🥇 הכלל הראשון בהשקעות? לדעת מתי לחסוך! עד 55% הנחה על InvestingPro לפני בלאק פריידיילמימוש המבצע

סיטי מדגישה את צמיחת מניית Allstate על רקע שיפור בתחזית סיכון/תשואה

עריכהEmilio Ghigini
התפרסם 06.09.2024, 13:08
ALL
-

ביום שישי, סיטי עדכנה את תחזיתה לגבי Allstate (NYSE:ALL), העלתה את מחיר היעד ל-215 דולר מ-209 דולר ושמרה על דירוג "קנייה" למניית חברת הביטוח.

העדכון מגיע בעקבות ארוחת ערב עם נשיא חטיבת הרכוש והחבויות של Allstate, מריו ריצו, ומנהל קשרי המשקיעים, אליסטר גובין, אשר חיזקה את ביטחון הפירמה באיזון הסיכון/תשואה של המבטחת.

הערכת סיטי מצביעה על שינויים מבניים בתוך Allstate שעשויים לסלול את הדרך למספר אפיקי צמיחה. דגש מיוחד מושם על הרחבת המכירות הישירות, שסיטי רואה כגורם קריטי להרחבה פוטנציאלית של המכפיל בהערכת שווי החברה.

הצמיחה צפויה לנבוע מנוכחות מוגברת הן במכירות ישירות והן בסוכנים עצמאיים, כאשר האחרונים צפויים ליהנות מהשירות העקבי של National General לסוכנים אלה.

הפירמה גם הדגישה את המיקום האסטרטגי של Allstate בשוק ביטוחי הבתים, וציינה את נכונות החברה לכתוב פוליסות בתים גם כאשר מתחרים אזוריים מצמצמים פעילות. בנוסף, היכולות הדיגיטליות המשופרות של Allstate זוהו כחוזקה שעשויה להניע צמיחה נוספת. ההנהלה ב-Allstate גם שוקלת להרחיב את טביעת הרגל של הסוכנים הבלעדיים, מהלך שסיטי רואה בחיוב.

למרות שהחברה מתמודדת עם אתגרים כמו עלייה בקניות תוך-חידוש, כפי שמצוין בדוח של LexisNexis, ואתגרים רגולטוריים שעשויים להאט את קצב העלאות המחירים בניו יורק וניו ג'רזי, סיטי מאמינה כי השיפורים הבסיסיים בעסקי Allstate עשויים להוביל לפוטנציאל עלייה משמעותי. הפירמה רואה בשיפורים מבניים אלה יותר מפיצוי על אי-הוודאויות הזמניות הקשורות לשימור לקוחות.

בחדשות אחרות לאחרונה, Allstate Corporation דיווחה על הפסדי אסון משמעותיים ביולי, המסתכמים באומדן של 542 מיליון דולר, בעיקר בשל הוריקן ברייל. כתוצאה מהפסדים אלה, Keefe, Bruyette & Woods עדכנו את תחזיות הרווח למניה שלהם ל-Q3 ולשנת 2024 המלאה ל-1.61 דולר ו-13.10 דולר בהתאמה, אך שמרו על דירוג Outperform למבטחת.

בנוסף, Allstate הודיעה על מכירת עסקי ההטבות הוולונטריות למעסיקים שלה ל-StanCorp Financial תמורת 2 מיליארד דולר, צעד שצפוי להניב לחברה רווח של 600 מיליון דולר.

Barclays החלה כיסוי על Allstate עם דירוג Underweight ומחיר יעד של 175 דולר, תוך ציון אתגרי צמיחה פוטנציאליים. הם גם ציינו כי יחס הפרמיות להון העצמי הנוכחי של Allstate הוא בערך פי שלושה מהרמות ההיסטוריות, מה שעלול להשפיע על רכישות עצמיות של מניות בעתיד. בינתיים, TD Cowen העלתה את מחיר היעד של Allstate מ-193.00 דולר ל-224.00 דולר, תוך שמירה על דירוג "קנייה" למניה והדגשת יחס המחיר לרווח המשוער האטרקטיבי של החברה לשנת 2025.

עם זאת, Allstate הורדה מ"קנייה" ל"החזקה" על ידי CFRA, עם שמירה על מחיר יעד של 200.00 דולר. פירמות אחרות, כולל Piper Sandler ו-Wells Fargo, ביצעו התאמות לדירוגיהן, תוך הכרה בתועלות הפוטנציאליות ממימוש הנכסים האחרון של Allstate ושיפורים במרווחי הרכב. התפתחויות אלה משקפות שינויים אחרונים בפעילות ובמצב הפיננסי של Allstate.


מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.

תגובות אחרונות

התקינו את האפליקציה שלנו
אזהרת סיכון: מסחר במכשירים פיננסיים ו/או במטבעות קריפטו כרוך בסיכון גבוה להפסד סכום ההשקעה בחלקו או במלואו, ואינו מתאים לכל משקיע. מחירי מטבעות קריפטו מתאפיינים בתנודתיות גבוהה במיוחד וחשופים להשפעה חיצונית כגון אירועים פוליטיים, רגולטוריים או פיננסיים. מסחר על בסיס בטחונות תורם להגדלת הסיכון הפיננסי.
לפני קבלת החלטה לסחור במכשיר פיננסי או במטבע קריפטו, עליך להכיר במלואם את הסיכונים ואת העלויות, הנלווים למסחר בשווקים הפיננסיים, לשקול בזהירות את יעדי ההשקעה, את דרגת הניסיון ואת הנכונות לשאת בסיכונים, ולפנות לייעוץ מקצועי בעת הצורך.
פיוז‘ן מדיה (Fusion Media) מדגישה, שהמידע המוצג באתר אינו בהכרח מדויק או ניתן בזמן אמת. המחירים והנתונים באתר אינם בהכרח מסופקים ע"י בורסות או שווקים, ועשויים להיות מסופקים על-ידי עושי שוק, ולפיכך עשויים להיות בלתי מדויקים ושונים ממחיר השוק בפועל עבור שוק נתון. המשמעות היא, שהמחירים משמשים לאינדיקציה אך אינם מתאימים למטרות מסחר. פיוז‘ן מדיה וכל ספק אחר של נתונים שמוצגים באתר, אינם נושאים כל אחריות בגין נזקים או הפסדים שספגת במסחר או בשל הסתמכותך על המידע באתר.
חל איסור על הפצה, שידור, שינוי, הצגה, רפרודוקציה או אחסון של הנתונים באתר זה או שימוש בהם ללא אישור מפורש בכתב מאת פיוז‘ן מדיה ו/או ספק הנתונים. כל זכויות הקניין הרוחני שמורות לבורסה ו/או לספקים המספקים את הנתונים שבאתר.
פיוז‘ן מדיה עשויה לקבל תגמול ממפרסמים המופיעים באתר, בהתאם לאינטראקציה שלך עם הפרסומות והמפרסמים.
הגרסה האנגלית היא גרסתו הראשית של הסכם זה ותשמש גרסה מכרעת בכל מחלוקת שתתגלע בין הגרסה האנגלית לגרסה העברית.
© 2007-2024 - כל הזכויות שמורות לפיוזן מדיה בע"מ