ביום רביעי, DA דיווידסון החלה לסקור את מניות NBT Bancorp (NASDAQ:NBTB) עם דירוג ניטרלי ויעד מחיר של 60.00 דולר. החברה הדגישה את הכנסות העמלות החזקות של החברה, המהוות כ-30% מהכנסותיה, ואת תרבות האשראי הנמוכה סיכון שלה כגורמים מרכזיים בהערכתה הגבוהה. כיום המניה נסחרת ב-51.59 דולר עם שווי שוק של 2.44 ביליון דולר, כאשר NBT שומרת על יחס מחיר לערך מאזני של 1.58x. ניתוח InvestingPro מציע כי המניה נסחרת מעט מעל השווי ההוגן שלה.
האנליסט מ-DA דיווידסון ציין כי NBT Bancorp צפויה להנות מצמיחה בתעשייה האזורית בצפון מדינת ניו יורק, שצפויה לצבור תאוצה בשל מגמות של החזרת ייצור לארה"ב וחוק ה-CHIPS. פוטנציאל צמיחה זה משתקף בביצועים החזקים של המניה, עם תשואה של 47.61% ב-6 החודשים האחרונים. החברה גם הפגינה מחויבות לתשואות לבעלי המניות, כשהעלתה את הדיבידנד שלה במשך 12 שנים רצופות, על פי נתוני InvestingPro.
מהלכים אחרונים בתחום המיזוגים והרכישות נתפסים גם הם כמהלך אסטרטגי עבור NBT Bancorp, המחזק את מעמדה במה שמכונה "מסדרון השבבים". לפי החברה, פעילויות אלו צפויות להיות גורם משמעותי בצמיחת הרווח למניה של הבנק מעל למתחרים, עם תחזית לצמיחה של 15% שנה-על-שנה ב-2025 ו-24% ב-2026.
DA דיווידסון צופה כי גורמים אלה יתרמו לעלייה ברווחיות של NBT Bancorp, עם תשואה על נכסים (ROA) של 1.3% ותשואה על ההון המוחשי המשותף (ROTCE) של 17% עד 2026. כיום, הבנק שומר על ROA של 0.98%, כאשר יעדי האנליסטים נעים בין 53 ל-55 דולר.
תחזיות אלו תומכות באמונת האנליסט כי פרמיית ההערכה של החברה תתרחב, משקפת עלייה של 18% ליעד המחיר שלהם ותומכת בדירוג הקנייה שלהם. לתובנות מעמיקות יותר לגבי הערכת השווי ותחזיות הצמיחה של NBT Bancorp, גשו לדוח המחקר המקיף של Pro הזמין ב-InvestingPro, הכולל ניתוח מפורט של מעל 1,400 מניות אמריקאיות.
בחדשות אחרות לאחרונה, NBT Bancorp הציגה צמיחה פיננסית חזקה ברבעון השלישי של 2024, עם דיווח על רווח נקי של 38.1 מיליון דולר, עלייה משמעותית מהרבעון הקודם. החברה גם חשפה תוכניות למיזוג עם Evans Bancorp, אשר בכפוף לאישורים רגולטוריים, צפוי להרחיב את נוכחותה בשוק לבאפלו ורוצ'סטר.
הנקודות הפיננסיות הבולטות של NBT Bancorp כללו עלייה ברווח הנקי ב-5.4 מיליון דולר מהרבעון הקודם, שיא בערך מאזני מוחשי למניה של 23.83 דולר, וצמיחה משמעותית בהלוואות מסחריות ומגורים שהובילה לעלייה של 256 מיליון דולר בסך ההלוואות. הפיקדונות גם ראו עלייה, וגדלו ל-11.6 ביליון דולר, עלייה של 619.3 מיליון דולר מאז דצמבר 2023, והמרווח הפיננסי נטו השתפר ל-3.27%, משקף תשואות נכסים גבוהות יותר.
בנוסף להתפתחויות אלו, NBT Bancorp הכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן של 0.34 דולר, עלייה של 6.3% שנה-על-שנה, והודיעה על מעורבותה בתמיכה בפרויקט של 100 ביליון דולר של מיקרון טכנולוג'י בקליי, ניו יורק. עם זאת, ראוי לציין כי הוצאות התפעול עלו ל-95.7 מיליון דולר, בעיקר בשל משכורות גבוהות יותר והשקעות בטכנולוגיה. החברה גם רשמה הפרשה להפסדי אשראי של 2.9 מיליון דולר, עם נכסים לא מניבים יציבים.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.