר מ-44 דולר, תוך שמירה על דירוג "עודף ביצוע". החברה הכירה בביצועי המניה של הבנק, אשר רשמה עלייה של 2.86% במהלך מושב בורסה, אם כי סגרה עם רווח צנוע של 0.55%.
ההתאמה משקפת את הערכת האנליסט כי התוצאות הכספיות של בנק אוף אמריקה מצביעות על מגמות חיוביות לצמיחת הכנסות ריבית נטו (NII) עד 2025, הישגי צמיחה אורגנית משמעותיים, ותועלת מעמלות שוק גבוהות, לצד גידול מבוקר בהוצאות.
האנליסט הדגיש את הפוטנציאל של הבנק לצמיחת NII, המונע על ידי ייצוב בפיקדונות ברבעון השני של 2024, אשר צפוי להציב את ה-NII במסלול עלייה עד 2025. הצמיחה בהלוואות ובפיקדונות, ולא רק שינויי שער ריבית, נתפסת כמספקת מסלול יציב יותר ל-NII. פרספקטיבה זו מגיעה כאשר מניות בנק אוף אמריקה רשמו עלייה של 15% מאז תחילת אוגוסט, כאשר המסחר האחרון הושפע מהגילויים הפיננסיים של מתחריו.
בנוסף ל-NII, האנליסט הצביע על העוצמה של עסקי השווקים של בנק אוף אמריקה, אשר הדגימו את יכולתם לתרום משמעותית לתשואות הבנק, עם תשואה על ההון (ROE) של 13.5% ומרג'ין של 39% לפני מס. ביצוע זה ראוי לציון במיוחד לאור העלייה בערכי השוק בשנתיים האחרונות.
ההצלחות האחרונות של בנק אוף אמריקה כוללות גם הוספת למעלה ממיליון חשבונות כרטיסי אשראי חדשים, יותר מ-360,000 חשבונות עו"ש חדשים, ושיא בנכסי השקעה צרכניים. הישגים אלה נתפסים כסמנים לרבעון חזק וסימן חיובי לדוחות כספיים עתידיים.
בחדשות אחרות לאחרונה, בנק אוף אמריקה דיווח על תוצאות חזקות לרבעון השלישי, עם הכנסות כוללות של 25.5 ביליון דולר והכנסה נטו של 6.9 ביליון דולר לאחר מס. הרווח למניה הגיע ל-0.81 דולר והכנסות הריבית נטו (NII) של הבנק רשמו צמיחה של 2%. המוסד הפיננסי ציין גם תוספת משמעותית של 360,000 חשבונות עו"ש צרכניים נטו חדשים במהלך רבעון זה.
סך הנכסים של בנק אוף אמריקה הגיע ל-3.3 טריליון דולר, כאשר הפיקדונות גדלו ב-20 ביליון דולר. במגזר ניהול העושר, הבנק דיווח על הכנסה נטו של 1.1 ביליון דולר. עם זאת, הרווחים בבנקאות הגלובלית רשמו ירידה של 26% בהשוואה לשנה שעברה, ונפלו ל-1.9 ביליון דולר.
מבחינת ציפיות עתידיות, הבנק צופה כי ה-NII ברבעון הרביעי יעלה על 14.3 ביליון דולר וחוזה שיפור במינוף התפעולי לקראת 2025. בנק אוף אמריקה גם מדגיש את שיפור חווית הלקוח באמצעות טכנולוגיה וצופה המשך צמיחה בהכנסות ריבית נטו. אלה בין ההתפתחויות האחרונות עבור המוסד הפיננסי.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של בנק אוף אמריקה והתחזית האופטימית של Evercore ISI נתמכים עוד יותר על ידי נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro. שווי השוק של הבנק עומד על 324.0 ביליון דולר מרשימים, המשקפים את מעמדו המשמעותי במגזר הפיננסי. עם יחס P/E של 15.24 ויחס P/E מתואם של 12.92 ב-12 החודשים האחרונים, BAC נראה מתומחר באופן סביר בהשוואה למתחריו.
טיפים של InvestingPro מדגישים את חוזקו של בנק אוף אמריקה כמשלם דיבידנד, לאחר שהעלה את הדיבידנד במשך 10 שנים רצופות ושמר על תשלומים במשך 54 שנים ברציפות. עקביות זו בצמיחת הדיבידנד, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 2.47%, מדגישה את מחויבות הבנק לתשואות לבעלי המניות, בהתאמה לתחזית החיובית על ביצועיו הפיננסיים.
יתר על כן, הרווחיות של בנק אוף אמריקה מודגשת על ידי מרג'ין הכנסה תפעולית של 31.39% ב-12 החודשים האחרונים, המצביע על פעילות יעילה למרות תנאי שוק מאתגרים. יעילות זו ראויה לציון במיוחד לאור הערות האנליסט על גידול מבוקר בהוצאות.
למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע תובנות נוספות עם 5 טיפים נוספים זמינים עבור בנק אוף אמריקה, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.