ב-6 בנובמבר 2024, Mogo (NASDAQ: MOGO) דיווחה בשיחת המשקיעים לרבעון השלישי כי היא בדרך לרווחיות, כאשר המנכ"ל דיוויד פלר ציין עלייה משמעותית בתחזית ה-EBITDA לשנת 2024 וקבע יעד EBITDA שאפתני לשנת 2025. החברה צופה צמיחה של 69% ב-EBITDA עד 2025 ולראשונה, מצפה להכנסה נקייה מתואמת חיובית באותה שנה.
פלטפורמת ניהול העושר של Mogo ומגזר התשלומים, Carta Worldwide, הציגו שתיהן ביצועים חזקים, כאשר Carta הגיעה לנפח תשלומים של 3 ביליון דולר, עלייה של 23% בהשוואה לשנה שעברה. שותפויות אסטרטגיות ומבנה ארגוני רזה זוכים לקרדיט על התחזית הפיננסית החיובית, יחד עם התמקדות בפלטפורמת השקעות ידידותית למשתמש ויוזמות השפעה חברתית.
נקודות מפתח
- Mogo מעלה את תחזית ה-EBITDA שלה ל-2024 ומציגה יעד ל-2025, צופה צמיחה של 69%.
- פלטפורמת ניהול העושר מכוונת לשבש את הבנקאות המסורתית עם אסטרטגיית S&P 500 בעלות נמוכה וכלי מחקר AI מ-FinChat.io.
- Carta Worldwide, מגזר התשלומים של Mogo, ראתה עלייה של 23% בנפח התשלומים בהשוואה לשנה שעברה.
- השקעות קריפטו מהוות 42% משווי המניות של Mogo, עם החזקות משמעותיות בבורסות כמו WonderFi ו-Gemini.
- ציון ה-Net Promoter Score של Mogo השתפר דרמטית מ-25- ל-59+, במטרה לעבור את ה-80.
- החברה שומרת על מצב פיננסי חזק עם 36 מיליון דולר במזומנים והשקעות.
תחזית החברה
- Mogo צופה הכנסה נקייה מתואמת חיובית ב-2025 לראשונה.
- הכנסות ממנויים ושירותים צפויות לצמוח בכ-10% ב-2024.
- השקעה טכנולוגית משמעותית ב-Carta Worldwide צפויה להסתיים עד הרבעון הראשון של 2025.
נקודות שליליות
- צמיחת ההכנסות בשירותי מנויים צפויה להאט לספרות גבוהות בודדות עד 2025.
נקודות חיוביות
- ההשקעה של Mogo ב-WonderFi נתפסת באופטימיות, עם פוטנציאל לתועלת מבהירות רגולטורית בארה"ב.
- החברה מתמקדת בהשגת תזרים מזומנים חיובי עד הרבעון הראשון של 2025.
החמצות
- לא נדונו החמצות ספציפיות בתקציר שיחת המשקיעים שסופק.
נקודות בולטות מהשאלות והתשובות
- המנהלים דנו בשותפויות אסטרטגיות עם Fundstrat ו-Postmedia להפחתת הוצאות שיווק ושיפור ההצעות המתמקדות בעושר.
- מעבר להשגת רמת רווחיות בסיסית ותזרים מזומנים חיובי הוא אסטרטגיה מרכזית.
- ההנהלה שומרת על הנחיות קצב צמיחה עקביות לשנה, תוך התמקדות ברווחיות על פני צמיחה אגרסיבית.
לסיכום, שיחת המשקיעים של הרבעון השלישי של Mogo ציירה תמונה של חברה הממקמת את עצמה אסטרטגית לצמיחה ורווחיות בשנים הקרובות. עם הגדלת תחזית ה-EBITDA, התמקדות בפתרונות ניהול עושר חסכוניים, וביצועים חזקים במגזר התשלומים, Mogo מכינה את הקרקע לעתיד פיננסי איתן תוך הדגשת חשיבות ההשפעה החברתית ושביעות רצון הלקוחות.
תובנות InvestingPro
שיחת המשקיעים של הרבעון השלישי של Mogo ציירה תמונה אופטימית לעתיד החברה, אך חשוב לשקול מספר מדדים פיננסיים מרכזיים ותובנות מומחים כדי לקבל תמונה מקיפה יותר. על פי נתוני InvestingPro, שווי השוק של Mogo עומד על 27.44 מיליון דולר, המשקף את הערכת השוק הנוכחית שלה.
למרות התחזית החיובית של החברה, טיפים של InvestingPro מדגישים כי Mogo לא הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, והאנליסטים אינם צופים שהחברה תהיה רווחית השנה. זה מתיישר עם התחזיות של החברה עצמה, המכוונות לרווחיות ב-2025.
עם זאת, ראוי לציין כי Mogo ראתה תשואה משמעותית בשבוע האחרון, עם תשואה כוללת של 10.39% במחיר. העלייה האחרונה הזו יכולה להיות תגובה להנחיות החיוביות שניתנו בשיחת המשקיעים. בנוסף, הנכסים הנזילים של החברה עולים על ההתחייבויות לטווח קצר, מה שתומך בטענת ההנהלה על מצב פיננסי חזק עם 36 מיליון דולר במזומנים והשקעות.
ההכנסות של החברה ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 היו 30.93 מיליון דולר, עם צמיחה בהכנסות של 16.49% ברבעון השלישי של 2024 בהשוואה לרבעון הקודם. צמיחה זו, אם כי צנועה, מתיישרת עם תחזית ההנהלה של כ-10% צמיחה בהכנסות ממנויים ושירותים ל-2024.
למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע טיפים ותובנות נוספים. ישנם 5 טיפי InvestingPro נוספים זמינים עבור Mogo, שיכולים לספק הקשר בעל ערך להבנת הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.