ביום רביעי, KeyBanc העלתה את יעד מחיר המניה של Fiserv (NYSE:FI) ל-225 דולר מהיעד הקודם של 180 דולר, תוך שמירה על דירוג "משקל יתר". התאמה זו באה בעקבות תוצאות הרבעון השלישי של Fiserv לשנת 2024, אשר הציגו תמונה מורכבת.
למרות שהכנסות החברה לא עמדו בציפיות השוק, הרווח למניה המותאם והעדכון לתחזית השנתית המלאה ל-2024 עלו על תחזיות האנליסטים.
מגזר פתרונות הסוחרים של החברה חווה צמיחה יציבה באופן רציף, אם כי מתחת לתחזיות האנליסטים. זה נתמך בעלייה עקבית בהכנסות Clover, שראו גידול של 28% בהשוואה לשנה שעברה, וצמיחה מואצת של 17% בהשוואה לשנה שעברה ב-Enterprise, שיוחסה להאצה בעסקים חדשים.
עם זאת, צמיחת נפח התשלומים הגולמי (GPV) של Clover האטה ל-15% בהשוואה לשנה שעברה ברבעון השלישי, מ-17% ברבעון השני. ההנהלה ייחסה את ההאטה הזו למיתון בהוצאות הצרכנים, וציינה כי ההאטה הייתה משמעותית יותר מאשר בקטגוריית העסקים הקטנים והבינוניים (SMB) הרחבה יותר, כנראה בשל הנוכחות המשמעותית של Clover בשוק האמריקאי.
צמיחת ההכנסות של מגזר הפתרונות הפיננסיים חוותה גם היא האטה קלה, והגיעה מתחת לציפיות האנליסטים אך נשארה בטווח התחזית לשנה המלאה. החברה העלתה את תחזית ההכנסות והרווח למניה המותאם לשנת 2024 בקצה התחתון של התחזיות הקודמות שלה.
יתר על כן, Fiserv שיפרה את תחזית הרחבת המרג'ין התפעולי לגדול או שווה ל-150 נקודות בסיס, בהשוואה לתחזית המוקדמת של מעל 135 נקודות בסיס. תחזיות תזרים המזומנים החופשי (FCF) גם עודכנו כלפי מעלה.
העדכונים החיוביים בתחזית הפיננסית של Fiserv ובמדדי הביצוע שלה הם כנראה הגורמים המניעים את ביצועי המניה ביום רביעי. יעד המחיר המעודכן של KeyBanc משקף את הערכת החברה לתחזית השנתית המותאמת של Fiserv והשלכותיה על הבריאות הפיננסית העתידית של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.