ביום חמישי, Baird עדכנה את תחזיתה לגבי nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), ספקית תוכנות בנקאות בענן, על ידי הורדת יעד המחיר ל-42 דולר מ-43 דולר קודם לכן. החברה שמרה על עמדתה הניטרלית לגבי המניה.
על פי נתוני InvestingPro, החברה, המוערכת כעת ב-4.91 ביליון דולר, נסחרת קרוב לשיא השנתי של 43.2 דולר, כאשר הניתוח מרמז כי המניה מתומחרת באופן הוגן ברמות הנוכחיות. העדכון מגיע בעקבות הביצועים הפיננסיים האחרונים של nCino, שהראו גידול בהכנסות של 14%, כאשר כ-12-13% מיוחסים לצמיחה אורגנית ו-1% לעלייה נוספת.
מרג'ין ה-EBIT של החברה גם השתפר, והגיע ל-20% לעומת 17% בשנה שעברה, עולה על תחזית הקונצנזוס של 16%. ניתוח InvestingPro חושף מרג'ין גולמי חזק של 60.05% והחזר מרשים של 43.48% בששת החודשים האחרונים, אם כי החברה נותרה לא רווחית ב-12 החודשים האחרונים.
האנליסט מ-Baird הדגיש כי שוק הליבה של nCino בארה"ב ממשיך להפגין חוסן, והמגזר הבינלאומי שלה חווה פעילות עסקית משמעותית כצפוי. עם זאת, מגזר המשכנתאות הציג אתגרים, כאשר הנהלת nCino זיהתה עלייה בגלגול יתר של לקוחות ותחזית היפרעות מתונה לרבעון הרביעי, כאשר שערי הריבית נותרים גבוהים.
התחזית המתונה יותר למשכנתאות נלקחה בחשבון בתחזית המעודכנת לרבעון הפיסקלי הרביעי, עם הכנסות חזויות הנופלות ב-5% מתחת לקונצנזוס לאחר התחשבות במיזוגים ורכישות תוספתיים.
למרות זאת, העלייה מה-EBIT של הרבעון הפיסקלי השלישי הועברה להנחיות לשנת הכספים 2025, עם תחזיות מרג'ין כעת ב-18% לעומת 13% בשנה הקודמת, שגם גבוה מהקונצנזוס של 16%.
העדכון הפיננסי של nCino מצביע על תמונה מעורבת, עם ביצועים חזקים בתחומים מסוימים המתמתנים על ידי תנאים פחות נוחים בתעשיית המשכנתאות. ההצהרות הצופות פני עתיד של החברה הותאמו בהתאם כדי לשקף את המציאות הזו בשוק.
מנויי InvestingPro יכולים לגשת ל-12 תובנות מפתח נוספות ולדוח מחקר Pro מקיף, המציע ניתוח מפורט של הבריאות הפיננסית של nCino, מדדי הערכה ותחזיות צמיחה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.