סינסינטי - אמריקן פייננשל גרופ, אינק. (NYSE: AFG) פרסמה את תוצאותיה הכספיות לרבעון השלישי של 2024, עם דיווח על רווח נקי של 181 מיליון דולר, או 2.16 דולר למניה. תוצאות אלו משתוות באופן חיובי ל-177 מיליון דולר, או 2.09 דולר למניה, שדווחו ברבעון המקביל אשתקד. הרווח התפעולי הנקי הליבתי של החברה עמד על 194 מיליון דולר, או 2.31 דולר למניה, ירידה מ-208 מיליון דולר, או 2.45 דולר למניה, ברבעון השלישי של 2023.
התשואה להון (ROE) השנתית של החברה לרבעון השלישי הייתה 15.2%, כאשר התשואה להון התפעולית הליבתית עמדה על 16.2%. ביצועים אלה משקפים ירידה מהתשואה להון השנתית של 15.7% והתשואה להון התפעולית הליבתית של 18.3% ברבעון השלישי של 2023.
אמריקן פייננשל גרופ הכריזה גם על דיבידנד מיוחד של 4.00 דולר למניה, שישולם ב-26 בנובמבר 2024 לבעלי המניות הרשומים נכון ל-15 בנובמבר 2024. דיבידנד מיוחד זה הוא בנוסף לדיבידנד הרבעוני הרגיל במזומן של 0.80 דולר למניה ששולם ב-25 באוקטובר 2024.
הירידה ברווח התפעולי הנקי הליבתי נבעה בעיקר מהפסדי אסון גבוהים יותר, בפרט מהוריקן הלן, ומהתפתחות חיובית נמוכה יותר של עתודות משנים קודמות בפעילות ביטוח הרכוש והתאונות (P&C) הייחודי. אלה קוזזו חלקית על ידי הכנסות השקעה גבוהות יותר.
פעילות ביטוח הרכוש והתאונות הייחודי דיווחה על רווח חיתומי של 117 מיליון דולר לרבעון, ירידה מ-143 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2023. הפסדי האסון לרבעון היו 90 מיליון דולר, בעיקר בשל הוריקן הלן, לעומת 56 מיליון דולר בתקופה המקבילה אשתקד.
הפרמיות ברוטו ונטו שנכתבו ברבעון השלישי עלו ב-19% ו-14% בהתאמה, בהשוואה לרבעון השלישי של 2023, בעקבות פרמיות נוספות מרכישת Crop Risk Services ושילוב של הזדמנויות עסקיות חדשות, חשיפות מוגדלות ושיעורי חידוש נוחים.
הערך המאזני של מניה של החברה עמד על 56.10 דולר נכון ל-30 בספטמבר 2024, כאשר הערך המאזני של מניה ללא הכנסה כוללת אחרת מצטברת (AOCI) עמד על 57.71 דולר. הצמיחה בערך המאזני של מניה בתוספת דיבידנדים הייתה 8.7% לרבעון ו-19.3% לתשעת החודשים שהסתיימו ב-30 בספטמבר 2024.
המידע שסופק מבוסס על הודעה לעיתונות מאמריקן פייננשל גרופ.
בחדשות אחרות לאחרונה, אמריקן פייננשל גרופ (AFG) דיווחה על ביצועים חזקים ברבעון השני, עם תשואה להון תפעולית ליבתית שנתית של 18.5%. עסקי ביטוח הרכוש והתאונות הייחודי של החברה הציגו מרווחי חיתום חזקים, שתרמו לעלייה של 15% בהכנסות ההשקעה נטו מרכוש ותאונות בהשוואה לשנה שעברה. היחס המשולב של AFG השתפר ל-90.5%, המשקף שיפור של 1.4 נקודות מהשנה הקודמת. למרות צמצומים אסטרטגיים באזורים מסוימים בעלי סיכון גבוה, שיעורי החידוש הכוללים של החברה עלו, והיא צופה צמיחה של 7% בפרמיות נטו שנכתבו ל-2024.
AFG הודיעה גם על העלאת תשלום הדיבידנד הרגיל לבעלי המניות. חברת האחזקות הביטוחית הצהירה כי דיבידנד של 0.80 דולר למניה, עלייה של 12.7% משיעור הדיבידנד השנתי שנקבע ברבעון הרביעי של 2023, יחולק לבעלי המניות הרשומים נכון ל-15 באוקטובר 2024.
בנוגע להערות אנליסטים, Citi שמרה על עמדתה הניטרלית במניות AFG לאחר הורדת דירוג קודמת מקנייה לניטרלי. החברה הכירה בצעדים הפרואקטיביים של AFG בתגובה לנוף החיתום המאתגר והדגישה את הצמיחה האסטרטגית של החברה בתיק הלוואות המשכנתא שלה. Citi התאימה את תחזיות הרווח למניה עבור AFG, המציגות עלייה של 2% ל-2024 ו-2025.
לבסוף, מספר חברות מוול-סטריט, כולל TD Securities, BNY Mellon, ו-Truist, הסכימו לשלם סכום קולקטיבי העולה על 470 מיליון דולר בהסדרים עם רגולטורים אמריקאים בשל הפרות של כללי שמירת רשומות על ידי חברות הברוקר-דילר ויועצי ההשקעות.
תובנות InvestingPro
התוצאות הכספיות האחרונות וההחלטות האסטרטגיות של אמריקן פייננשל גרופ (NYSE: AFG) מתיישבות עם מספר מדדים ותובנות מפתח מ-InvestingPro. הביצועים החזקים של החברה משתקפים בשווי השוק שלה של 10.71 ביליון דולר ויחס מחיר לרווח (P/E) של 11.72 לשנים עשר החודשים האחרונים נכון לרבעון השני של 2024.
אחד מטיפי InvestingPro הבולטים הוא ש-AFG "שמרה על תשלומי דיבידנד במשך 39 שנים רצופות." ניסיון עבר מרשים זה של עקביות בדיבידנד מודגש עוד יותר על ידי ההכרזה האחרונה של החברה על דיבידנד מיוחד של 4.00 דולר למניה, בנוסף לדיבידנד הרבעוני הרגיל שלה. משקיעים המחפשים יציבות בהכנסה עשויים למצוא זאת מושך במיוחד, במיוחד בהתחשב בתשואת הדיבידנד הנוכחית של 5.68%.
טיפ רלוונטי נוסף של InvestingPro מדגיש ש-AFG "יש ציון Piotroski מושלם של 9," המצביע על בריאות פיננסית חזקה במדדים שונים. זה מתיישב היטב עם התשואה להון השנתית המדווחת של החברה של 15.2% לרבעון השלישי ויכולתה לנווט אתגרים כמו הפסדי אסון גבוהים יותר.
צמיחת ההכנסות של החברה של 7.59% ב-12 החודשים האחרונים וצמיחה רבעונית של 4.2% ברבעון השני של 2024 מדגימות את יכולתה להרחיב את עסקיה, מה שמשתקף בעלייה בפרמיות ברוטו ונטו שנכתבו המדווחות לרבעון השלישי.
כדאי לציין ש-InvestingPro מציע טיפים ותובנות נוספים עבור AFG, עם 7 טיפים נוספים זמינים למנויים, המספקים ניתוח מקיף יותר של המצב הפיננסי והפרספקטיבות של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.