ביום שני, ג'יי פי מורגן צ'ייס עדכנה את עמדתה לגבי LendingClub (NYSE:LC), תוך שינוי דירוג המניה מ"משקל יתר" ל"ניטרלי". למרות ההגרעה, החברה העלתה את מחיר המטרה של מניות החברה ל-17.00 דולר, עלייה ממחיר המטרה הקודם של 14.00 דולר. המניה נסחרת כעת ב-16.64 דולר, ולפי ניתוח InvestingPro, היא נסחרת קרוב לשווי ההוגן שלה, עם ציון בריאות פיננסית כללי "טוב".
ההתאמה מגיעה לאחר תקופה של ביצועים ראויים לציון עבור מניות LendingClub, אשר עלו ב-146.52% במהלך השנה האחרונה, ונסחרות קרוב לשיא השנתי של 17.15 דולר. נתוני InvestingPro חושפים 16+ תובנות נוספות על ביצועי LendingClub ומדדי הערכת שווי, הזמינות בלעדית למנויים.
האנליסט מג'יי פי מורגן צ'ייס ציין כי בעוד שהמניות נראות כעת מתומחרות באופן הוגן, הם עדיין מכירים בהיבטים החיוביים של התוכנית האסטרטגית של LendingClub. תוכנית זו כוללת יעדים לשיפור התשואה על ההון המוחשי המשותף (ROTCE) על ידי הרחבת המאזן עם הלוואות שלמות והגדלת מכירות הלוואות יחד עם הכנסות שאינן מריבית.
עם זאת, האנליסט ציין כי הוצאה לפועל של האסטרטגיה של LendingClub צפויה להימשך מספר רבעונים, אם לא יותר. התחזית המעודכנת של החברה מרמזת כי מימוש יעדים אסטרטגיים אלה עשוי שלא לתרום לביצועים הפיננסיים המיידיים.
זהירות זו נראית מוצדקת, שכן נתוני InvestingPro מראים כי האנליסטים צופים ירידה של 32% בהכנסות בשנה הפיסקלית הנוכחית, כאשר החברה נסחרת כעת במכפיל רווח של 35.64. כתוצאה מכך, ג'יי פי מורגן צ'ייס מציינת העדפה להשקעה בחברות עם פוטנציאל צמיחה ומימוש מיידיים יותר.
העלאת מחיר המטרה ל-17.00 דולר משקפת הערכת שווי משופרת מנקודת המבט של ג'יי פי מורגן צ'ייס, למרות הציפיות המתונות לצמיחה בטווח הקצר. יעד חדש זה מרמז על אמונה בפוטנציאל הערך של LendingClub, אם כי על פני תקופה ארוכה יותר מכפי שצפו בעבר. לניתוח מקיף של הערכת השווי ותחזיות הצמיחה של LendingClub, משקיעים יכולים לגשת לדוח המחקר המפורט של Pro, הזמין בלעדית ב-InvestingPro, המכסה מעל 1,400 מניות אמריקאיות עם תובנות מומחים ומודיעין פעיל.
משקיעים וצופי שוק ככל הנראה יעקבו אחר התקדמותה של LendingClub לקראת יעדיה האסטרטגיים, במיוחד בהגדלת ROTCE ומדדים פיננסיים אחרים. יכולתה של החברה לבצע את תוכניתה בהצלחה עשויה להשפיע על הערכות עתידיות ועל תחושת המשקיעים.
בחדשות אחרות לאחרונה, תוצאות הרווח וההכנסות של הרבעון השלישי של Lending Club היו במרכז תשומת הלב. ביצועי הרבעון השלישי של חברת השירותים הפיננסיים לא עמדו בציפיות, כאשר ההכנסות נטו היו נמוכות משמעותית מהקונצנזוס, התחזיות וההנחיות הקודמות. עם זאת, התמקדותה של Lending Club ברווחיות על פני הכנסות נטו הייתה ברורה ב-EBITDA המתואם שלה, שהיה קרוב יותר לציפיות.
Maxim Group עדכנה את תחזיתה לגבי Lending Club, תוך העלאת מחיר המטרה ל-19.00 דולר מ-16.00 דולר קודם לכן, תוך אישור מחדש של דירוג הקנייה שלה למניה. התאמה זו הגיעה לאחר שLending Club אירחה אירוע משקיעים בניו יורק. למרות ירידה של 30% בערך המניות, Maxim Group נשארת אופטימית בשל הערכת המניות הנוכחית של החברה והאסטרטגיה לטווח הארוך של ההנהלה.
Piper Sandler גם העלתה את מחיר המטרה של מניית החברה מ-13.00 דולר ל-15.00 דולר, תוך שמירה על דירוג משקל יתר. החברה דיווחה על תוצאות חזקות, עולות על ההערכות בעיקר בשל עלייה בהכנסות ריבית נטו ושיפור במחירי מכירת הלוואות. Lending Club גם עדכנה את תחזית ההכנסות נטו לפני מס ולפני הפרשות כלפי מעלה לטווח של 60-70 מיליון דולר, מתחזית קודמת של 40-50 מיליון דולר.
Lending Club סיימה את הרבעון השלישי עם 141.5 מיליון דולר במזומן, ירידה מ-186.3 מיליון דולר ברבעון השני. החברה צופה את פירעון החוב היחיד של החברה בסך 34.2 מיליון דולר וצופה לייצר 20 מיליון דולר ממכירה צפויה של מטה החברה ברבעון הרביעי.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.