לאומי מציג רווח של 2.3 מיליארד שקל ברבעון ומחלק 30% ממנו כדיבידנד

© Reuters

| חדשות Investing.com |

בנק לאומי פירסם ביום שלישי דוחות לסיכום הרבעון הרביעי של 2022 ושל השנה כולה, כשהוא מציג תשואה להון של 19% ברבעון ורווחי שיא של 7.7 מיליארד שקל בשנת 2022 כולה.

במקביל לפרסום הדוחות, דירקטוריון הבנק אישר חלוקת דיבידנד של 698 מיליוני שקל, המהווים 30% מהרווח הנקי לרבעון הרביעי של 2022. זאת בנוסף לחלוקת דיבידנד בסך מצטבר של כ-1.1 מיליארדי שקל עבור שלושת הרבעונים הראשונים של השנה. בסה"כ, מחלק הבנק  דיבידנד שנתי מצטבר ב-2022 בהיקף של 1.8 מיליארד שקל.

מניית בנק לאומי (TASE:LUMI) עולה 0.6% בפתיחת המסחר בבורסת ת"א, זאת לאחר שב-12 החודשים האחרונים איבדה המניה 9.54% מערכה, ומתחילת השנה ירדה 2.93%. מניית הבנק נסחרת במחיר של 28.61 שקל, המשקף ללאומי שווי שוק של כ-44.3 מיליארד שקל

הרווח הנקי של בנק לאומי בשנת 2022 הסתכם בכ-7.7 מיליארדי שקל, בהשוואה לכ-6 מיליארדי שקל בשנת 2021. 

הרווח הנקי ברבעון הרביעי של השנה הסתכם בכ-2.3 מיליארדי שקל, בהשוואה לכ-1.5 מיליארדי שקל ברבעון המקביל אשתקד.

התשואה להון בשנת 2022 עמדה על שיעור של 17%, בהשוואה לתשואה של 15% בשנת 2021. התשואה להון ברבעון הרביעי של השנה עמדה על 19%, בהשוואה ל-14% ברבעון המקביל אשתקד. 

הגידול בתשואה להון נובע מעלייה בהכנסות כתוצאה מצמיחה בתיק האשראי, השפעת המדד ועליית הריבית. לצד הגידול בהכנסות, רשם הבנק ירידה בהוצאות.

יחס היעילות המשיך להשתפר ברבעון הרביעי לשיעור של 31.8%. בשנת 2022 כולה, בנטרול תוצאות LEUMI USA,  יחס היעילות עמד על שיעור של כ-37.2%, בהשוואה ל-45.8% בשנת 2021. 

יחס הון עצמי רובד 1 בסוף שנת 2022 עמד על שיעור של 11.46%, ויחס ההון הכולל עמד על 14.29%.

במהלך השנה, הבנק המשיך למקד את הצמיחה שלו בתיק האשראי במגזר העסקי, המסחרי ובמשכנתאות. בשנת 2022, בנטרול השפעת מיזוג LEUMI USA, תיק האשראי גדל בשיעור כולל של 18.4%. התיק העסקי גדל בשיעור של כ-28.7%, התיק המסחרי גדל בשיעור של 18.3% ותיק המשכנתאות גדל ב-15.7%.

ההוצאות (הכנסות) בגין הפסדי אשראי בשנת 2022, בנטרול תוצאות LEUMI USA,  משקפות הוצאות בשיעור של 0.13% מהיתרה הממוצעת של האשראי לציבור, לעומת הכנסה בשיעור של (0.28%) בשנת 2021.

ההוצאה בשנת 2022 נבעה מגידול בהפרשה הקבוצתית. שיעור ההוצאה להפסדי אשראי ברבעון הרביעי עלה לשיעור של 0.32% לאור התנאים המאקרו כלכליים.

הכנסות המימון נטו בשנת 2022, בנטרול תוצאות LEUMI USA, הסתכמו בכ-14.4 מיליארדי שקל, גידול של כ-28% לעומת שנת 2021. הגידול בהכנסות המימון נטו הוא בעיקר תוצאה של הגידול בתיק האשראי של הבנק ופערי המדד והריביות בין התקופות. 

הכנסות המימון לשנת 2022 כוללות הכנסה ממיזוג LEUMI USA עםVALLEY BANK   בסך של 782 מיליוני שקל. הכנסות המימון נטו לשנת 2021 כוללות הכנסות ממכירת מניות ריטיילורס (TASE:RTLS) ואיירונסורס בסך של כ- 518 מיליוני שקל. 

ההוצאות התפעוליות ואחרות בשנת 2022, בנטרול תוצאות LEUMI USA, ירדו בסך של כ-134 מיליוני שקל לעומת שנת 2021, קיטון של 2%.

מכירת בית מאני: כחלק מההיערכות להשלמת המעבר של מטה הבנק ללוד בשנת 2023, התקשר הבנק במהלך חודש אפריל 2022 בהסכם למכירת אחד מבנייני המטה שלו בתל-אביב. מכירה זו צפויה להניב לבנק רווח הון לפני מס של כ-524 מיליוני שקל, שיירשם בשנת 2023.

ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות הבנק בסיום שנת 2022 הסתכם ב-49.4 מיליארדי שקל, בהשוואה ל-41.6 מיליארדי שקל בסוף 2021. 

יו"ר דירקטוריון לאומי, ד"ר סאמר חאג' יחיא:

"השינויים וההתאמות שביצענו באסטרטגיה ובמדיניות של הבנק, וכן בניהול המעשי, אפשרו בשנה החולפת ללאומי לחזק את מעמדו המקומי והבינלאומי, לשדרג את השירות ללקוחות, להעצים את המשאב האנושי ולהבטיח את האיתנות הפיננסית שלו".