קבוצת Woori Financial (WFG) דיווחה על ביצועים פיננסיים איתנים בשיחת המשקיעים לרבעון השלישי של 2024, עם עלייה משמעותית בהכנסה נטו שנתית ותשואה חזקה על ההון. למרות מספר אתגרים, הקבוצה הפגינה ניהול עלויות יעיל ומחויבות להגדלת ערך בעלי המניות. ההכרזה על דיבידנד במזומן והצגת תוכנית להעלאת ערך החברה היו בין הנקודות האסטרטגיות הבולטות שמטרתן לשמור על יציבות ולטפח צמיחה.
נקודות עיקריות
- ההכנסה נטו המצטברת של קבוצת Woori Financial בשלושת הרבעונים הראשונים של 2024 עלתה ב-9.1% לעומת השנה הקודמת ל-2.6591 טריליון וון דרום קוריאני.
- ברבעון השלישי של 2024 נרשמה הכנסה נטו של 903.6 מיליארד וון, המסמנת את הרבעון השני ברציפות מעל 900 מיליארד וון.
- התשואה על ההון (ROE) של הקבוצה עמדה על 10.82%.
- ההכנסה התפעולית נטו עלתה ל-7.9927 טריליון וון, עלייה של 6.6% לעומת השנה הקודמת.
- הקבוצה הכריזה על דיבידנד במזומן של 181 וון למניה.
- אושרו תוכניות לשיפור יחס ה-CET1 ל-12.5% עד תחילת 2025.
- ניכרה מחויבות לחדשנות דיגיטלית עם תכנון השקת אפליקציית בנקאות משולבת עד תחילת 2025.
תחזית החברה
- קבוצת Woori Financial שואפת ליחס CET1 של 12.5% עד תחילת 2025.
- אפליקציית בנקאות משולבת ושירותים דיגיטליים נוספים מתוכננים להשקה עד תחילת 2025.
- הקבוצה הציבה יעד ליתרת פיקדונות הליבה להגיע לכ-300 טריליון וון עד השנה הבאה.
נקודות שליליות
- מרווח הריבית נטו (NIM) ירד ל-1.67% ברבעון השלישי של 2024.
- עלויות האשראי עלו בשל התנאים הכלכליים.
- יחס העלות להכנסה צפוי לעלות לכ-42-43% ברבעון הרביעי של 2024.
נקודות חיוביות
- ההכנסה שאינה מריבית ראתה עלייה משמעותית של 53.2% ל-1.3781 טריליון וון.
- סך ההלוואות גדל ב-5%, כאשר הלוואות לתאגידים עלו ב-4.3% והלוואות למשקי בית ב-6.2%.
- הקבוצה שומרת על יחס הלוואות לא מבצעות (NPL) איתן של 0.55% ויחס כיסוי של 152%.
החמצות
- חלה ירידה ב-NIM ב-7 נקודות בסיס ל-1.40% ברבעון השלישי בשל שיעורי ריבית גבוהים יותר על פיקדונות לזמן קצוב.
נקודות בולטות מה-Q&A
- הקבוצה מיישמת למעלה מ-30 צעדים להגדלת פיקדונות הליבה, עם השפעות חיוביות צפויות מיולי ואילך.
- צמיחת הנכסים משוקללי הסיכון מיועדת להישאר בתחום ה-4%.
- השקעות IT מתמשכות וייעול סניפים הם חלק מהאסטרטגיה, עם הפחתה של 23 סניפים נכון לספטמבר.
- קיימות אסטרטגיות ניהול הון כדי להתמודד עם השפעות פוטנציאליות מהורדות ריבית ורכישות חברות ביטוח.
שיחת המשקיעים של קבוצת Woori Financial הדגישה את ביצועיה האיתנים למרות האתגרים הכלכליים. הצעדים הפרואקטיביים של הקבוצה לניהול עלויות, הגדלת פיקדונות ליבה והשקעה בחדשנות דיגיטלית מסמנים גישה אסטרטגית לשמירה על צמיחה ויציבות. עם התמקדות הקבוצה בניהול הון וערך לבעלי המניות, התחזית של קבוצת Woori Financial נראית אופטימית בזהירות בעודה מנווטת בנוף הפיננסי המתפתח.
תובנות InvestingPro
הביצועים הפיננסיים האחרונים של קבוצת Woori Financial (WFG) מתיישבים עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. תוצאות הרבעון השלישי החזקות של 2024 משתקפות במדדי הערכה אטרקטיביים וביצועי שוק אחרונים.
על פי נתוני InvestingPro, יחס ה-P/E של WFG עומד על 4.44, מה שמצביע על כך שהמניה נסחרת במכפיל רווחים נמוך יחסית. זה עקבי עם העלייה המדווחת בהכנסה נטו של החברה ועשוי להצביע על הערכת חסר פוטנציאלית. בנוסף, יחס המחיר לספרים של 0.38 תומך עוד יותר ברעיון ש-WFG עשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לערך הספרים שלה.
הביצועים הפיננסיים האיתנים של החברה ניכרים גם בצמיחת ההכנסות שלה. נתוני InvestingPro מראים צמיחה רבעונית בהכנסות של 28.3% ברבעון השני של 2024, מה שמתיישב עם העלייה המדווחת בהכנסה התפעולית נטו שהוזכרה בשיחת המשקיעים.
טיפים של InvestingPro מדגישים ש-WFG היא "שחקנית בולטת בתעשיית הבנקאות" ו"שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 11 שנים רצופות". גורמים אלה מדגישים את היציבות של החברה ואת המחויבות לערך לבעלי המניות, כפי שעולה מהדיבידנד במזומן שהוכרז בשיחת המשקיעים.
הביצועים האחרונים של המניה היו חזקים, כאשר נתוני InvestingPro מראים תשואה כוללת של 12.65% ב-3 חודשים ותשואה של 41.96% בשנה. המומנטום החיובי הזה משתקף בעובדה ש-WFG "נסחרת קרוב לשיא של 52 שבועות", כרגע ב-96.69% ממחיר השיא של 52 שבועות.
כדאי לציין ש-InvestingPro מציע 11 טיפים נוספים עבור קבוצת Woori Financial, המספקים למשקיעים ניתוח מקיף של הבריאות הפיננסית ומעמד השוק של החברה. עבור אלה המחפשים הבנה עמוקה יותר של פוטנציאל ההשקעה של WFG, חקירת התובנות הנוספות הללו ב-InvestingPro עשויה להיות בעלת ערך.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.