ביום חמישי, BTIG שמרה על דירוג ניטרלי למניית Discover Financial Services (NYSE: DFS), תוך ציון תוצאות מעורבות בתחזית המעודכנת של החברה בהשוואה להערכות הקונצנזוס הנוכחיות.
התחזית של חברת השירותים הפיננסיים לשנת 2024 מראה שיפור במרווחי הרבית הנקייה (NIM) ל-11.2-11.4% לעומת קונצנזוס של 11.2%, ותחזית חיובית יותר לגבי הוצאות תפעוליות, עם צפי לעלייה בשיעור חד-ספרתי בינוני בהשוואה שנתית לעומת הערכת הקונצנזוס לעלייה של 19%.
עם זאת, התחזית לצמיחת האשראי פחות אופטימית במקצת, עם תחזיות לירידה שנתית בשיעור חד-ספרתי נמוך עד בינוני לעומת הערכת הקונצנזוס לירידה של 3%.
הרווח למניה של Discover Financial לרבעון השלישי של 2024 היה גבוה ב-3% מהקונצנזוס ותואם את הערכת BTIG. הרווח הנקי לפני הפרשות (PPNR) היה נמוך ב-2% מהקונצנזוס בשל הוצאות תפעוליות גבוהות ב-7%, אך זה קוזז על ידי הפרשה נמוכה ב-7% להפסדי אשראי כאשר שיעור העתודה ירד ברבעון.
האנליסט מאמין שההוצאות הגבוהות יותר הן כנראה בשל עיתוי וצופה עלייה במניות, בהתחשב בכך שהתחזית המעודכנת חיובית יותר מהקונצנזוס.
השלמת המיזוג עם Capital One (NYSE: COF), שגם לה דירוג ניטרלי, מודגשת כאירוע משמעותי לעתידה של Discover Financial. האנליסט צופה שתוצאת המיזוג הזה תשפיע באופן משמעותי יותר על ביצועי המניה של החברה מאשר המדדים הפיננסיים הנוכחיים.
Discover Financial תארח את שיחת הרווחים שלה ביום שישי בשעה 8 בבוקר שעון החוף המזרחי, ללא מושב שאלות ותשובות. לאור העדכונים האחרונים, BTIG ציינה כי הערכותיה לגבי Discover Financial נמצאות כעת בבחינה מחדש.
בחדשות אחרות לאחרונה, Discover Financial Services דיווחה על עלייה משמעותית ברווחי הרבעון השלישי שלה, עם עלייה של 43% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד. עלייה זו מיוחסת בעיקר לעלייה של 10% בהכנסות הרבית נטו, שהגיעו ל-3.66 ביליון $.
ירידה בהפרשות להפסדי אשראי, שירדו ל-1.47 ביליון $, תרמה גם היא לצמיחה הפיננסית של החברה. הרווח הנקי של החברה זינק ל-928 מיליון $, או 3.69 $ למניה, עלייה משמעותית לעומת השנה הקודמת.
בנוסף לרווחים אלה, Discover Financial Services דיווחה על הכנסות ברבעון השלישי של 4.45 ביליון $, מעל הערכות האנליסטים. יתר על כן, לצד הצמיחה הפיננסית שלה, Discover נמצאת בעיצומה של רכישה מוצעת בשווי 35 ביליון $ על ידי Capital One.
התפתחויות אלו הן חלק מהחדשות האחרונות בנוגע ל-Discover Financial Services. ראוי לציין כי בעוד שהביצועים הפיננסיים של החברה משקפים רבעון חזק, הכנסות הרבית העתידיות עשויות להיות מושפעות מהורדות הרבית האחרונות של הבנק המרכזי האמריקאי.
תובנות InvestingPro
הביצועים האחרונים והתחזית העתידית של Discover Financial Services מוארים עוד יותר על ידי נתונים מ-InvestingPro. מניית החברה נסחרת כעת קרוב לשיא השנתי שלה, עם תשואה כוללת חזקה של 62.55% בשנה האחרונה. זה מתיישב עם ציפיית BTIG לעליית מחירי המניות בעקבות התחזית המעודכנת.
נתוני InvestingPro מראים כי יחס המחיר לרווח של Discover Financial עומד על 13.26, מה שמרמז על הערכה אטרקטיבית יחסית לשוק הרחב. זה עשוי להיות מעניין במיוחד למשקיעים בהתחשב במצבה הפיננסי החזק של החברה וההשפעה הפוטנציאלית של המיזוג עם Capital One.
שני טיפים מרכזיים מ-InvestingPro מדגישים את מחויבותה של Discover לתשואות לבעלי המניות: החברה העלתה את הדיבידנד שלה במשך 13 שנים רצופות ושמרה על תשלומי דיבידנד במשך 18 שנים רצופות. מדיניות דיבידנד עקבית זו עשויה להוות משיכה נוספת למשקיעים הממוקדים בהכנסה, במיוחד בהתחשב בתשואת הדיבידנד הנוכחית של 1.9%.
לקוראים המעוניינים בניתוח מעמיק יותר, InvestingPro מציע 5 טיפים נוספים על Discover Financial Services, המספקים מבט מקיף יותר על הבריאות הפיננסית ומיקום השוק של החברה.
מאמר זה נוצר ותורגם בתמיכת AI ונבדק על ידי עורך. לקבלת מידע נוסף, עיין בתנאים והתניות שלנו.