NewtekOne, Inc. (NEWT), שחקן פיננסי מתפתח, דיווחה על ביצועים חזקים ברבעון השלישי ב-8 בנובמבר 2024, עם רווח למניה (EPS) של 0.45 דולר, מעל תחזיות האנליסטים של 0.43 דולר. הנהלת החברה, בהובלת המנכ"ל Barry Sloane וסמנכ"ל הכספים Scott Price, אישרה את טווח תחזית הרווח למניה לשנת 2025 של 2.00 עד 2.25 דולר. החוסן הפיננסי של NewtekOne ניכר במדדים המרכזיים שלה, עם תשואה על נכסים ממוצעת של 2.8% ומרווח ריבית נטו של 5.29%, עולה על מתחרותיה בתעשייה. החברה חוותה גם צמיחה משמעותית בפיקדונות ובהלוואות, כאשר הפיקדונות עלו ב-12% וההלוואות ב-17%.
נקודות עיקריות
- NewtekOne דיווחה על רווח למניה של 0.45 דולר ברבעון השלישי, מעט מעל תחזיות האנליסטים.
- תחזית הרווח למניה לשנת 2025 נשמרת על 2.00 עד 2.25 דולר.
- מדדים מרכזיים חזקים עם תשואה על נכסים ממוצעת של 2.8% ומרווח ריבית נטו של 5.29%.
- נרשמה צמיחה של 12% בפיקדונות ו-17% בהלוואות.
- Ron Lay הצטרף כמנהל טכנולוגיות ראשי, והחברה השלימה גיוס אג"ח בסך 75 מיליון דולר.
- מגזר עיבוד התשלומים של החברה הגדיל את הרווח לפני מס ב-32.5% ל-5.3 מיליון דולר ברבעון.
תחזית החברה
- NewtekOne עוברת להיות חברת אחזקות פיננסית, וצופה צמיחה בעסקי ה-ALP ובפיקדונות.
- החברה צופה רווח למניה מדולל לשנת 2025 בטווח של 2.00 עד 2.25 דולר.
- התחזית למגזר עיבוד התשלומים היא 19.6 מיליון דולר לשנת 2025.
- החברה ממזגת את יחידת הטכנולוגיה שלה, NTS, לתוך Paltalk, כאשר השלמת המיזוג צפויה ברבעון הראשון של 2024.
נקודות שליליות
- המחיקות נטו של הבנק עלו ל-104 נקודות בסיס מ-54 נקודות בסיס ברבעון הקודם.
- חלה ירידה בשימור תעודות פיקדון לאחר הורדת שיעורי הריבית על תעודות פיקדון ביולי.
נקודות חיוביות
- הפדיון המוקדם של האיגוח משנת 2018 ו-2019 שחרר כ-68 מיליון דולר של הלוואות מבצעות.
- הערך המאזני למניה צמח מ-8.65 דולר ל-10.07 דולר, והערך המאזני המוחשי עלה מ-7.35 דולר ל-9.50 דולר.
- לבנק יש נכסים בשווי 1.7 מיליארד דולר והוא מעסיק 360 עובדים.
החמצות
- חלה עלייה בהפרשה להפסדי אשראי הקשורה להלוואות שאינן צוברות.
נקודות בולטות משאלות ותשובות
- ההנהלה דנה בסיכונים הפוטנציאליים ובדינמיקה המשפיעה על סביבת העסקים, במיוחד בנוגע לשיעורי מס החברות והמכסים.
- החברה התייחסה לחששות בנוגע לירידה במגמות מימון העסקים הקטנים מהרבעון הראשון לרבעון השני של 2024.
- המנכ"ל הבהיר שהחברה אינה מעורבת בקריפטו או בנקאות כשירות, מה שממזער את החשיפה לפיקוח רגולטורי קשור.
NewtekOne, Inc. נשארת איתנה באסטרטגיית הצמיחה שלה, תוך דגש על גישה ממוקדת לקוח ואינטגרציה טכנולוגית. עם נתונים פיננסיים חזקים וחזון ברור לעתיד, החברה מוכנה לנווט בהצלחה במגזר הבנקאות הדינמי.
תובנות InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) ממשיכה להפגין ביצועים פיננסיים חזקים, כפי שעולה הן מדוח הרווחים האחרון והן מנתונים נוספים מ-InvestingPro. תוצאות הרבעון השלישי החזקות של החברה נתמכות עוד יותר על ידי מספר מדדים מרכזיים המציירים תמונה של מוסד פיננסי חזק וצומח.
על פי נתוני InvestingPro, ל-NewtekOne יש שווי שוק של 378.56 מיליון דולר, המשקף את נוכחותה המשמעותית במגזר הפיננסי. יחס המחיר לרווח של החברה העומד על 8.6 מרמז כי היא עשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לפוטנציאל הרווחים שלה, מה שמתיישב עם התחזית החיובית של החברה ותחזית הרווח למניה המוחזקת לשנת 2025.
אחד מטיפי InvestingPro מדגיש כי NewtekOne "נסחרת ביחס מחיר לרווח נמוך ביחס לצמיחת הרווחים בטווח הקרוב." זה מתחזק על ידי יחס ה-PEG המרשים של החברה העומד על 0.33, המצביע על כך שהמניה עשויה להיות מוערכת בחסר בהתחשב בפרספקטיבות הצמיחה שלה. מדד זה רלוונטי במיוחד לאור צמיחת ההכנסות החזקה של NewtekOne של 37.51% ב-12 החודשים האחרונים, העולה על רבות ממתחרותיה במגזר הבנקאות.
טיפ נוסף של InvestingPro מציין כי NewtekOne "שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 10 שנים רצופות." עקביות זו בתשלומי הדיבידנד, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 5.21%, עשויה להיות אטרקטיבית למשקיעים הממוקדים בהכנסה. יכולתה של החברה לשמור ולהגדיל את הדיבידנד שלה (עם שיעור צמיחת דיבידנד של 5.56%) תוך הרחבת פעילותה העסקית מדגימה ניהול הון יעיל.
החוסן הפיננסי של החברה מודגש עוד יותר על ידי טיפ InvestingPro המציין כי "הנכסים הנזילים עולים על ההתחייבויות לטווח קצר", מה שמתיישב עם הצמיחה החזקה בפיקדונות ובהלוואות שדווחה בשיחת הרווחים. מצב נזילות זה מעניק ל-NewtekOne את הגמישות לרדוף אחר הזדמנויות צמיחה ולהתמודד עם רוחות נגד כלכליות פוטנציאליות.
משקיעים עשויים להיות מעודדים גם מביצועי המניה האחרונים של החברה. נתוני InvestingPro מראים תשואות משמעותיות על פני מסגרות זמן שונות, עם תשואה של 19.63% ב-3 החודשים האחרונים ותשואה של 11.62% רק בשבוע האחרון. תשואות חזקות אלו עולות בקנה אחד עם טיפ InvestingPro המדגיש "תשואה משמעותית בשבוע האחרון."
לקוראים המעוניינים בניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 9 טיפים נוספים עבור NewtekOne, המספקים תובנה עמוקה יותר לגבי הבריאות הפיננסית ומעמדה בשוק של החברה.
לסיכום, הנתונים והטיפים של InvestingPro משלימים את דוח הרווחים על ידי מתן הקשר נוסף לחוזק הפיננסי וביצועי השוק של NewtekOne. יחסי ההערכה הנמוכים של החברה, היסטוריית הדיבידנדים העקבית והתשואות החזקות לאחרונה מרמזים כי היא עשויה להיות ממוקמת היטב להמשך צמיחה במגזר השירותים הפיננסיים התחרותי.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.