ביום רביעי, אנליסט סיטי קית' הורוביץ העלה את מחיר היעד של Citizens Financial Group (NYSE:CFG) ל-58 דולר מ-50 דולר קודם לכן, תוך שמירה על דירוג קנייה למניה. הורוביץ הדגיש את Citizens Financial Group כבחירה המובילה בין הבנקים האזוריים, וציין מספר גורמים התורמים לעמדה אופטימית זו.
האנליסט ציין כי בעוד שהרוחות הנגדיות מחוזי פורוורד הגיעו לשיאן ברבעון השלישי, צפוי כי הבנק ייהנה מרוחות גביות של תמחור מחדש של נכסים בריבית קבועה עד סוף 2026. זה צפוי להניע צמיחה חזקה ברווח למניה (EPS) ובערך מאזני מוחשי מותאם (TBV).
למרות תחזיות חיוביות אלה, הורוביץ ציין כי מניית Citizens Financial Group ממשיכה להיסחר בהנחה משמעותית על בסיס ניתוח הערכת עלות ההון המשתמעת (CoE) של החברה. הנחה זו נובעת, לדעתו, מהתמקדות השוק בתחזית לטווח הקצר, ולא בפוטנציאל של הבנק לטווח הארוך יותר.
יתר על כן, האנליסט רואה פוטנציאל להגדלת הכנסות מעמלות, בפרט משוקי ההון, וצופה כי הבנק יעלה על ציפיות האשראי. הורוביץ הדגיש גם את עמדת ההון החזקה של הבנק, עם יחס הון עצמי רובד 1 (CET1) פרו-פורמה מעל 9%. הוא ציין כי Citizens Financial רכש בחזרה מניות באופן פעיל, מנצל את ההערכה האטרקטיבית של המניה.
לסיכום, הורוביץ ציין כי מחיר היעד המוגדל ל-58 דולר מבוסס על הנחת CoE נמוכה יותר, שעדיין נותרת הגבוהה ביותר ביקום הבנקאי של סיטי. ההנחות של כל יקום הבנקים עודכנו כדי להתאים לתנאי תחילת המחזור. בנוסף, האנליסט שומר על השקפה שמרנית על התשואה המנורמלת על ההון העצמי המוחשי (ROTCE) של הבנק, ומציב אותה על 13%, מה שתומך בדעה שמחיר היעד החדש עדיין שמרני.
בחדשות אחרות לאחרונה, Citizens Financial Group דיווח על תוצאות חזקות לרבעון השלישי למרות סביבה מאתגרת, עם רווח נקי בסיסי של 392 מיליון דולר ורווח למניה של 0.79 דולר. מגזר הבנקאות הפרטית של החברה ראה עלייה משמעותית, כאשר הפיקדונות עלו ל-5.6 ביליון דולר, לעומת 4 ביליון דולר ברבעון הקודם. למרות ירידה של 2.9% בהכנסות ריבית נטו, Citizens Financial צופה התאוששות ברבעון הרביעי.
חברות האנליסטים DA Davidson, RBC Capital, וסיטי כולן עדכנו לאחרונה את תחזיותיהן לגבי Citizens Financial. DA Davidson העלתה את מחיר היעד ל-48.00 דולר, תוך ציון מנועי צמיחה פוטנציאליים כגון הפיתוח המתמשך של מגזר הבנקאות הפרטית וההתרחבות באזור המטרופולין של ניו יורק. RBC Capital העלתה את מחיר היעד למניה ל-45 דולר, תוך הדגשת המהלכים האסטרטגיים של הבנק לרווחיות עתידית. סיטי שמרה על מחיר יעד של 50.00 דולר, תוך ציון תחזיות חיוביות למרות חוסר קטן בביצועים בהשוואה למדד הבנקים.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מוסיפים משקל לתחזית האופטימית של אנליסט סיטי קית' הורוביץ לגבי Citizens Financial Group (NYSE:CFG). מניית הבנק הראתה מומנטום מרשים, עם תשואה כוללת של 74.51% במחיר במהלך השנה האחרונה ותשואה חזקה של 28.72% בששת החודשים האחרונים. זה מתיישב עם דעתו של הורוביץ שהשוק עשוי להעריך בחסר את הפוטנציאל לטווח הארוך של CFG.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי Citizens Financial Group שמר על תשלומי דיבידנד במשך 11 שנים רצופות, מה שמדגים מחויבות לתשואות לבעלי המניות המשלימה את רכישות המניות העצמיות שהוזכרו על ידי הורוביץ. בנוסף, אנליסטים צופים כי החברה תהיה רווחית השנה, תומכים בתחזית הרווחים החיובית שנדונה במאמר.
יחס המחיר לרווח של הבנק של 18.09 ויחס המחיר לערך המאזני של 0.89 מרמזים כי למרות העליות האחרונות, המניה עשויה עדיין להיות מוערכת בחסר, בהתאם להערכתו של הורוביץ לגבי הנחה משמעותית בהערכת CFG. למשקיעים המחפשים הבנה עמוקה יותר של הפוטנציאל של Citizens Financial Group, InvestingPro מציע 7 טיפים נוספים שעשויים לספק תובנות בעלות ערך לגבי הבריאות הפיננסית והמיקום בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.