ביום שני, Piper Sandler עדכנה את מחיר היעד של Rocket Companies Inc. (NYSE:RKT), שחקנית מרכזית בתעשיית הלוואות המשכנתא, ל-17.00 דולר, עלייה מהיעד הקודם של 16.00 דולר. החברה שמרה על דירוג Neutral למניה.
העדכון במחיר היעד מגיע כאשר הניתוח של Piper Sandler מצביע על עלייה צפויה ברווח התפעולי למניה (EPS) לרבעון השלישי של 2024. החברה צופה כעת רווח תפעולי למניה של 0.09 דולר, עלייה קלה מהתחזית הקודמת של 0.08 דולר. שינוי זה משקף ביקוש גבוה יותר בסקטור המשכנתאות, כפי שעולה מנתוני המימון מחדש השבועיים של איגוד הבנקאים למשכנתאות (MBA), ועלייה בשערי הריבית במהלך הרבעון.
למרות ההתאמה החיובית ברווח התפעולי למניה, Piper Sandler הורידה את הציפייה שלה ל-EPS על פי GAAP של Rocket Companies לרבעון השלישי של 2024 ל-0.00 דולר מהערכה קודמת של 0.06 דולר. ההגרעה מיוחסת להפחתות מחיר בזכויות שירות המשכנתאות (MSR) עקב תנועות בשערי הריבית.
מחיר היעד החדש של 17 דולר מבוסס על כפולה של 4.0 פעמים הערך המאזני המוחשי (TBV) המוערך לרבעון השני של 2025, עלייה מהכפולה הקודמת של 3.7 פעמים. התאמה זו מאותתת על ביטחון ביכולתה של Rocket Companies להפיק את המקסימום מנפח גדל של פעילויות מימון מחדש.
Piper Sandler גם הדגישה מספר סיכונים שעלולים להשפיע על ביצועי Rocket Companies. סיכונים אלה כוללים שינויים מהירים בשערי ריבית, תנודתיות במרג'ין הרווח במכירה, ושינויים רגולטוריים שליליים פוטנציאליים בתעשייה. גורמים אלה הם שיקולים חיוניים למשקיעים בעת הערכת עתיד החברה בנוף פיננסי דינמי.
בחדשות אחרות לאחרונה, Rocket Companies חוותה התפתחויות משמעותיות בפעילותה. פלטפורמת הפינטק מדטרויט דיווחה על עלייה של 23% בהכנסות המותאמות לרבעון השני של 2024, שהגיעו ל-1.228 ביליון דולר, עם תוספת של 67,000 לקוחות חדשים ויתרת קרן שלא שולמה של כ-21 ביליון דולר. הצמיחה יוחסה לרכישות אסטרטגיות וליישום בינה מלאכותית (AI) לשיפור שירות הלקוחות.
יתר על כן, החברה ביצעה מינויים אסטרטגיים, כאשר Papanii Okai, לשעבר מנהל בכיר ב-Venmo ו-פייפאל, מונה לתפקיד סמנכ"ל הנדסת מוצרים, ו-Dan Sogorka, ותיק בתעשייה, מונה למנהל הכללי של Rocket Pro TPO, חטיבת תיווך המשכנתאות.
מבחינת הערכות אנליסטים, Piper Sandler שמרה על דירוג Neutral ל-Rocket Companies, בעוד ש-RBC Capital Markets העלתה את מחיר היעד של החברה מ-16.00 דולר ל-20.00 דולר, תוך שמירה על דירוג Sector Perform.
כחלק מתוכניות הצמיחה שלה לשנת 2027, Rocket Companies שואפת להכפיל את נתח השוק שלה ברכישות ל-8% ולהגדיל את נתח השוק שלה במימון מחדש ל-20%.
תובנות InvestingPro
Rocket Companies Inc. (NYSE:RKT) הראתה ביצועים מרשימים לאחרונה, בהתאם לתחזית החיובית של Piper Sandler. על פי נתוני InvestingPro, החברה חוותה תשואה חזקה במהלך שלושת החודשים האחרונים, עם תשואה כוללת של 25.77%. מגמה זו נמשכת עם תשואה של 35.29% במהלך ששת החודשים האחרונים ותשואה מרשימה של 120.65% במהלך השנה האחרונה.
נתונים אלה תומכים באופטימיות של האנליסטים לגבי הפוטנציאל של Rocket בשוק המימון מחדש. עם זאת, על המשקיעים לשים לב כי המניה נסחרת ביחס P/E גבוה של 181.55, אשר טיפים של InvestingPro מציינים כמכפיל גבוה ביחס לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב. מדד הערכה זה מרמז כי השוק מצפה לצמיחה גבוהה בעתיד, מה שמתיישב עם הערכות ה-EPS המוגדלות של Piper Sandler.
טיפ של InvestingPro מדגיש כי הרווח הנקי של Rocket צפוי לגדול השנה, מה שעשוי להצדיק את ההערכה הנוכחית אם יתממש. בנוסף, הנכסים הנזילים של החברה עולים על ההתחייבויות לטווח קצר, מה שמצביע על מצב כספי חזק לניווט בנוף התעשייה הדינמי של המשכנתאות.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 12 טיפים נוספים עבור Rocket Companies, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומעמדה בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.