ביום שלישי, BMO Capital Markets עדכנה את תחזיתה לגבי Fiserv Inc (NYSE:FI), ספקית מובילה של פתרונות טכנולוגיים לשירותים פיננסיים. החברה העלתה את מחיר היעד למניה ל-191 דולר מהיעד הקודם של 175 דולר, תוך שמירה על דירוג Outperform.
העדכון מגיע בעקבות השתתפות BMO Capital בכנס הלקוחות Fiserv Forum, שבו החברה הציגה עדכונים על מוצריה העיקריים ויוזמותיה במגזרי הסוחרים והפתרונות הפיננסיים. הכנס הציג את האסטרטגיות של Fiserv למכירה צולבת ושירותים בעלי ערך מוסף (VAS), שהוצגו לראשונה ביום המשקיעים שלה.
היכולת של Fiserv לפתח ולשלב פתרונות במגזרים שונים, במטרה לתפוס נתח שוק ולשפר את שימור הלקוחות, הודגשה כגורם מבדל. יכולת זו נתפסת ככוח מניע מאחורי הפוטנציאל של החברה להשיג את יעדיה הפיננסיים לשנת 2026.
האנליסט ציין ביטחון מוגבר בתחזיות הבינוניות של Fiserv, תוך ציון יוזמות ומוצרים שונים כמו "SMB Bundle", CashFlow Central, Digital Payments, Carat, ו-Finxact. אלה צפויים לתרום לביצועי החברה ולסייע לה לעמוד או אף לעבור את היעדים המוצהרים שלה.
לאור התפתחויות אלה, BMO Capital הגדילה את הכפולה היעד של Fiserv בכפולה אחת בקירוב, מה שהוביל למחיר היעד החדש של 191 דולר. זה משקף תפיסה אופטימית יותר לגבי פוטנציאל הרווחים העתידי של החברה ומעמדה בשוק.
בחדשות אחרות לאחרונה, Fiserv, חברת טכנולוגיית שירותים פיננסיים, דיווחה על עלייה של 7% בהכנסות ברבעון השני של 2024 בהשוואה לשנה שעברה, והגיעה לשיא של 5.11 ביליון דולר, ועלייה של 31% ברווחי הרבעון השני.
החברה גם צופה לרשום הפחתת ערך משמעותית שאינה במזומן בין 400 מיליון ל-600 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2024 עקב פקיעת המיזם המשותף שלה עם Wells Fargo. עם זאת, Fiserv שומרת על תחזית הביצועים שלה לטווח הבינוני, וצופה צמיחה אורגנית בהכנסות של 9-12% וצמיחה ברווח למניה מותאם של 14-18% לשנים 2025 ו-2026.
Fiserv גם חתמה על הסכם רב-שנתי להמשך אספקת שירותי עיבוד ללקוחות הסוחרים של Wells Fargo מעבר לחיי המיזם המשותף שלהם. בחזית האסטרטגית, Fiserv הרחיבה את שיתוף הפעולה שלה עם פייפאל Holdings, Inc. כדי לשפר את תהליך התשלום עבור סוחרים בארה"ב.
תובנות InvestingPro
המעמד החזק בשוק ופוטנציאל הצמיחה של Fiserv, כפי שהודגשו בניתוח של BMO Capital, נתמכים עוד יותר על ידי נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro. שווי השוק של החברה עומד על 104.4 ביליון דולר מרשימים, מה שמדגיש את נוכחותה המשמעותית במגזר טכנולוגיית השירותים הפיננסיים.
נתוני InvestingPro חושפים כי Fiserv הפגינה ביצועים פיננסיים חזקים, עם הכנסות של 19.78 ביליון דולר ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2023, המייצגות צמיחה של 7.2%. זה מתיישר עם האסטרטגיות של החברה למכירה צולבת ושירותים בעלי ערך מוסף שהוזכרו במאמר. בנוסף, הרווחיות החזקה של Fiserv ניכרת מהכנסה תפעולית מותאמת של 5,387 מיליון דולר ומרווח הכנסה תפעולית של 27.23% לאותה תקופה.
שתי טיפים מרכזיים מ-InvestingPro מחזקים את התחזית החיובית ל-Fiserv:
1. Fiserv נסחרת ביחס P/E נמוך יחסית לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב, עם יחס PEG של 0.66. זה מרמז על כך שהמניה עשויה להיות מוערכת בחסר בהתחשב בתחזיות הצמיחה שלה, ותומך בעמדה הבולית של BMO Capital.
2. החברה הראתה החזר גבוה במהלך השנה האחרונה, עם תשואה כוללת של 59.04% במחיר המניה בשנה האחרונה. ביצוע מרשים זה מתיישר עם הביטחון המוגבר של האנליסט בתחזיות הבינוניות של Fiserv.
תובנות אלה משלימות את התמקדות המאמר ביוזמות האסטרטגיות ופוטנציאל הצמיחה של Fiserv. עבור משקיעים המחפשים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית והמעמד בשוק של Fiserv, InvestingPro מציע 8 טיפים נוספים, המספקים ניתוח מקיף לצורך קבלת החלטות השקעה מושכלות.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.