היקסוויל, ניו יורק - Flagstar Bank, N.A., חברה בת של Flagstar Financial, Inc. (NYSE: FLG), השלימה את מכירת עסקי שירות המשכנתאות והיצירה לצד שלישי שלה ל-Mr. Cooper Group Inc. תמורת 1.3 מיליארד דולר במזומן. העסקה, שהושלמה היום, צפויה לחזק את יחס ההון העצמי רובד 1 (CET1) של הבנק בכ-60 נקודות בסיס, על פי חישוב פרופורמה נכון ל-30 בספטמבר 2024.
ג'וזף מ. אוטינג, יו"ר, נשיא ומנכ"ל Flagstar, התייחס לסגירת העסקה והדגיש את האסטרטגיה המתמשכת של הבנק לפשט את מודל העסקים שלו. אוטינג הדגיש את כוונת הבנק להתמקד בתחומי הליבה שלו: בנקאות קמעונאית, בנקאות מסחרית ופרטית, והלוואות נדל"ן מסחרי. למרות המכירה, Flagstar Bank ימשיך להציע מוצרי משכנתא לדיור דרך ערוצי היצירה הקמעונאיים שלו והבנק הפרטי, המיועדים ספציפית ללקוחות הסניפים והבנקאות הפרטית.
Flagstar Financial, Inc., שמרכזה בהיקסוויל, ניו יורק, היא אחד הבנקים האזוריים הגדולים במדינה, עם נכסים בשווי 114.4 מיליארד דולר ורשת חזקה של למעלה מ-400 סניפים נכון ל-30 בספטמבר 2024. לבנק נוכחות משמעותית בצפון-מזרח ובמערב התיכון, עם מיקומים אסטרטגיים בשווקים מתפתחים בדרום-מזרח ובחוף המערבי. בנוסף, הוא מפעיל כ-90 צוותי בנקאות פרטית המשרתים יחידים בעלי הון גבוה ואת העסקים שלהם בערים מרכזיות באזור המטרופולין של ניו יורק ובחוף המערבי.
השלמת מכירה זו מסמנת צעד משמעותי בהתפתחות של Flagstar לקראת הפיכתה לבנק אזורי ממוקד. העסקה היא חלק מתוכנית אסטרטגית רחבה יותר שבמסגרתה החברה עברה שינויים משמעותיים, כולל המיזוג עם Flagstar Bancorp, Inc. ב-1 בדצמבר 2022, ורכישת חלקים משמעותיים של הבנק לשעבר Signature Bank בעסקה בסיוע FDIC.
הודעה לעיתונות זו מכילה הצהרות צופות פני עתיד, הכרוכות בסיכונים ואי-ודאויות מסוימים שעלולים לגרום לתוצאות בפועל להיות שונות מהותית מאלו המוצגות. הצהרות אלה מבוססות על הציפיות הנוכחיות של החברה ואינן מהוות ערובה לביצועים עתידיים. המשקיעים מוזהרים לשקול סיכונים ואי-ודאויות אלה בעת קבלת החלטות.
המידע המובא כאן מבוסס על הודעה לעיתונות מטעם Flagstar Financial, Inc.
בחדשות אחרות לאחרונה, Flagstar Bank, חברה בת של Flagstar Financial, הודיעה על שינויים אסטרטגיים משמעותיים. הבנק מינה את כריסטופר היגינס לתפקיד מנהל מערכות המידע הראשי ואת ריץ' מרטין לתפקיד ראש סקירת האשראי. מינויים אלה הם חלק מהמאמצים המתמשכים של הבנק לשפר את חדשנות הטכנולוגיה והפיקוח על ניהול הסיכונים שלו.
במקביל, New York Community Bancorp, אשר עובר מיתוג מחדש ל-Flagstar Financial, דיווח על התפתחויות מרכזיות בשיחת הרווחים לרבעון השלישי של 2024. הבנק חשף מעבר אסטרטגי להפיכה לבנק אזורי מגוון, עם עלייה משמעותית בפיקדונות הקמעונאיים והפרטיים. למרות הפסד נקי ברבעון, הנהלת הבנק נשארת בטוחה באסטרטגיה שלה לאיזון מחדש של התיק והשגת צמיחה בשנים הבאות.
הבנק גם מתכונן לאתגרים, כולל עלייה בהפרשות להפסדי אשראי, שצפויות לעלות ל-1.1 מיליארד עד 1.2 מיליארד דולר ל-2024. יתר על כן, הבנק מיישם יוזמת צמצום הוצאות משמעותית שצפויה לחסוך 200 מיליון דולר בשנה. התפתחויות אלה הן חלק מהשינויים האסטרטגיים האחרונים של הבנק במעבר להפיכתו לבנק אזורי מגוון תחת שמו החדש, Flagstar Financial.
תובנות InvestingPro
עם השלמת מכירת עסקי שירות המשכנתאות והיצירה לצד שלישי של Flagstar Bank, על המשקיעים לשקול מספר מדדים פיננסיים מרכזיים ותובנות מ-InvestingPro המאירים את מצבה הנוכחי של החברה ואת התחזית העתידית שלה.
על פי נתוני InvestingPro, שווי השוק של Flagstar Financial עומד על 4.3 מיליארד דולר, המשקף את הערכת השוק לחברה בעקבות המהלכים האסטרטגיים שלה. ההכנסות של החברה ב-12 החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 היו 1.427 מיליארד דולר, עם ירידה משמעותית בהכנסות של 48.45% באותה תקופה. ירידה זו מתיישבת עם המעבר האסטרטגי של החברה ומכירת מגזרי עסקים מסוימים.
טיפ של InvestingPro מציין כי 9 אנליסטים עדכנו כלפי מטה את תחזיות הרווח שלהם לתקופה הקרובה, מה שעשוי לשקף את ההשפעה הצפויה של המכירה האחרונה והטרנספורמציה המתמשכת של החברה. בנוסף, טיפ נוסף של InvestingPro מציין כי Flagstar שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 31 שנים רצופות, מה שמדגיש את המחויבות לתשואות למשקיעים למרות האתגרים הנוכחיים.
חשוב לציין כי InvestingPro מציע 7 טיפים נוספים עבור Flagstar Financial, המספקים למשקיעים ניתוח מקיף יותר של הבריאות הפיננסית והתחזיות של החברה. תובנות אלה יכולות להיות בעלות ערך מיוחד כאשר החברה מתמקדת מחדש בפעילויות הבנקאות הליבה שלה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.