ביום רביעי, חברת השירותים הפיננסיים Keefe, Bruyette & Woods עדכנה את תחזיתה למניית Allstate (NYSE: ALL), והעלתה את מחיר היעד של חברת הביטוח מ-222.00 דולר ל-225.00 דולר. החברה שמרה על דירוג Outperform למניות המבטחת, בעקבות דוח הרווח של Allstate לרבעון השלישי של שנת 2024.
האנליסט ב-Keefe, Bruyette & Woods ציין את הביצועים הטובים מהצפוי של Allstate ברבעון השלישי כסיבה מרכזית להתאמה. החברה העלתה את תחזיות הרווח למניה (EPS) עבור Allstate לשנים 2024, 2025 ו-2026, בהתחשב בביצועים העודפים של הרבעון האחרון. תחזיות ה-EPS החדשות נקבעו ל-15.35 דולר, 18.30 דולר ו-20.30 דולר בהתאמה, עלייה מהתחזיות הקודמות של 13.87 דולר, 17.05 דולר ו-18.90 דולר.
התחזית המעודכנת כוללת ציפיות לצמיחה מהירה יותר בהכנסה מהשקעות נטו ויחסי הפסד בסיסיים נמוכים יותר, המאוזנים במידת מה על ידי הציפייה לצמיחה איטית יותר בפרמיות, הפסדי אסון מודלים גבוהים יותר, ויחסי הוצאות גבוהים יותר. Keefe, Bruyette & Woods צופה שיפור מתמשך ביחס ההפסד הבסיסי של Allstate וחזרה לצמיחה אורגנית בפוליסות בתוקף (PIF) בטווח הקרוב.
החברה מאמינה כי גורמים אלה יחזקו את אמון המשקיעים במסלול צמיחת הרווחים הנורמלי של Allstate. צפוי כי אמון זה יתמך גם על ידי האפשרות ש-Allstate תחדש את רכישת המניות העצמית בעתיד. הצהרת האנליסט הדגישה את האמונה כי הביצועים העקביים של Allstate יתמכו באמון המשקיעים בפוטנציאל הרווחים של החברה בעתיד.
בחדשות אחרות לאחרונה, Allstate Corporation דיווחה על עלייה משמעותית בסך ההכנסות שלה לרבעון השלישי של 2024, שעלו ל-16.6 ביליון דולר, עלייה של 14.7% לעומת השנה הקודמת. הרווח הנקי של החברה הגיע ל-1.2 ביליון דולר, עם רווח נקי מותאם של 3.91 דולר למניה. עסקי הרכוש-חבות הראו ביצועים חזקים, עם עלייה בפרמיות של 11.6% ל-13.7 ביליון דולר. למרות אתגרים בשיעורי שימור והכנסה נקייה מותאמת בחלק מהמגזרים, היוזמות האסטרטגיות של Allstate הובילו לעלייה של 26% בבקשות עסקים חדשות, כאשר העסקים בערוץ הישיר עלו ב-56%.
עם ההתפתחויות האחרונות, Allstate מתמקדת בשיפור שימור הלקוחות ומינוף יוזמות צמיחה לחיזוק מעמדה בשוק. הכנסות ההשקעה של החברה עלו ל-783 מיליון דולר, בעקבות תשואות הכנסה קבועה גבוהות יותר, והכנסות עסקי תוכניות ההגנה שלה צמחו ב-23.1% לעומת השנה הקודמת ל-512 מיליון דולר. החברה גם הכריזה על מכירת עסקי ההטבות הוולונטריות למעסיקים שלה תמורת 2 ביליון דולר, צפויה להיסגר במחצית הראשונה של 2025 וצפויה לייצר כ-1.6 ביליון דולר בהון.
מנהלי Allstate הביעו אופטימיות לגבי הזדמנויות צמיחה בכל ערוצי ההפצה, במיוחד במרחב הסוכנים העצמאיים. הם הדגישו את האינטגרציה המוצלחת של רכישת National General, שהגבירה את נוכחותה של Allstate בשוק הרכב הלא סטנדרטי. החברה ממשיכה להתמקד בשמירה על תשואות חזקות תוך ניהול אסטרטגי של הצמיחה בכל הצעות הביטוח שלה, תוך ניצול נתונים וטכנולוגיה לשיפור התחרותיות בשוק.
תובנות InvestingPro
כדי להשלים את התחזית החיובית של Keefe, Bruyette & Woods על Allstate (NYSE: ALL), נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף לביצועים הפיננסיים ומעמד השוק של החברה.
שווי השוק של Allstate עומד על 50.04 ביליון דולר, המשקף את נוכחותה המשמעותית בתעשיית הביטוח. יחס ה-P/E של החברה העומד על 12.12 מרמז כי היא עשויה להיות מוערכת בחסר בהשוואה למתחרים בתעשייה, בהתאמה למחיר היעד האופטימי של האנליסט.
טיפים של InvestingPro מדגישים את היסטוריית הדיבידנד החזקה של Allstate, שהעלתה את הדיבידנד שלה במשך 13 שנים רצופות ושמרה על תשלומים במשך 32 שנים. זה מדגים את מחויבות החברה לתשואות לבעלי המניות, שעשויות להתחזק עוד יותר אם רכישות המניות העצמיות יתחדשו כפי שהאנליסט צופה.
בנוסף, נתוני InvestingPro מראים צמיחה חזקה בהכנסות של 11.67% ב-12 החודשים האחרונים, עם צמיחה רבעונית בהכנסות של 14.69%. מסלול צמיחה זה תומך בציפיית האנליסט לביצועים משופרים וצמיחה פוטנציאלית בפוליסות אורגניות.
למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 8 טיפים נוספים עבור Allstate, המספקים תובנות עמוקות יותר על הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.