ביום שישי, טרויסט סקיוריטיז עדכנה את מחיר היעד למניית United Community Banks (NYSE:UCB), והורידה אותו ל-30.00 דולר מהמחיר הקודם של 32.00 דולר, תוך שמירה על דירוג "החזק" למניה. ההתאמה מגיעה בעקבות תוצאות הרבעון השלישי של החברה, שהובילו את הפירמה לשנות את תחזיות הרווח למניה הליבתי לשנים 2024 ו-2025.
תחזיות הרווח למניה הליבתי החדשות עומדות כעת על 2.21 דולר ל-2024 ו-2.19 דולר ל-2025, ירידה קלה ועלייה קלה בהתאמה מהתחזיות הקודמות של 2.25 דולר ו-2.17 דולר. שינוי זה מבוסס על שילוב של גורמים, כולל הכנסה תפעולית נטו (NII) גבוהה יותר והוצאות מופחתות, המאוזנות במידת מה על ידי הכנסות מעמלות נמוכות יותר.
טרויסט צופה כי ה-NII יגיע לנקודת השפל שלו ברבעון הראשון של 2025, לאחר מכן צפוי לעלות בשל התוצא של תמחור מחדש של ריבית קבועה ועלויות פיקדון מופחתות, שנראות כגוברות על ההשפעה של נכסים בריבית משתנה. הפירמה התייחסה גם לאיכות האשראי, וציינה תמונה מעורבת אך הביעה אופטימיות לגבי הירידה המתמשכת בהלוואות שאינן מבצעות ב-Nativas, שירדו ל-1.34% מממוצע ההלוואות מ-1.42% ברבעון הקודם.
שווי מניית United Community Banks תואר כקרוב להוגן ב-12.8 פעמים הרווח למניה המוערך של הפירמה ל-2025. עם זאת, בהינתן תחזית צמיחת הלוואות מתונה יותר, נראה כי יש פוטנציאל עלייה מוגבל לתחזיות. מחיר היעד החדש של 30 דולר מבוסס על 13.7 פעמים הרווח למניה המוערך ל-2025.
בחדשות אחרות לאחרונה, United Community Banks הייתה נושא למגוון ניתוחים פיננסיים והתפתחויות משמעותיות. הבנק דיווח על רווח תפעולי למניה יציב של 0.52 דולר לרבעון הראשון של 2024, יחד עם צמיחת הלוואות צנועה של 1.2% ושיפור קל במרג'ין הרבית נטו. במהלך משמעותי, United Community Banks הודיעה על תוכניות להעביר את רישום המניות שלה מ-NASDAQ לבורסה של ניו יורק (NYSE), התפתחות שמטרתה להגביר את הנראות בקרב משקיעים ובעלי עניין.
פירמת השירותים הפיננסיים Piper Sandler עדכנה את התחזית שלה ל-United Community Banks, והורידה את מחיר היעד ל-28.00 דולר מהמחיר הקודם של 29.00 דולר, תוך שמירה על דירוג ניטרלי. האנליסט של הפירמה ציין התאמות לתחזיות הרווח לשנים הקרובות כסיבה העיקרית לשינוי. תחזיות הרווח המעודכנות עומדות כעת על 2.20 דולר ל-2024, 2.25 דולר ל-2025, ותחזית ראשונית של 2.46 דולר ל-2026.
בינתיים, DA Davidson שמרה על דירוג "קנייה" ל-United Community Banks, והעלתה את מחיר היעד ל-35.00 דולר. תחזית חיובית זו מבוססת על עמדת הנזילות החזקה של הבנק והפוטנציאל לצמיחת הלוואות מואצת עד 2025. הניתוח של הפירמה מציע כי United Community Banks מצויד היטב לנווט את השנים הקרובות עם יתרון אסטרטגי בשוק שלו.
בין התפתחויות אחרות לאחרונה, United Community Banks זכה להכרה על שביעות רצון לקוחות, אמינות וסביבת עבודה, וזכה בפרס J.D. Power לשביעות רצון לקוחות הטובה ביותר בקרב בנקים צרכניים באזור הדרום-מזרח. נכסי הבנק הסתכמו ב-27.1 ביליון דולר נכון ל-30 ביוני 2024. מושלת הפדרל רזרב ליסה קוק אישרה את הבריאות הפיננסית האיתנה של מגזרים בארה"ב, כולל בנקים, בנאום לאחרונה.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מספקים הקשר נוסף לניתוח של טרויסט סקיוריטיז על United Community Banks (NYSE:UCB). שווי השוק של החברה עומד על 3.37 ביליון דולר, עם יחס מחיר לרווח של 18.4, מעט גבוה יותר מיחס מחיר לרווח מתואם של 17.49 ל-12 החודשים האחרונים. הערכה זו מתיישרת עם הערכת טרויסט שהמניה קרובה לשווי הוגן.
טיפים של InvestingPro מדגישים את היסטוריית הדיבידנד העקבית של UCB, שהעלתה את הדיבידנד במשך 10 שנים רצופות ושמרה על תשלומים במשך 11 שנים. ניסיון עבר זה, יחד עם תשואת דיבידנד נוכחית של 3.4%, עשוי למשוך משקיעים המתמקדים בהכנסה למרות הורדת מחיר היעד האחרונה.
בעוד שטרויסט צופה שיפור ב-NII והוצאות מופחתות, כדאי לציין שצמיחת ההכנסות של UCB הייתה שלילית, עם ירידה של 3.99% ב-12 החודשים האחרונים. עם זאת, החברה שומרת על מרג'ין הכנסה תפעולית חזק של 35.92%, שעשוי לתמוך בתחזית האופטימית של הפירמה לגבי ביצועים עתידיים.
למשקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 6 טיפים נוספים שעשויים לספק תובנות עמוקות יותר לגבי הבריאות הפיננסית והפרספקטיבות העתידיות של UCB.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.