וויטהול, אוהיו - חברת Heartland BancCorp (OTCQX: HLAN), החברה האם של Heartland Bank, חשפה את תוצאותיה הכספיות לרבעון השלישי של 2024, המציגות רווח נקי של 4.4 ביליון $ או 2.12 $ למניה מדוללת. ביצוע זה מסמן ירידה מ-4.9 ביליון $ או 2.43 $ למניה מדוללת שדווחו בתקופה המקבילה אשתקד. למרות זאת, הרווח הנקי של החברה לתשעת החודשים הראשונים של 2024 הראה עלייה קלה של 2.6%, והגיע ל-14.6 ביליון $ או 7.12 $ למניה מדוללת.
החברה גם הכריזה על דיבידנד רבעוני במזומן של 0.759 $ למניה, שישולם ב-30.12.2024, לבעלי מניות הרשומים נכון ל-13.12.2024. Heartland שילמה דיבידנדים רבעוניים במזומן באופן עקבי מאז 1993.
Heartland Bank עומדת להתמזג עם הבנק הבת של German American Bancorp, והעסקה צפויה להסתיים ברבעון הראשון של 2025, בכפוף לאישורים רגולטוריים ואישור בעלי המניות. על פי הסכם המיזוג, בעלי המניות של Heartland יקבלו 3.90 מניות של German American תמורת כל מניה של Heartland בעסקת חליפין פטורה ממס.
ברבעון השלישי, הלוואות נטו עלו במעט ל-1.54 ביליון $ נכון ל-30.09.2024, בעוד סך הפיקדונות עלה ב-3.7% ל-1.71 ביליון $. איכות האשראי של הבנק נשארה חזקה עם יחס של 0.12% בין הלוואות שאינן מניבות להלוואות ברוטו, ויחס של 0.10% בין נכסים שאינם מניבים לסך הנכסים. בנוסף, הערך המאזני של מניה המוחשי עלה ב-18.9% לעומת השנה שעברה ל-80.61 $.
מרג'ין הריבית נטו של הבנק ירד ל-3.27% מ-3.52% ברבעון המקביל בשנה הקודמת. הכנסות שאינן מריבית ירדו גם הן ב-6.4% ל-3.0 ביליון $ ברבעון השלישי של 2024, בעוד שהוצאות שאינן מריבית רשמו עלייה קלה לעומת השנה שעברה ל-12.4 ביליון $.
סקירה פיננסית זו מבוססת על הודעה לעיתונות מטעם Heartland BancCorp ומשקפת את ביצועי החברה נכון לרבעון השלישי שהסתיים ב-30.09.2024.
בחדשות אחרות לאחרונה, הדירוג של Heartland BancCorp הורד מ"קנייה" ל"ניטרלי" על ידי DA Davidson, למרות העלאת מחיר היעד ל-145.00 $, עלייה מ-103.00 $. הורדת הדירוג באה בעקבות מכירה משמעותית של Heartland BancCorp בשווי 330 ביליון $ במניות ל-German American Bancorp. העסקה, שהיוותה אירוע משמעותי עבור Heartland BancCorp, תמחרה את החברה בפרמיה של 72% ובערך של כ-2.1 מהערך המאזני המוחשי שלה.
למרות שמניית Heartland BancCorp ירדה ב-9% לאחר ההכרזה, DA Davidson מציעה כי הפוטנציאל לצמיחה נוספת מוגבל לכ-5%. הערכה זו מבוססת על יחס החליפין הקבוע הקשור למניות German American Bancorp.
התפתחויות אחרונות מדגישות גם את הרווחים החזקים של Heartland BancCorp ברבעון השני של 2024, שעלו על ציפיות הקונצנזוס. הצלחה זו נבעה מהוצאות תפעוליות נמוכות מהצפוי, צמיחה חזקה בהלוואות של 6%, וצמיחה בפיקדונות של 4%. למרות התוצאות החיוביות הללו ושמירה על איכות האשראי, DA Davidson ממליצה על גישה זהירה יותר בעקבות העליות האחרונות במניה לאחר העסקה.
תובנות InvestingPro
הביצועים הפיננסיים של Heartland BancCorp, כפי שדווחו בתוצאות הרבעון השלישי שלה, ניתנים להקשר נוסף עם נתונים בזמן אמת מ-InvestingPro. נכון לנתונים העדכניים ביותר, שווי השוק של החברה עומד על 299.36 ביליון $, המשקף את הערכתה הנוכחית בשוק.
יחס המחיר לרווח של החברה העומד על 14.62 מרמז כי משקיעים מוכנים לשלם 14.62 $ עבור כל דולר של רווח, שהוא צנוע יחסית בהשוואה לחלק מעמיתיה במגזר הבנקאות. מדד הערכה זה מתיישב עם הביצועים היציבים של החברה ותשלומי הדיבידנד העקביים מאז 1993.
נתוני InvestingPro מראים כי ההכנסות של Heartland ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024 היו 72.03 ביליון $, עם צמיחה בהכנסות של 2.9% באותה תקופה. צמיחה זו, אם כי צנועה, תומכת ביכולת החברה לשמור על תשלומי הדיבידנד שלה, שכעת מניבים תשואה של 2.08% על פי הנתונים האחרונים.
טיפ של InvestingPro מדגיש כי Heartland BancCorp שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 30 שנים רצופות, מה שמדגיש את מחויבות החברה לתשואות לבעלי המניות שהוזכרו במאמר. היסטוריית הדיבידנדים ארוכת הטווח הזו עשויה להיות מושכת במיוחד למשקיעים המתמקדים בהכנסה באקלים הכלכלי הנוכחי.
טיפ רלוונטי נוסף של InvestingPro מציין כי הרווחים של החברה צמחו, מה שמתיישב עם העלייה המדווחת ברווח הנקי בתשעת החודשים הראשונים של 2024. צמיחה זו ברווחים עשויה להיות גורם חיובי לבעלי המניות ככל שהחברה מתקרבת למיזוג עם German American Bancorp.
למשקיעים המחפשים ניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 14 טיפים נוספים עבור Heartland BancCorp, המספקים תמונה מקיפה יותר של הבריאות הפיננסית והפרספקטיבות של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.