ביום שני, סיטי עדכנה את התחזית שלה ל-Wells Fargo (NYSE: WFC), והעלתה את מחיר היעד של הבנק מ-63.00 דולר ל-67.00 דולר תוך שמירה על דירוג ניטרלי. ההתאמה מגיעה בעקבות התחזית הרבעונית של Wells Fargo שעלתה על הציפיות הראשוניות של השוק, ותרמה לביצועים המרשימים של המניה ביום פרסום הדוחות.
מניות Wells Fargo עלו בכ-5.6% ביום הודעת הרווח, עם ביצועים טובים יותר ממדד הבנקים (BKX) שעלה בכ-3%. העלייה יוחסה למספר גורמים מרכזיים כולל עמלות ליבה חזקות וניהול הוצאות יעיל. למרות שצמיחת האשראי ממשיכה להתמודד עם אתגרים, ההנהלה ציינה כי הכנסות הריבית נטו (NII) מתקרבות לנקודת שפל. הצהרה זו מרמזת על בטא פיקדונות צפוי של כ-45% עד הרבעון הראשון של 2024, שיפור מהאומדן הקודם של 35%.
הכנסות העמלות של הבנק הראו חוסן, במיוחד במסחר, ניהול נכסים ושירותי השקעות. תחומים אלה קוצרים את פירות ההשקעות הקודמות ונמצאים במגמה חיובית. Wells Fargo הצליח גם לשמור על ריסון הדוק של ההוצאות, מה שחיזק עוד יותר את הביצועים הפיננסיים שלו.
מחיר היעד המעודכן של סיטי משקף עדכונים כלפי מעלה של הרווח למניה (EPS) עבור Wells Fargo. ההצהרות הצופות פני עתיד של הבנק והתוצאות הפיננסיות האחרונות סיפקו בסיס להערכת השווי המעודכנת של חברת השירותים הפיננסיים. מחיר היעד החדש של 67.00 דולר מייצג את הציפייה המותאמת של סיטי לערך מניית הבנק לאור ההתפתחויות האחרונות.
בחדשות אחרות לאחרונה, Wells Fargo היה נושא למספר עדכוני אנליסטים בעקבות רווחים חזקים ברבעון השלישי. Piper Sandler, Baird, ו-Evercore ISI כולם העלו את מחירי היעד שלהם לחברה, בעוד Barclays העלה משמעותית את היעד ל-75 דולר, בציינו ביצועי רווח למניה (EPS) חזקים. ג'יי פי מורגן צ'ייס, לעומת זאת, שמר על עמדה ניטרלית כלפי הבנק, תוך הדגשת ירידה משמעותית בהכנסות הריבית נטו (NII) של הבנק.
תוצאות הרבעון השלישי של Wells Fargo הציגו רווח נקי של 5.1 ביליון דולר, עם עלייה על האומדנים עם רווח למניה של 1.42 דולר. הבנק גם השלים רכישה חוזרת של מניות בשווי 3.5 ביליון דולר ברבעון השלישי והכריז על העלאת דיבידנד של 14%. למרות התפתחויות חיוביות אלה, הרווח התפעולי הנקי לפני הפרשות (PPNR) של הבנק ראה ירידה של 7% בהשוואה לשנה שעברה.
אנליסטים מ-Evercore ISI עדכנו כלפי מעלה את תחזיות הרווח למניה שלהם לשנים 2025 ו-2026 עבור Wells Fargo, המסמנות עלייה של 4% מהאומדנים הקודמים. התאמה זו מיוחסת לתחזית עמלות אופטימית, הנתמכת במומנטום מתמשך במסחר, בנקאות להשקעות וייעוץ השקעות. ביצועי האשראי החזקים של הבנק מרמזים גם על סביבת אשראי יציבה יותר לשנת 2025.
למרות התפתחויות אלה, הבנק התאים את תחזית הכנסות הריבית נטו (NII) לשנת 2024 המלאה לירידה של כ-9%, בהתאמה לאומדני הקונצנזוס. תחזית ההוצאות של Wells Fargo נשארת עקבית בכ-54 ביליון דולר.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים של Wells Fargo והתחזית המעודכנת של סיטי נתמכים עוד יותר על ידי נתונים ותובנות בזמן אמת מ-InvestingPro. שווי השוק של הבנק עומד על 204.04 ביליון דולר, המשקף את נוכחותו המשמעותית במגזר הפיננסי. יחס המחיר לרווח של Wells Fargo העומד על 12.74 מרמז על הערכת שווי אטרקטיבית יחסית לרווחיו, בהתאמה לעדכון החיובי של מחיר היעד של סיטי.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Wells Fargo שמר על תשלומי דיבידנד במשך 54 שנים רצופות, המדגים מחויבות לתשואות לבעלי המניות המשלימה את הביצועים החזקים האחרונים שלו. הרווחיות של החברה ב-12 החודשים האחרונים ותחזיות האנליסטים להמשך הרווחיות השנה מחזקות את התחזית החיובית שנדונה במאמר.
בנוסף, מניית Wells Fargo נסחרת קרוב לשיא השנתי שלה, עם תשואה חזקה של 53.32% בשנה האחרונה. ביצועים אלה מתיישרים עם אזכור המאמר לעלייה המשמעותית של המניה ביום פרסום הדוחות וביצועים טובים יותר ממדד הבנקים.
עבור משקיעים המחפשים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית והפוטנציאל של Wells Fargo, InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים שלא הוזכרו כאן. תובנות אלה יכולות לספק הקשר בעל ערך לפרספקטיבות העתידיות של הבנק לאור התחזית המעודכנת של סיטי.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.