ביום שלישי, סטפנס העלתה את יעד המחיר של Private Bancorp of America (OTC: PBAM) ל-61.00 דולר מ-53.00 דולר, תוך שמירה על דירוג Overweight. האנליסט של החברה הדגיש את הרווח התפעולי למניה (EPS) של החברה ברבעון השלישי שעמד על 1.63 דולר, אשר עלה על התחזית שלהם של 1.36 דולר. ההכנסה נטו לפני הפרשות (PPNR) דווחה על 13.7 מיליון דולר, עלייה של 3% מעל ציפיות האנליסט.
תוצאות הרבעון השלישי של Private Bancorp of America היו ראויות לציון בשל עלייה של 30% בצמיחת פיקדונות הליבה בקצב שנתי (LQA) בהשוואה לרבעון הקודם, מה שאפשר לחברה להפחית במתינות את הפיקדונות המתווכים תוך השגת עלייה של 20.9% LQA בסך הפיקדונות. פיקדונות שאינם נושאי ריבית ראו גם עלייה של 20% LQA. למרות האטה בצמיחת ההלוואות ל-6.6% LQA בהשוואה למחצית הראשונה של 2024, האנליסט נשאר אופטימי לגבי פוטנציאל הצמיחה העתידי של החברה.
ההאטה בצמיחת ההלוואות מכ-14% במחצית הראשונה של השנה יוחסה לקפדנות התמחור של החברה. עם זאת, עם עמדת נזילות והון איתנה, סטפנס צופה כי הצמיחה עשויה להאיץ לקראת 2025, מחוזקת על ידי ההצלחה המתמשכת של החברה בגיוס עובדים חדשים.
עלויות הפיקדונות הכוללות בסוף התקופה (EOP) של Private Bancorp עמדו על 2.43%, שהן 19 נקודות בסיס מתחת לממוצע הרבעון השלישי. האנליסט מאמין כי מאזן Private Bancorp הוא ברובו ניטרלי מבחינת שער הריבית בשלב זה, אפילו עם הנחת בטא שמרנית נושאת ריבית (IB), אשר חזויה ב-46%.
לסיכום, העלאת יעד המחיר ל-61 דולר מ-53 דולר משקפת את ביטחון האנליסט בצמיחת הפיקדונות וניהול המאזן של Private Bancorp, כמו גם את הפוטנציאל לצמיחה מואצת בשנה הקרובה. דירוג Overweight נשאר ללא שינוי.
בחדשות אחרות לאחרונה, Private Bancorp of America הייתה במוקד תשומת הלב של אנליסטים בשוק בעקבות ביצועיה החזקים ברבעון השני. המוסד הפיננסי דיווח על רווח תפעולי למניה (Op. EPS) של 1.35 דולר, עולה על הערכת האנליסט של 1.16 דולר והקונצנזוס של 1.28 דולר. בנוסף, ההכנסה נטו לפני הפרשות (PPNR) שלהם הגיעה ל-13.2 מיליון דולר, עלייה של 15% בהשוואה לתחזית.
ביצועים חיוביים אלה הובילו את סטפנס להעלות את יעד המחיר לחברה ל-53.00 דולר, תוך שמירה על דירוג Overweight. העלייה ביעד המחיר משקפת את ביטחון החברה בצמיחה המתמשכת ובביצועים הפיננסיים של הבנק. בינתיים, DA Davidson אישרה מחדש את דירוג הקנייה שלה לחברה והעלתה את יעד המחיר ל-57.00 דולר, תוך הדגשת התשואות החזקות ואיכות הנכסים המעולה שהודגמו ברבעון האחרון.
התפתחויות אחרונות אלה מדגישות את האסטרטגיה המוצלחת של Private Bancorp of America, המדגישה גישת בנקאות פרטית עם מגע אישי גבוה. אסטרטגיה זו, יחד עם רכישת לקוחות ושימורם המוצלחים, מיצבה את הבנק באופן חיובי בשוק, תורמת לצמיחה חזקה במאזן. אנליסטים צופים צמיחה של ספרות נמוכות כפולות לשנים הפיסקליות 2024 ו-2025.
תובנות InvestingPro
נתונים עדכניים מ-InvestingPro מוסיפים עומק לניתוח של Private Bancorp of America (OTC: PBAM). שווי השוק של החברה עומד על 282.05 מיליון דולר, עם יחס מחיר לרווח (P/E) של 8.59, המצביע על מניה שעשויה להיות מוערכת בחסר ביחס לרווחים. זה מתיישב עם התחזית האופטימית של האנליסט ויעד המחיר המוגדל.
טיפים של InvestingPro מדגישים את הביצועים החזקים של PBAM, ומציינים תשואות גבוהות על פני מסגרות זמן שונות כולל השנה האחרונה, החודש והשלושה חודשים האחרונים. זה עקבי עם הראייה החיובית של האנליסט לגבי פוטנציאל הצמיחה של החברה. תשואת המחיר הכוללת של המניה של 53.12% בשנה האחרונה ו-43.07% בששת החודשים האחרונים מדגישה את ביצועיה החזקים, תומכת בהחלטת האנליסט לשמור על דירוג Overweight.
ראוי לציין שבעוד שהחברה הראתה תשואות חזקות, טיפים של InvestingPro מציינים גם ש-PBAM סובלת ממרווחי רווח גולמי חלשים. זה יכול להיות תחום שמשקיעים צריכים לעקוב אחריו, במיוחד לאור קפדנות התמחור של החברה שהוזכרה במאמר.
עבור משקיעים המחפשים ניתוח מקיף יותר, InvestingPro מציע 12 טיפים נוספים עבור PBAM, המספקים הבנה עמוקה יותר של הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.