ביום שני, Truist Securities עדכנה את התחזית שלה לגבי Glacier Bancorp (NYSE:GBCI), והעלתה את מחיר היעד ל-53.00 דולר מ-50.00 דולר קודם לכן, תוך שמירה על דירוג Hold למניה. ההתאמה משקפת השקפה אופטימית על פוטנציאל הרווחים של החברה, עם דגש מיוחד על העלייה הצפויה בהכנסות ריבית נטו (NII).
האנליסטים של החברה עדכנו את תחזית הרווח למניה הליבה לשנים 2024 ו-2025 כלפי מעלה ב-7% ל-1.70 דולר ו-2.45 דולר, בהתאמה. עדכון זה מבוסס על התגמולים הצפויים ממרג'ין ריבית נטו (NIM) חזק יותר, שצפוי להתרחב בשל זרימת מזומנים מניירות ערך ותמחור מחדש של הלוואות, במיוחד במהלך מחזור ההקלה של הבנק הפדרלי.
Truist Securities מציינת כי מגמות האשראי של Glacier Bancorp היו חיוביות, והציפייה היא שהחזרי האשראי נטו (NCOs) של החברה ימשיכו להיות טובים יותר מרוב מתחריה. ביצועי האשראי החיוביים הללו הם גורם תורם לתחזית הרווחים המוגדלת ולמחיר היעד המוגדל.
למרות העלאת מחיר היעד, דירוג ה-Hold מרמז כי Truist Securities רואה את מניית Glacier Bancorp כמתקרבת להערכת שווי הוגנת, במיוחד בהתחשב בהערכת הפרמיה שלה בשוק. מחיר היעד החדש של 53.00 דולר מבוסס על 23.1 פעמים הרווח למניה (EPS) הצפוי לשנת 2025.
הדוח מציין כי התחזית של Truist Securities לגבי Glacier Bancorp היא אופטימית בזהירות, תוך הכרה בפוטנציאל של הבנק במחזור כלכלי חיובי ובו-זמנית הכרה בהערכת השווי הנוכחית של מניותיו.
בחדשות אחרות לאחרונה, Glacier Bancorp דיווחה על צמיחה חזקה בביצועי הרבעון השלישי שלה, עם עלייה של 15% ברווח למניה ועלייה של 14% ברווח נקי בהשוואה לרבעון הקודם. הרכישה המוצלחת של שש שלוחות במונטנה מ-Heartland Financial והתרחבות משמעותית בתיק ההלוואות תרמו למגמה העולה הזו.
התפתחויות אחרונות אלה כוללות גם עלייה בריאה בפיקדונות הליבה ובהכנסות שאינן מריבית. ההנהלה של Glacier Bancorp שומרת על תחזית יציבה, עם תוכניות לסגור ולהמיר שתי רכישות נוספות בשנת 2024, המוסיפות כ-1.2 ביליון דולר בנכסים.
למרות האטות פוטנציאליות ברבעון הרביעי וצמיחה אורגנית קלה יותר, המדדים הפיננסיים של הבנק משקפים ביצוע מוצק. כדאי לציין גם שכ-7% מתיק ההלוואות מוצמד לריבית הפריים, עם ציפיות לעלייה בתשואות ההלוואות בשל דינמיקת התמחור מחדש.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מתיישרים עם התחזית הזהירה האופטימית של Truist Securities לגבי Glacier Bancorp (NYSE:GBCI). המניה של החברה הראתה מומנטום משמעותי, עם תשואה כוללת של 70.45% במחיר במהלך השנה האחרונה ותשואה של 35.78% בששת החודשים האחרונים. ביצוע זה הביא את מחיר המניה של GBCI ל-98.96% מהשיא השנתי שלה, המשקף אמון חזק של המשקיעים.
טיפים של InvestingPro מדגישים שGlacier Bancorp שמרה על תשלומי דיבידנדים במשך 40 שנים רצופות, מה שמדגיש את היציבות הפיננסית של החברה ואת המחויבות שלה להחזרים לבעלי המניות. ניסיון העבר הזה תומך בהשקפה החיובית של Truist על פוטנציאל הרווחים של הבנק. בנוסף, אנליסטים צופים שהחברה תישאר רווחית השנה, בהתאם לעדכון כלפי מעלה של תחזיות הרווח למניה הליבה של Truist.
עם זאת, על המשקיעים לשים לב שGBCI נסחרת בכפולה גבוהה של רווחים, עם יחס P/E של 30.59 לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024. הערכת שווי פרמיום זו מהדהדת את ההחלטה של Truist לשמור על דירוג Hold למרות העלאת מחיר היעד.
עבור אלה המחפשים ניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים עבור Glacier Bancorp, המספקים מבט מקיף יותר על הבריאות הפיננסית ועל מיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.