ביום שני, Raymond James חזרה על דירוג "ביצועים בהתאם לשוק" למניית Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI). הערכת החברה מגיעה בעקבות הודעות מהבנק שעשויות לשפר את הרווח למניה (EPS) והתשואה על הנכסים הממוצעים (ROAA) עד שנת 2025.
האנליסט ציין כי בעוד שכרגע Texas Capital Bancshares צפויה לא לעמוד ביעדים הפיננסיים לשנת 2025, מהלכים אסטרטגיים אחרונים של החברה צפויים להעלות את תחזיות ה-EPS של הקונצנזוס ולקרב את הרווחיות ליעדיה.
יוזמות אלו כוללות ארגון מחדש של אגרות חוב, צעדי חיסכון בעלויות, ורכישת תיק הלוואות. על פי החישובים, צעדים אלה עשויים להגדיל את תחזית ה-EPS של Visible Alpha לשנת 2025 העומדת על 4.09 דולר בכ-33% ולהעלות את ה-ROAA לשנת 2025 המלאה בכ-25 נקודות בסיס ל-0.85%.
למרות התחזית החיובית, האנליסט ציין גם כי נותר סיכון ביצוע בשל מאמצי התאוששות שונים לאורך השנים. יתר על כן, בעוד שיעדי הרווחיות כעת ברי השגה יותר, הם עדיין נחשבים מאתגרים. דברי האנליסט מרמזים כי יעדי הרווחיות של הבנק עדיין אינם בהישג יד, אך בהחלט קרובים יותר מבעבר.
בנוסף, האנליסט צופה כי היוזמות שהוכרזו יובילו ככל הנראה לתחזיות צמיחת הלוואות גבוהות יותר לשנת 2025, העומדות כעת על צמיחה של 8.7% לעומת השנה הקודמת, או 10.5%, כולל רכישת תיק של 400 מיליון דולר.
עם זאת, פיתוח צוותי הלוואות ישירות ומימון ציבורי עשוי לדרוש זמן, מה שעלול להוביל לגישה זהירה מצד המשקיעים בנוגע להשפעתו על תחזיות הצמיחה לשנת 2025.
לסיכום, Raymond James רואה את העדכונים מ-Texas Capital Bancshares באור חיובי, שכן הם צפויים להאיץ את התקדמות הבנק לקראת יעדי 2025 ולשפר את ערך הזיכיון.
ערך הנדירות באזור פעילותו, יחד עם פעילות מיזוגים ורכישות גוברת, צפויים גם לשפר את האטרקטיביות של הבנק לרכישות פוטנציאליות.
בחדשות אחרות לאחרונה, Texas Capital Bancshares הציגה תוצאות רווח והכנסות חזקות, כאשר סך ההכנסות לרבעון השני של 2024 עלה ל-267 מיליון דולר, עלייה של 4%, והרווח הנקי לבעלי המניות הרגילות ראה עלייה של 71% ברבעון.
DA Davidson שמרה על דירוג "ניטרלי" לחברה תוך העלאת מחיר היעד של המניה ל-74 דולר, המשקף שיפור משמעותי בתחזית הרווח למניה לשנת 2025. Truist Securities גם עדכנה את תחזיתה, והעלתה את מחיר היעד ל-70 דולר מ-62 דולר קודם לכן, תוך שמירה על דירוג "החזק" למניה.
במהלך אסטרטגי, Texas Capital Bancshares רכשה תיק בסקטור הבריאות בשווי של כ-400 מיליון דולר וארגנה מחדש את המאזן שלה.
בוצעו גם שיפורים תפעוליים, כולל השקת פלטפורמת הלוואות ישירות חדשה, Texas Capital Direct Lending, כאשר טים לצ'קובסקי מונה כמנהל בכיר להוביל את העסק.
החברה גם האריכה את החוזה של המנכ"ל רוברט סי. הולמס, תוך פירוט שכר הבסיס שלו ב-1.1 מיליון דולר וכולל הזדמנות תמריץ מזומן שנתית מטרה. אלה בין ההתפתחויות האחרונות ב-Texas Capital Bancshares.
תובנות InvestingPro
בעוד ש-Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) יוצאת ליוזמות אסטרטגיות כדי לעמוד ביעדים הפיננסיים לשנת 2025, נתונים וניתוח בזמן אמת מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף למשקיעים. שווי השוק של החברה עומד על 3.12 מיליארד דולר, ויחס המחיר לרווח (P/E) שלה כעת הוא 24.35. בהתייחס לביצועי החברה בשלושת החודשים האחרונים, TCBI ראתה תשואה כוללת חזקה של 15.06%, המצביעה על אמון משקיעים חזק לנוכח השינויים האסטרטגיים שלה.
טיפים של InvestingPro מדגישים כי האנליסטים אופטימיים לגבי הרווחיות של TCBI בשנה הקרובה, מה שמתיישר עם התחזיות של החברה עצמה לשיפור הרווח למניה (EPS) והתשואה על הנכסים הממוצעים (ROAA) עד שנת 2025. למרות שולי רווח גולמי חלשים, החברה הייתה רווחית ב-12 החודשים האחרונים, ואינה משלמת דיבידנד, מה שמאפשר פוטנציאלית השקעה מחדש לקראת השגת יעדיה הפיננסיים. עם תובנות אלה, משקיעים יכולים להעריך טוב יותר את הפוטנציאל של הבנק לצמיחה ורווחיות.
עבור אלה המחפשים צלילה עמוקה יותר, ישנם טיפים נוספים של InvestingPro זמינים בכתובת https://www.investing.com/pro/TCBI, המספקים הדרכה נוספת וניתוח מפורט כדי לסייע בקבלת החלטות השקעה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.