חברת Keefe, Bruyette & Woods שמרה על תחזית חיובית עבור HBT Financial (NASDAQ: HBT), תוך אישור מחדש של דירוג "ביצועים עודפים" ומחיר יעד של 25.00 דולר למניית חברת האחזקות הבנקאיות.
האישור מגיע בעקבות דוח הרווחים האחרון של HBT Financial, אשר חשף רווח תפעולי של 0.61 דולר למניה, עולה על ציפיות האנליסטים ב-0.04 דולר למניה.
התוצאות הטובות מהצפוי יוחסו להכנסה נטו חזקה לפני הפרשות (PPNR) והפרשה מופחתת להפסדי אשראי.
מרווח הריבית נטו (NIM) של המוסד הפיננסי עלה גם הוא על התחזיות בשש נקודות בסיס, תורם להכנסת ריבית נטו (NII) חזקה יותר. זה אוזן במקצת על ידי תמהיל של עלייה של סנט אחד בהכנסות מעמלות וחוסר של סנט אחד בהוצאות.
איכות האשראי של HBT Financial נשארה איתנה, עם ירידה של 2% בנכסים שאינם מניבים (NPAs) ומחיקות נטו (NCOs) יציבות. עם זאת, צמיחת ההלוואות הראתה חולשה, עם ירידה של 2% על בסיס רבעוני מקושר שנתי (LQA), מה שהוביל להפרשה נמוכה יותר להפסדי אשראי.
למרות הורדות הריבית האחרונות ברבעון השלישי והציפייה להורדות נוספות ברבעון הרביעי, האנליסט צופה כי המרווח של HBT Financial יתמודד רק עם רוחות נגד מתונות. התחזית מציעה כי המרווח צריך להתחיל להתייצב במחצית השנייה של 2025.
התאמות למודל הפיננסי של החברה, המתחשבות בהכנסת ריבית נטו נמוכה במקצת, הובילו להערכת רווחים מופחתת לשנים 2025 ו-2026. עם זאת, החברה שומרת על מחיר היעד של 25 דולר ודירוג "ביצועים עודפים" למניות HBT Financial.
הערות האנליסט מצביעות על כך שבעוד ש-HBT Financial עשויה להתמודד עם אתגרים מסוימים בשל סביבת הריבית, מדדי הביצוע הבסיסיים של הבנק, במיוחד ה-PPNR החזק ומגמות האשראי, מספקים בסיס לדירוג החיובי ומחיר היעד.
בחדשות אחרות לאחרונה, HBT Financial הייתה נושא למספר התפתחויות משמעותיות. תוצאות הרבעון השלישי של החברה הציגו הכנסות חזקות יותר, מונעות על ידי התרחבות בלתי צפויה במרווח הריבית נטו (NIM) ועלייה בהכנסות הליבה מעמלות.
Piper Sandler, לאחר שציינה את איכות האשראי האיתנה של HBT Financial, התאימה את מחיר היעד למניית החברה, תוך שמירה על דירוג ניטרלי. החברה גם העלתה את תחזית הרווח לרבעון הרביעי של 2024 עבור HBT Financial, בהתבסס על ציפיות גבוהות יותר להכנסות ליבה מעמלות.
HBT Financial הכריזה גם על דיבידנד במזומן רבעוני של 0.19 דולר למניה, ממשיכה את נוהגה לספק תשואות לבעלי המניות. בנוסף, DA Davidson התאימה את התחזית שלה על HBT Financial, העלתה את מחיר היעד בעקבות הביצועים החזקים של החברה ברבעון השני והדגישה את העניין של החברה במיזוגים ורכישות אסטרטגיים.
Keefe, Bruyette & Woods גם התאימה את התחזית שלה על HBT Financial, העלתה את מחיר היעד ואישרה מחדש דירוג "ביצועים עודפים" למניות החברה, בעקבות דוח רווחים אחרון שחשף ביצועים מעט מעל ציפיות השוק.
תובנות InvestingPro
נתונים אחרונים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף לביצועים ולהערכת השווי של HBT Financial. יחס המחיר לרווח של החברה של 10.36 ויחס מחיר לרווח מתואם של 9.11 לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השלישי של 2024 מרמזים כי המניה עשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לרווחיה. זה מתיישב עם אחד מטיפי InvestingPro, המציין כי HBT נסחרת ביחס מחיר לרווח נמוך ביחס לצמיחת הרווחים שלה בטווח הקרוב.
למרות התחזית החיובית של האנליסט, ראוי לציין כי צמיחת ההכנסות של HBT הייתה שלילית, עם ירידה של 1.25% בשנים עשר החודשים האחרונים וירידה של 2.54% ברבעון האחרון. נקודת נתונים זו תומכת באזכור של צמיחת הלוואות חלשה במאמר ועשויה להסביר את הערכות הרווח המופחתות של האנליסט לשנים הבאות.
בנימה חיובית, HBT Financial מתגאה במרווח הכנסה תפעולית חזק של 48.47% לשנים עשר החודשים האחרונים, מה שמאשש את הדגשת המאמר על הכנסה נטו חזקה לפני הפרשות. בנוסף, החברה מציעה תשואת דיבידנד של 3.54%, עם צמיחת דיבידנד משמעותית של 11.76% בשנים עשר החודשים האחרונים, מה שעשוי להפוך אותה למושכת עבור משקיעים המתמקדים בהכנסה.
טיפי InvestingPro חושפים גם כי בעוד ש-HBT צפויה להישאר רווחית השנה, שלושה אנליסטים עדכנו את תחזיות הרווח שלהם כלפי מטה לתקופה הקרובה. מידע זה מוסיף ניואנס לעודף הרווחים שהוזכר במאמר ועשוי להצדיק תשומת לב קרובה יותר מצד המשקיעים.
לקוראים המעוניינים בניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 5 טיפים נוספים עבור HBT Financial, המספקים צלילה עמוקה יותר לבריאות הפיננסית ולמיקום בשוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.