סיטיגרופ ואפולו גלובל מנג'מנט הכריזו על שיתוף פעולה להקמת תוכנית אשראי פרטי והלוואות ישירות בשווי 25 מיליארד דולר, צעד משמעותי בחיבוק של המגזר הפיננסי את שוק האשראי הפרטי בשווי 2 טריליון דולר. ביוזמה משתתפות גם מובדאלה אינבסטמנט קומפני, קרן העושר הריבונית של אבו דאבי, ואתנה, יחידת האנונות ושירותי הפרישה של אפולו.
מניות סיטיגרופ עלו ב-2.4%, בעוד שמניות אפולו גלובל מנג'מנט עלו ב-0.6% בעקבות ההכרזה על השותפות. התוכנית, המתמקדת באשראי פרטי - סוג של מימון המסופק על ידי גופים שאינם בנקים כמו אפולו - מיועדת לשרת לווים שעשויים להיחשב מסוכנים מדי להלוואות בנקאיות מסורתיות, ומשמשת לעתים קרובות לרכישות גדולות ומהלכים פיננסיים משמעותיים אחרים.
סוג זה של הלוואות מפוקח פחות מהלוואות בנקאיות מסורתיות וניתן לבצע אותו במהירות רבה יותר, ומשמש כמקור מימון קריטי לחברות שעשויות לא להיות זכאיות לתמיכה בנקאית מסורתית.
השותפות בין בנקים לחברות אשראי פרטיות הפכה לנפוצה יותר, כאשר הבנקים נהנים מהיכולת לחבר לקוחות ולהרוויח עמלות מבלי להזדקק להקצאת הון משלהם.
בינואר, סיטיגרופ השיקה מכשיר הלוואות פרטי דומה בשותפות עם LuminArx Capital. וישוואס רגהאוון, ראש מחלקת הבנקאות בסיטי, הדגיש את החוזקות המשולבות של זיכיון הבנקאות ושוקי ההון של סיטי עם משאבי ההון של אפולו כיתרון ללקוחות המחפשים אפשרויות מימון מגוונות.
התוכנית הנוכחית תשרת בעיקר את השוק הצפון אמריקאי, עם אפשרות להתרחב לאזורים נוספים ואף לעבור את סף 25 מיליארד הדולר הראשוני. אנה ארסוב, ראש תחום האשראי הפרטי העולמי ב-Moody's Ratings, הצביעה על השותפות כסימן נוסף לשילובו של האשראי הפרטי בזרם המרכזי של עולם הפיננסים.
ההכרזה מגיעה בעקבות הבטחה של 5 מיליארד דולר שהשיגה אפולו מ-BNP פריבה לחיזוק הצעות האשראי הפרטי שלה. עם זאת, הועלו חששות לגבי חוסר השקיפות בשוק האשראי הפרטי והסיכונים המערכתיים הפוטנציאליים שהוא עלול להציב.
דוח מחודש אפריל של קרן המטבע הבינלאומית קרא לפיקוח מוגבר על השוק בשל אופיו הלא שקוף והקשרים הנרחבים שלו במערכת הפיננסית.
רויטרס תרמה לכתבה זו.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.